第一次投资者,这里是你需要知道的关于税收

收入和投资 浇水桶与金钱

投资股票的人数仍然存在增加,特别是在千禧一代和Z Z。轻松贸易和投资的能力投资应用程序的崛起,如罗布尼,藏匿,橡子和斗鸡等兴趣也归因于过去几年投资者的增加。今年,千禧年和Gen Z在冠状病毒开始的低股票价格上首次跳到投资,这也导致了巨大的增长。

投资您的未来以及您的退休是您能做的最重要的事情之一。但投资税收的影响也可能不确定。幸运的是,这些提示将为您提供一个坚实的底漆,就税收和您的投资需要了解,他们将回答问题,如“我要保留哪些投资记录?”,“我的资本收益如何征税?”,“短期和长期资本收益之间的区别是什么?”

保持良好记录

现代经纪经纪和投资应用程序具有非常好的交易记录,但它们并不总是完美。拥有您购买的备份交易日志始终很好 - 日期,股票数量,成本基础,包括佣金和其他费用。如果有兼并和收购或其他类似公司活动,也会为那些录制详细信息。

按已实现收益征税

对于许多新投资者来说,他们并不清楚你的投资是如何被征税的。如果你买了一只股票,而它的价值上升了,你就不必每年为这些收益纳税。只有当你通过出售股票“实现”收益时,你才会支付。

如果您以10美元的价格购买10股公司X股份,而且股票跃升至12美元,则您不遵循2美元的收益。直到你卖出它,它可以继续生长,而不征税。

投资价值上升,但也可能下降。当你有一项投资价值下降时,它不会有任何税收影响,直到你卖掉你的投资。如果你以10美元的价格买了10股Y公司的股票,股价跌到8美元,你每股会有2美元的账面损失,但没有实际损失。当你去卖的时候,你会意识到这个损失。

实现的损失可以用来抵消实现的收益。在上面的情景中,公司X上升2美元,公司Y下降2美元,你分别有20美元的实现收益和20美元的实现亏损。如果这些都是在同一个纳税年度,收益就会被损失抵消,你就不用交税了。

长期vs短期

当涉及到你的收益时,最好知道短期资本收益和长期资本收益的区别。

当你出售它们并持有它们一年或更短时间时,你的收益将按短期资本利得税率纳税。当你出售它们并持有一年以上时,你的收益将按长期资本利得税率纳税。

短期资本增益税率基于您的所得税支架率。如果您在22%的所得税括号中,那么您的短期资本增益税率为22%。

长期资本税率仍低于您的普通收入率为0%,15%和20%,并没有与您的普通收入括号捆绑。

资本损失可以抵消收入

如果你一年的损失大于收益,你可以从这些损失中拿出3000美元,用它来抵消你的收入,从而减少收入。超过3,000美元的任何损失都可以无限期地结转到未来的纳税年度。

承受损失是痛苦的,但如果你必须这样做,那你可以用它来抵消更高的税收收入。

净投资所得税

如果您是单身或单身或负责人,赚取超过200,000美元,或已婚申请超过250,000美元,或已婚备案单独拨款超过125,000美元,您可能会受到3.8%的净投资税。这是额外税率为3.8%,净投资收入高于门槛金额。

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