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增加退税的10个年终报税技巧

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很难相信我们已经到了今年的最后一个季度了!随着今年即将结束，现在是时候做一些简单而聪明的税务措施来帮助降低你的税单，并在你申报时增加你的退税。

开始整理你所有的免税费用和收入来源的收据，因为这10个快速简单的税务技巧将帮助你在年底前组织你的财务，在纳税时省钱!

1.推迟奖金:如果你的努力得到了回报，你期待着一个年终奖金你口袋里的这笔额外的钱可能会让你再多赚一笔税率增加你所欠的税收。如果你的奖金让你进入了另一个纳税等级，你可能要考虑把额外收入推迟到明年年初。如果你的老板能够在1月份支付你的奖金，你仍然会在年底前收到它，但你不必在报税时为此纳税。

2.加速扣除和推迟收入:有一些税收减免是在你缴纳税款的那一年确认的。例如，如果你拥有一套房子，你可以扣除你支付的抵押贷款利息，如果你在12月31日支付了额外的抵押贷款，你可能可以要求在支付的纳税年度中扣除额外的利息。

这可以让你立即获得税收减免，而不是等待额外的12个月，当你为明年纳税时。在使用这种策略之前，要知道下面税制改革在美国，如果你在2017年12月15日之后购买了新房，你可以扣除你根据住房贷款支付的最高750,000美元的抵押贷款利息，而不是在该日期之前购房的房主的1,000,000美元。

3.捐赠给慈善机构:假期就要到了，这是一个为那些需要的人清理衣柜和家庭用品的好时机。你可以帮助有需要的人，并从中获益非现金及金钱捐赠的扣税如果你能列出你的税收减免，就捐给一个合格的慈善组织。

如果你在一家有资质的慈善机构做志愿者，别忘了你还可以扣除你为慈善服务开车的里程(每英里14美分)。通过在12月31日前捐款，让这些捐款计入你的税收。即使你在12月31日前通过信用卡捐款，你也可以在新年前还清，以获得税收减免。

4.参加一门课程:参加课程来推进你的职业生涯或提高技能也是降低你的税收和提高你的退税的好方法。在12月31日之前支付下个季度的学费可能会让你获得宝贵的税收抵免，每次纳税申报单最高可达2000美元终身学习学分．

5.最大化你的退休时间:另一个减少你的应税收入，同时建立你的储蓄的好方法是为你的退休储蓄账户做点贡献．无论你是向401(k)计划还是传统的个人退休账户缴款，你都可以减少你的应税收入，并为未来存钱。如果你是自雇人士，并为SEP IRA供款，你可以为2022年的自雇净收入的25%或61,000美元(如果你年龄在50岁及以上，则为67,500美元)供款。您可以在2022年延长的纳税截止日期之前缴纳2022年SEP IRA供款，并可能为您的供款扣除。

6.花掉你的FSA:如果你有一个灵活的消费账户，并且有剩余的钱，抓紧去看医生。虽然旧的“使用或失去它”规则可能仍然不适用，但到年底，你可能只能在你的2022年FSA账户中保留价值超过570美元的未使用资金。您的计划还可能限制您使用资金的时间，在计划年度结束后的两个半月内。

7.低买低卖:如果你的投资组合中有一些投资已经贬值，你知道你可以确认你的损失，并用它们来抵消投资的收益吗?要做到这一点，你需要卖掉亏损的投资用得失来抵消你的损失公认的。如果你的损失超过了你的收益，你可以从你的正常收入中扣除3,000美元。任何额外的税款都将被转移到下一个纳税年度。

8.W-4扣缴税额调整:如果你在申报前一年的税收时没有得到预期的税收结果，或者经历了生孩子、加薪或减薪等生活变化，失业现在是调整工资扣缴税款的好时机，你可以调整W-4上的扣缴税款，并向雇主重新填写表格。bob综合app官网登陆TurboTax W-4扣缴计算器可以帮助你轻松调整你的扣缴，无论你想要一个更大的退税或或更多的钱在你的薪水。

9.注意其他依赖信贷(ODC):你供养你的父母或祖父母吗?另一个你爱的人呢?如果这恰好是你，他们符合非子女抚养资格，那么一定要利用新的“其他抚养抵免”，价值高达500美元，这可以减少你所欠的500美元的税款。

10.绿色环保，节省税收:你是否一直在研究如何在家庭能源账单或汽油上省钱?走绿色道路，利用节能信贷或电动汽车信贷在年底之前，还能省下一笔税。记住，抵税额是一美元换一美元的税收减免。

不要担心了解这些税收规则。你可以来bob综合app官网登陆把你的税全部交给bob综合app官网登陆TurboTax Live税务专家他可以在舒适的家中从头到尾帮你报税。bob综合app官网登陆TurboTax Live税务专家全年提供英语和西班牙语。

丽莎Greene-Lewis
丽莎Greene-Lewis

写的丽莎Greene-Lewis

Lisa有超过20年的税务准备经验。她的成功在于能够解释税法，并帮助客户更好地理解它们。她曾担任公共审计师、财务总监和运营经理。丽莎曾出现在史蒂夫·哈维秀，艾伦秀和主要的新闻广播中，打破税法，帮助纳税人了解税法对他们意味着什么。对丽莎来说，向纳税人提供及时准确的信息，帮助他们保留更多的钱是至关重要的。Lisa green - lewis报道

在推特上关注丽莎·格林-刘易斯。

对“增加退税的10个年终报税技巧”的56个回复

  1. 我的公司已经把我的部门完全转变为远程工作，我对此没有意见。既然我把自己的家当办公室用了，我相信肯定会有一些扣减项目。我在哪里可以找到这些信息?

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    • 嗨,维罗妮卡,

      如果你是一名远程工作的雇员，而不是雇主或企业主，不幸的是，你没有资格享受家庭办公室的税收减免。然而，你居住的州可能会提供州税收减免。在2017年通过《减税和就业法案》(TCJA)税收改革之前，员工可以扣除未报销的员工业务费用，其中包括家庭办公室扣除。然而，在2018年至2025年的纳税年度，作为员工的业务费用的逐项扣除已被取消。这里有关于远程工作最常见的税务问题得到了解答！

      希望这能有所帮助!
      最好的
      凯瑟琳Reekmans

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  2. 我对我的房子做了很多必要的改善，比如更换所有旧的和破碎的窗户，更换房子周围所有的排水沟，粉刷和更换围栏，以及其他改善，比如我的浴室和淋浴。它们都是免税的吗?谢谢

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    • 嗨马苏德,

      更新你的家是一个伟大的方式保持你的家在良好的状态。但重要的是要注意修理和改进的区别，因为这与你的税收有关。维修包括更换破碎的窗户，更换排水沟和油漆。一般来说，你不能扣除你主要住所的维修费用。然而，对你的家的改善，如安装一个新的屋顶或新的暖通空调系统，你的家确实有税收优惠，因为这些资本改善的成本可以添加到你的家的税收基础。而另一方面，修理的费用不能加到你的计税基础上。

      我希望这能有所帮助。
      真诚地,
      凯瑟琳Reekmans

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  3. 你好,丽莎,

    我最近在2017年结婚了，我不想共同报税。当我申报涡轮税时，我应该继续申报单身还是已婚单身?我丈夫欠国税局的税，我不想因此受到惩罚。我还可以继续申请单身吗?

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  5. 我的妻子在2018年失业了，她多年来一直是一名活跃的护士，我们为她的RRA或IRA做了贡献。我在2018年一直在工作，挣的工资足以让我为我的个人退休账户缴费。我们能不能用我挣的工资，为她2018年的个人退休账户捐款?我们以已婚夫妇的身份报税。

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  9. 我妻子2014年去世了。我们在1996年买了一套度假屋，我刚刚在2018年以10万美元的收益卖掉了它。这所房子“作为租户归所有人所有”。我打算在我的2018年联邦和马里兰州所得税申报表上将这一收益列为长期资本收益。我可以用“上升值”来计算我妻子应得的那一半收益吗?因此，我只需要为我的那部分长期资本利得纳税

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  10. 我喜欢每年从磁盘下载Turbo Tax ....因为这种方法，我没有资格节省我提供通过在线下载....似乎不公平.....

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  12. 我将于12月31日18日退休，将参加医疗保险，并从我的雇主那里领取福利。我需要填写联邦和州的税收减免表格，并试图确定
    明年我能少缴多少税?最好的方法是什么?

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  15. 没有人生活在IRA/401k分配中。如果有人通过政府医疗保健网站支付了全额的Helath保险费，但没有收入(IRA/401k/ROTH或其他退休账户的生活)，那么补贴是否适用，国税局将对这种全额支付的保险费给予信贷，这没有任何问题。没有任何关于ACA如何适用于非美国公民的内容吗?

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  16. 我第一次用涡轮税做了2017年的税，我应该得到500美元，但我从来没有收到过。我在试图联系这家公司的人解释原因时遇到了问题。有没有办法让人检查一下，你怎么处理这个问题?

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  17. 我使用Turbbob综合app官网登陆oTax十多年了，我最后的NYC1127申报表包括我配偶的CT收入，我们不住在纽约，我在纽约工作。我必须支付1127的通勤税已经够糟糕的了，为什么TurboTax要合并我们的收入。bob综合app官网登陆

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  18. 我丈夫做了3次手术，失业5个月。不得不从401k中取出钱来维持生计。提前撤资的费用是否可以免税?

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  19. 我们一整年都领养了相同的孩子。我们能认领他们吗?如果是的话，在认领我们自己的孩子方面有什么变化吗?

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  21. 我丈夫被认定为残疾人，现在领取残疾保险金，他不到65岁。他不得不提前领取工作养老金。这两项都要纳税吗?还是有一个百分比?

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  22. 你好，我想知道我的配偶欠孩子的抚养费，我可以用什么形式来做所得税，这样我的钱就不会去欠孩子的抚养费了。他一直在支付，但仍然欠钱，因为我们一起缴纳所得税，我不想让我的钱去回孩子的抚养费，因为我有自己的孩子，我在同样的所得税中要求，

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  23. 我在2018年提交了2017纳税年度的申报表，发现了更多信息，并提交了修改后的申报表。然后我找到了更多的数据，可以给我更多的推论。我可否提交第二份经修订的报税表?我必须什么时候提交?

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  25. ．如果你的损失超过了你的收益，你可以用其中的3000美元来抵消你的正常收入，但如果你不能用这3000美元来抵消收入呢?你能不能不把这3000美元全部扣掉?还是必须扣除$3000 ?

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  27. 关于残疾收入和申报/报税，我无法得到一个直接的答案。有残疾税的答案对像我这样的人很有帮助。另外，如果联邦所得税不需要申报，那么州税必须申报吗?
    什么构成需要申报的额外收入?如果每年的赌博赢钱少于每月的最高额外收入，你是否仍可豁免申报?
    特里L。

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  30. 如果我的儿子、儿媳和孙女已经和我一起住了一年多，他们没有工作，我今年是否可以把他们三个都申请为受养人?

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  31. 今年我得不偿失。有人知道我是否可以将加密货币的损失计入我的正常收入的3000美元吗?如果我计划采用标准扣除额，而不是逐项扣除，这有关系吗?谢谢!

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  32. 你好，我是一个小企业主。我听说把我的卡车折价换一辆新卡车对我有好处，还可以在今年的税务上勾销。这样对吗?

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  36. 我是一名酒保，我可以注销鞋子和衣服吗?因为我经常需要它们，因为它们会因为工作而磨损和毁了。

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    • 只有警察制服等“非街头”服装才会被扣分。这是一个常见的神话，即使是税务专家，他们只是想要你的生意。即使你在苹果蜂公司(Applebees)工作，他们要求你穿紫色耐克高帮鞋和牛仔裤，这些也被视为街头服装，不能扣除。如果你是一名保安警察，并且为你的工作购买了所需的制服(他们不会还你钱)，那是可以扣除的。你的问题总是被销售人员问(他们总是需要上帝鞋，因为他们走路，或者商务人士“必须”穿西装——事情不是这样的。它只适用于像制服这样的衣服，你永远也不可能穿过。

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    • 是的，但前提是你要逐项扣除。除非你有超过数千美元要注销，否则你可能会更好地使用标准扣除额。

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  38. 请使用颜色较深的印刷品，并将其放大。对于我们这些视力有问题的人来说，阅读它几乎是不可能的。

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    • 你可能无法放大需要送到国税局或你所在州的表格，因为它们必须由扫描仪读取。但是如果发送的是电子表格，那么扩大可能是可行的，但如果您必须通过邮件重新归档，则可能不是一个好主意。

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  40. 我用涡轮税计算了2015年的税。我没有完成我的州税部分。又过了一年，我该怎么办呢?

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  41. 我需要为我已故妻子的信托申报表和我的1040申报表提交1041申报表。什么TT包将处理接口?

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