第一次报税

更新至2020纳税年度/ 2021年5月4日04:32 AM


概述

对于新来者来说,报税并不复杂。你对税收系统了解得越多,你在填写第一张纳税表格时感受到的压力就越小。


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你的第一次做任何事通常都是一个挑战。

你不知道会发生什么。你不确定该做什么,或者你做得是否正确。你需要的东西都有了吗?如果你犯了粗心的错误会有什么后果?

如果你是第一次准备个人所得税,你可能会想到很多这样的问题。

你不知道的——如果你知道的话——可能会让你提交申报表时所使用的表格中的每个元素都有意义。


许多纳税人通过不遵守良好的记录,欺骗自己的扣除。

——karen M. Reed, TaxResources Inc.的公关总监


那些文件

一位专家说,在为美国国税局(Internal Revenue Service)的规定感到头疼之前,先确定你是否必须申报收入。

总部位于亚特兰大的博客TaxToday的作者科拉·帕克斯说,首次申报的人需要看看他们是否收到了足够的收入来满足申报要求。

帕克斯说:“这个数额取决于个人的申请状态、年龄和抚养状况。”

例如,在2020年,如果你年龄在65岁以下,单身或已婚,分别报税,如果你的总收入是12400美元,你必须提交所得税申报表。

《1040细则2020》图表A详细说明了10种单独的申报情况和相应的申报收入门槛。

另一方面,帕克斯说,收入相同的个体经营者就不会那么容易逃脱了。这样的人要对所有应向政府缴纳的税款负责,而不是只负责一半,就像个人所得税被雇主扣缴并转给政府一样。

对于新手来说,文件归档并不复杂。因为大多数第一次申请的人都是无依赖的,不会被各种索赔所困扰,所以他们有资格申请简易版的1040表格。如果你的纳税情况变得更加复杂,你会收到各种各样的时间表和表格,以便向国税局提供处理你的纳税申报单所必需的信息。

不管你是否被要求报税,你可能想要这样做,因为如果你的雇主一直在扣缴税款,你可能需要退税。

演绎的力量

需要说明可扣除的费用,这是一个要求,作为一个收藏鼠回报。对于那些把收据扔掉的人来说,这是一个问题,他们觉得记里程和费用交易很麻烦。

能够扣除你的企业或家庭的费用是报税的好处之一。这些减免可以降低你的税收,也许还会导致退款。

但你必须证明你花了多少钱,总部位于加州Citrus Heights的TaxResources Inc.的公关总监凯伦·m·里德(Karen M. Reed)说。

她说:“整理文件的时间是在你准备纳税申报单的时候——而不是一到三年后,当你被审计时,你不记得很久以前做过什么。”“许多纳税人没有做好纳税记录,从而骗过了扣除额。”

里德说,如果扣款后来被国税局质疑,没有证明文件的扣款将被拒绝。

大多数扣除额需要发票和付款证明,比如付讫支票或信用卡对账单。

里德表示,在国税局批准任何扣款之前,必须满足一系列条件。她鼓励纳税人花时间去理解个人和企业之间的区别。

里德说:“许多首次申请的人认为,他们可以把所有与同事的午餐都算作‘商务餐’。”“另一个例子是商务礼物。大多数人没有意识到,每个纳税人每年的扣除限额是25美元。”

纳税人还需要知道,并不是每个扣除额都会影响应缴纳的所得税金额或退税金额。

里德说:“许多首次申报的人感到困惑,因为他们加入税收计划的医疗费用并没有改变他们申报的底线。”“但原因是这些费用是有限制的,只有当它们超过调整后总收入的一定比例时,才可以扣除。”

状态,表格W-2和表格1099

总部位于加州雷丁市的“加速教育系统”(Accelerated Education Systems)的老板查尔斯·戴维森(Charles Davidson)说,他遇到的大多数首次提交申请的人都有不止一张W-2表格,这是一份由雇主准备的表格,显示雇员的总工资和净工资,以及联邦、州、社会保障和医疗保险扣缴的税款。

戴维森说,第一次申请签证的人要知道,他们在拿到雇主的W-2表格之前可能不会申请签证,这一点很重要。

“一些初步者感到惊讶地认为他们已经通过雇主贡献了401(k)或退休计划,”他指出。“对退休计划的捐款可能导致纳税人能够申请退休储蓄捐款信贷。”

你还必须考虑申报身份,如单身、已婚、共同申报或户主。戴维森指出,在当今非传统的生活安排中,确定正确的申报状态可能会很棘手。他补充说,有些人误解了所谓“户主”的含义。

戴维森说:“许多人甚至在家里没有符合条件的抚养人的时候,也会试图声称自己是一家之主。”“这意味着更大的标准扣除额,所以申报户主是有利的,但如果你不能合法地以这种方式申报,就可能意味着要进行审计。”在表格1040的说明中,对申报状态的重点解释了申报人要求“户主”身份必须满足的条件。

戴维森指出,即使对税务专业人士来说,申报身份和从属索赔也会令人困惑,他鼓励初次申报的人仔细研究这些规定。

你知道你去年赚了多少杂项收入吗?你也得承认这一点。你可能会也可能不会收到你作为自雇人士(独立承建商)工作的公司发出的表格1099。

戴维森说:“如果收入低于600美元,公司不需要发行1099美元债券。”“(但是)纳税人必须申报全世界所有来源的所有收入。这包括eBay或联盟计划等在线活动。”

即使你赚了一点钱,但没有收到1099表格,这并不免除你向美国国税局申报收入。

戴维森说:“我把这些纳税人称为‘偶然的企业主’,因为他们没有意识到杂项收入实际上是他们创业的基础。”“他们可以合法地扣除任何让他们赚到这些钱的费用。这也意味着他们必须提交一份C计划,这可能会更令人生畏。”

让你的头脑清醒

你对税务系统了解得越多,在填写第一张表格时感受到的压力就越小。

“如果你是第一次申请,你的方法应该是冷静、专注和好奇,”加州Citrus Heights TaxResources Inc.的公关总监凯伦·m·里德(Karen M. Reed)说,“你应该对你正在做的事情感兴趣,因为它是你财务生活的一个重要组成部分。”

里德建议不要等到最后一刻才考虑纳税问题,也不要在准备纳税申报单的时候匆忙地完成纳税程序。

她说:“再深挖一点,花点时间确保自己理解纳税申报单上的每一个条目。”“而且一定要校对:哪怕是一位数的错误都可能导致灾难性的后果。”

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