关于税务审计的五大误区

2020纳税年度更新


概述

关于谁或谁不被审计——以及为什么被审计——的神话涵盖了所有领域。但是,税务审计并不可怕。找出真正的交易,当涉及到国税局审计和为什么大多数审计担忧是毫无根据的。


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审计可以说是纳税申报过程中最可怕的结果,这种情况带有一些令人不安的神秘色彩。标准的噩梦是,美国国税局(Internal Revenue Service)的探员带着徽章出现在你家门口,或者以自助餐的方式没收你的大部分个人资产。但审计与他们蓬勃发展的神话形成了很大的对比。

“审计是大多数人不应该害怕的事情,”桑迪·辛曼(Sandy Zinman)说,他是美国注册会计师全国会议(National Conference of CPA Practitioners)的税务委员会主席。“很多时候政府只是不想做这些审计。”

事实上,Zinman说,最持久的税务审计神话之一就是审计是经常发生的事情。他说,审计对国税局来说通常是一种“双输的局面”,因为它们需要大量资源,而且审计会对国税局造成负面影响。

“从历史上看,只有大约1%的申请人受到审计。这是一个非常小的百分比,”金融顾问Thomas Jensen说,他是俄勒冈州波特兰市Vaerdi LLC的所有者和管理合伙人。美国国税局没有回应有关审计程序具体细节的问题,包括审计总数。

IRS使用一种叫做判别信息函数的系统来确定哪些回报值得审计。

  • DIF是一个评分系统,基于类似的因素,如工作和收入,比较同辈群体的回报。
  • 如果一个人的财务数据与他同行建立的人有明显不同,那么该系统会给返回差异很高。
  • 一个高的DIF分数增加了申报者被审计的机会,Jensen说。

虽然国税局只审计申报的一小部分,但它也有可能审计你自己的申报。关于谁或谁不被审计——以及为什么被审计——的神话涵盖了所有领域。

谬论:非常害怕审计

隐现的神话表明,审计过程是非常可怕的。但税务审计有两种:“函件审计”和“当面审计”。通信审计是两种国税局审计中比较常见的一种,有些人甚至没有意识到这是一种审计。

另一种是亲自审计。国税局的工作人员会要求与您会面,查看某些财务信息。

“很多时候,解决这个问题很简单,”Zinman说。“我们将看到的是,有人在一年中出售了一些股票,然后忘记了(报税时),或者甚至不知道股票的价值。所以他们可以收到询问信息的信,实际上可以得到退款,因为他们在销售中损失了钱。”

谬论:专业的报表是审计证明

预算软件开发人员、退休财务教练蒂姆·克莱格(Tim Clegg)表示,支付一个报税人可能不能让你免于审计。克莱格在志愿所得税援助项目中提供了十多年的纳税申报指导,他说他遇到过许多人,他们认为依靠专业的税务服务就能保证可靠、无误的纳税申报。

克莱格说:“这些地方竞争最简单的方式就是做广告,他们会给你最大的退款,这就是橱窗里写的。”“问题是,沿街的女士或连锁店的女士——他们太热衷于在你退货时为你追回最多的钱,然后他们把事情搞砸了。”

克莱格说,在许多社区,特别是低收入地区,“不可靠的”税务筹划行动参与了有目的的欺诈。纳税人往往不明白他们在自己的纳税申报表上申报的是什么。

“在那些不太谨慎的准备者中,他们会采取分家的方式来优化所得税抵免比如,‘你接了这些孩子,你接了这些孩子,这样你就能得到8000美元,而不是你本来能得到的6000美元,’”克莱格说。

他说,这样的措施可能会引发审计、兴趣和严厉的处罚。

谬论:那些低收入或中等收入的人不会被审计

Jensen表示,美国国税局已加快审核的审计数量,以应对该国的经济困境。这意味着人们不应该认为他们在明确的情况下,如果他们没有获得很多钱。

Jensen表示," (IRS)正在对所有收入进行全面审计。"“在过去几年里,他们一直在为此招聘更多的人。”

不过,他重申,尽管美国国税局提高了审计水平,但这一数字在申报的申报表中只占很小的比例。

谬论:申请某些扣款或积分会增加被审计的机会

许多人避免采取肯定减免和扣除克莱格说,因为他们相信或听说接受这些税收优惠会使他们更容易受到审计。

“我看到成千上万的人说,‘不,我不想因为我女儿和我前男友住在一起而领养她,’或者他们不愿意领养教育学分“烦恼”说。“担心审计会导致人们只是递钱(向政府),他们有权获得资金。”

詹森说,内政部的扣减是审计恐惧的一大诱因。

“我听到很多人说,‘如果你拿内政部扣除你会被审计的。“现在,大多数或很多人都有家庭办公室,”詹森说。“多年来,我有一间家庭办公室,负责扣减项目,从来没有审计过。”

Zinman说审计触发器不是不可避免和自动的。只有当纳税申报单中描绘的财务状况与众不同或超出常识时,才应该有人关注审计。他举了一个最近客户的例子。这个人经历了经济困难,从一份年薪35万美元的工作降到了年收入7000美元,后来又失去了房子。

“他担心被审计,”津曼说。“我告诉他不要担心。没什么好怕的。信息是真实的,归根结底就是向国税局解释情况。”

谬论:审计会立即完成

克莱格说,国税局在申报表到期日之后有三年的时效。对于“重大错误”,国税局认为它可以追溯到6年前,并建议你这样做大部分记录至少要保存这么长时间。专家们一致同意:如果要进行审计,审计将在三年时间框架的后半部分进行。

“审计通常在提交申请两年后进行,”津曼说。BOB竞彩足球“你必须了解生活在这个国家的数亿人,他们提交申报表,更不用说公司了。所有这些文件都需要一段时间才能完成,电脑也需要一段时间才能完成这个过程。”

更深入的了解

虽然这些是一些最受欢迎的神话,但专家们对审计猖獗的审计有很多误导的信念,甚至是他们自己的区域味道。底线是了解该过程的全部内容。

“你知道,美国人的方式是努力工作,缴纳尽可能少的税。即使是在国税局工作的人也一样。”“通过报税,你是在申报纳税。你基本上是在讲一个故事。你发表了你的故事,如果你被询问,国税局会说,‘我们读了你的故事,我们希望你告诉我们你从哪里得到这些信息。’

“但人们不必担心,”他说。“他们不会把你所有的钱都拿走。在此之前,他们还有一个漫长的过程。你有很多权利。如果你欠了钱,他们最终会得到,但只要你和他们沟通,你就不用担心你会发生无法控制的事情。”

国家审计

许多关于审计的神话都只集中在美国国税局(Internal Revenue Service)身上,这表明国税局是唯一重要的实体。预算软件开发人员、退休财务教练蒂姆•克莱格(Tim Clegg)表示,这是一个重大错误。他说,许多人通过国税局只是为了与他们的州申报表“纠缠在一起”。

克莱格说:“我看到的更多令人心痛的事情都与政府的回报有关。”“与许多州(税收)机构相比,美国国税局就像一只猫。没有人比各州更渴望获得收入。他们破产了,努力工作赚钱。总的来说,他们不会那么友好。”

他建议报税者在报税时至少要同样勤勉和小心提交他们的州申报表因为他们与他们的联邦纳税申报表。

克莱格指出,如果你在一个州居住,在另一个州工作,你必须为每个州提交申报表。

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