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你是一个意外的房东吗?这是如何处理你的税

更新2022纳税年度•2022年12月1日10:58


概述

即使你不打算成为一个房东,这不会改变你的纳税义务的财产。有细微差别的房东和我们将解释它如何影响你的纳税申报表。


单层住宅与砖入口楼梯

事故发生

你成为一个偶然的房东吗?这种情况比你想象的多。是否你不能卖你的家或者只是不愿与这一部分,出租你的家可能是一个有利可图的方式来支付你的费用。然而,有几种不同的税收影响意识到如果你成为地主。

您可能需要改变房产保险政策

通常,房主拿出房屋保险政策,称为HO3政策。这些覆盖了财产,你住在你的个人财产,和特定的产权结构等项目。

不管你是否选择保持住宅内,当你成为一个房东,你通常需要切换到租赁住宅或房东保险政策——通常被称为DP3政策。幸运的是,上保险租赁财产通常是免税的房东。

你需要记录收入和支出

通常作为一个房主,你的抵押贷款公司报告的信息你需要为你的纳税申报表,如抵押贷款利息以及房产税和保险支付如果你有没收帐户。作为一个房东东西可以改变。抵押贷款公司仍将相同的信息报告给你之前,但你也可能有许多其他扣除您可以利用一旦你开始出租你的家。

  • 你要跟踪你收到的收入(通常情况下,那些租金支票)以及你的支出。一个简单的方法是做一个文件夹。
  • 把所有取消房租支票和收据全年费用。
  • 您还可以使用文件夹收集任何陈述或其他文档你收到相关属性。

下面是一些最常见的房东的税前扣除你应该保持和记录。

房东的税前扣除

作为一个老板,你通常可以扣除所有符合条件的费用在运行的过程中发生租赁财产,其中一些解释如下。值得庆幸的是,限制你可以扣除不那么严格的房东,他们是当你住在财产。

费用管理和维护该财产

你花任何钱管理或维护租赁财产通常是免税的,如成本:

  • 广告
  • 汽车
  • 旅行
  • 清洁
  • 维护
  • 佣金
  • 保险
  • 法律费用
  • 其他专业费用
  • 抵押贷款利率
  • 维修
  • 供应
  • 公用事业公司
  • 折旧

每当你把钱花在你的出租财产或管理,保持收入和写下这些支出是如何相关的租赁财产。在今年年底,梳理你的费用和排序为上述类别的时候你可以扣除你纳税申报文件。

差旅费用

你也可以去演绎,从普通的租赁财产的业务。你要记录你的里程或实际的费用扣除,这取决于你计算你的汽车和旅行费用。

牺牲你的里程,你应该每个旅行的记录,包括:

  • 目前为止,
  • 目的地,
  • 里程表读数开始,
  • 结束里程表读数,
  • 总里程驱动
  • 旅行的目的。

在今年年底,总把你的业务行驶里程和乘以标准里程率提供的国税局,里程费用扣除。

如果你使用实际的费用方法,记录你的汽车费用,车辆和保持你的收据。你需要知道业务的行驶里程和总行驶里程在今年。常见的费用包括:

  • 气体
  • 石油
  • 维护
  • 保险
  • 折旧
  • 车库租金

可列支的费用,计算你的里程的比例驱动的商业目的。之后,这一比例乘以实际费用的总数量,是免税的。

折旧

折旧是一种演绎,允许恢复成本的财产。它允许你房子的成本费用本身对其使用寿命。大多数家庭可以贬值超过27.5年,但你不能你家里的土地部分的价值贬值。

这里有一个例子来解释它是如何工作的:

你家里没有土地的价值是275000美元。在这种情况下,您会得到一个折旧扣除的每年10000美元(275000美元除以27.5)使用作为你的租赁财产的费用。这将会降低你的租赁房地产利润的税收,但不影响现金你从租赁财产。折旧可以节省你大量的钱在你的税。

卖你的租赁财产

时候出售你的租赁财产,还有其他因素需要考虑。你需要提前计划,如果你想利用资本收益的排斥卖你的家如果它曾经是你的主要居所和你符合要求,见下文。你也应该准备支付任何折旧取回你可能欠。

你可能失去了资本收益排除

当你卖你的家,你可能不得不支付资本利得税。这是一个特殊的税率对资本资产,如一个家,通常是低于你的普通收入税率。的资本利得税负责对销售价格之间的差异和调整成本的基础。

与一个特殊的资本利得税制中存在的排斥,你可以排除

  • 高达250000美元的资本利得或作为一个人
  • 500000美元的资本收益作为夫妻共同提交结婚申请。

在一般情况下,你必须拥有和住在这个房子里作为主要住宅两个过去五年的排斥。如果你符合这个排斥,它可以节省你很多钱,特别是如果你家里已大幅升值。

  • 你不会立即失去这排斥当你成为地主。
  • 说,多年来能迅速通过,你就会失去它如果你没有密切关注日历不再符合two-of-five-year上面所提到的要求。仔细计划,如果你想利用这个排除之前就消失了。

作为一个老板,你可以扣除折旧费用。,当你卖掉你的房子,你可能不得不支付更高的税率基于unrecaptured section 1250收益由于这些折旧扣除25%的最大速率。

  • 这是高于通常的长期资本利得的税率,可以一个大惊喜,房东不期待它。
  • 任何资本收益高于折旧的金额通常是按常规的资本利得税率征税,只要销售资格。

作为一个意外的房东,你可能没有意识到的机会减少你支付的税收。

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