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老年人和老年人的税务咨询

更新至2020纳税年度/ 2021年7月2日12:20 PM


概述

除了1040-SR表格外,老年人还可以选择其他方式来报税和纳税。这里有一份老年人税务咨询指南。


税

当您进入退休并开始生活在固定收入时,您将使您利用您提供的每一个可用的税收损失至关重要。这样做会尽可能长时间延伸你的巢蛋,并帮助覆盖生活的费用。

使用此税务咨询来为老年指南来了解您需要了解您可能有资格的税收,学分和扣除所需的一切。

谁有资格成为退休人员,谁有资格成为老年人?

虽然“退休人员”和“老年人”通常可以互换使用,但在评估你是否有资格享受减税时,税法有具体的定义:

  • 退休人员:“退休人员”一词在税法中没有法律意义,除非它伴有残疾。在这种情况下,它意味着你退休了,由于残疾而不能工作。
  • 老年人:在纳税年度年满65岁的个人被认为是老年人。如果你属于这一类,你就有资格享受专为老年人预留的任何税收优惠。
  • 如果您在65岁以下,并且您没有被禁用,您不会有资格获得前辈可用的税收扣除。这可能是在任何年龄的情况下都可以退休的情况。

老年人有哪些税收选择?

作为一名高级,您可以申请许多税收优惠,无论是扣除,学分还是豁免的形式。

税收扣除与豁免类似。两者都有助于降低您的应税收入,而税收抵免降低您的纳税责任元美元。所有的东西平等,税收抵免为您的巴克提供更多的爆炸。

扣除

第一个自动税收优惠来自于更大的标准扣除额。65岁之后,美国国税局会在你的标准扣除额上提供额外的金额。

  • 单一申报人64和年轻人在2020年获得12,400美元(2021年的12,550美元),而单一申报者65岁及以上的单一申报者可获得14,050美元(2021年的14,250美元)。
  • 这笔额外的1,650美元可以更有可能申请标准扣除而不是选择逐条列记,简化报税程序。
  • 如果你属于22%的纳税等级,每年可以省下363美元的税。
  • 如果你已婚,而且只有一个65岁或以上,如果你们都65岁或以上,你可以得到1350美元或2700美元。

根据您的情况,您还可以在退休后继续为您的个人退休账户(IRA)进行贡献,作为另一项税收扣除。

  • 这要求你在捐款年度有收入。
  • 如果你的配偶继续工作,他们可以向你名下的账户中存入至多7000美元(6000美元+ 1000美元的补偿性捐款)。
  • 这要求你的配偶有足够的收入来存入你的账户,以及他们自己的账户(如果愿意的话)。

学分

如果您在纳税年度结束时65岁或以上(或者您在65岁以下,并以常驻和残疾人退休),您可能有资格获得老年人或残疾人的税收抵免

这种抵免允许你抵消部分纳税义务,并且你的收入必须在一定的限额内。bob综合app官网登陆TurboTax可以为您处理必要的计算,并告诉您有资格获得多少积分。此外,它会告诉你所有适用的收入限制,所有税收减免老人。

豁免

个人豁免与2018到2025年税收年度的税收和乔布斯行动消失。但有些国家为某些类型提供税收豁免退休收入或者你的财产税。

老年人如何管理他们的IRA和RMDS?

退休储蓄的推迟税不会永远持续下去。过去,老年人需要开始从70 1/2岁时从退休账户中分配。

现在,之后安全行为一般来说,你必须从72岁开始进行分配。这些强制发行版称为必需最小发行版(rmd)。法律要求你在72岁之后的4月1日之前取出最低数额的钱,然后在每年的12月31日之前进行年度分配。

此规则存在两个例外,第一个仅适用于2020:

  1. 由于COVID-19大流行导致市场波动,《关爱法》暂停了rmd,允许老年人将钱存放在账户更长时间。
  2. 如果你在72岁或以上仍在工作,并有401(k)计划,你可能不需要提取你的401(k)基金当前雇主资助的计划,直到你退休。

但是,如果您投资于传统的IRA,尽管继续工作,但您仍然需要年度分配。如果您有一个Roth IRA并制定了税后捐款,您将无需在您的一生中从您的帐户中取款。

所需的最低分配通过基于您的帐户余额的分发,然后在发布590中占IRS的寿命因子的终测因子。

您将您的帐户余额除以此因素达到您的额外费用。未能接受您的全部RMD可能导致重大罚款 - 未能退出金额的50%。

您可以随时提出超过您帐户的最低金额,但您可能会在您的账户中缴纳税款边缘收入支架关于额外提款。为了让生活更简单,您可以要求退休账户的托管人拒绝代表您的分发税。这将代表您的纳税付款,并希望在4月份预防令人惊讶的税费。

老年人是否有产权?

一些州通过提供许多不同的项目来为老年人提供税收减免。例子包括将你的财产税减免至某个门槛,“冻结”你的财产税账单,或延迟缴纳财产税。

考虑到另一个搬家税收较低的国家,确保你看到了整体的税收负担。仅仅因为一个州提供财产税减免或没有所得税,并不意味着你可能不会通过其他税种缴纳更多的税。

确保您查看如何为这些财产税损失有资格的精细打印,无论是豁免,学分,冻结或推迟。他们可能会根据年龄,收入,居住的长度或更多地提供不同的限制和资格。

是否有针对老年人的特殊税单或支持?

转动65后,您可以开始向纳税申报表提交表格1040-SR,一种专为高级填报人设计的表格。

如果您用手准备返回,这可以通过使用更大的字体来帮助您的准备,并直接在表单上具有标准扣除信息。否则,表格1040-SR仍然相同表格1040.

如果你需要帮助准备你的申报表,你可能有资格参加美国国税局的志愿所得税援助(VITA)和老年人税务咨询项目,这两个项目提供免费的税务帮助。

记住,有bob综合app官网登陆,我们会向您询问有关您生活的简单问题,并帮助您填写所有合适的税务表格。无论您有简单还是复杂的税收形势,我们都让您覆盖。确信自己税收。

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