税务建议

关于扣缴退休取款

写的bob综合app官网登陆TurboTaxBlogTeam
修改7月10日,2019年
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我们看到几个问题的人401 (k)退休计划取款从所得税扣缴。

人们似乎认为一旦有扣缴税款从他们的401 (k) s分布或退休计划,他们“已经纳税”取款和不需要报告撤军或所得税纳税申报表…”我已经付了税;为什么我要支付一遍吗?”

直讲这种情况:一般来说,当一个401 (k)或403 (b)计划支付分配给你,联邦政府要求20%的分布分配的所得税代扣代缴。这就像你的报税表的联邦所得税扣缴…这是一种“预付款”在应税收入所得税,由于你要的撤军。从这个预提规则有一些例外,随着时间的推移,当你收到付款或由于困难的时候一个分布。

你退出按常规的所得税税率征税,不为20%。这意味着,如果你有其他的收入,或者如果撤军是一大笔钱,你很可能在税率高于20%:25%,28%,33%或更高。分布被添加到您的其他收入,那么你的所得税计算应税收入总额(扣除后)。保留你的隐瞒,包括20%,减少税收由于随着扣缴任何其他来源如报税表。你会发现20%包括1040年形成64行连同其他扣缴。

顺便说一下,401 (k)或403 (b)的计划是需要保留20%如果不是直接trustee-to-trustee转移(展期代码“G”形式1099 - r)。如果它是一个分布从爱尔兰共和军,没有要求所得税扣缴。同时,国家也可能有扣缴需求。