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资本利得税税率指南:短期与长期资本利得税

更新于2020年纳税年度


概述

本指南可以帮助您更好地了解适用于各种类型的资本收益的不同规则,这些规则通常是由纳税人的资产和投资的销售。


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内部收入服务以不同的利率征税。某些类型的资本收益,例如从销售股票销售的利润,您已经持有了很长时间,通常以比您的薪资或利息收入更有利的速度征税。但是,并非所有资本收益都得到平等对待。短期和长期收益之间的税率可能会发生大幅度。了解资本收益税率是大多数投资者的重要一步。

什么是资本收益?

资本收益是您销售资产的利润。典型资产包括企业,土地,汽车,船和股票。当您出售其中一个资产时,超过您支付的资产价格,这可以触发应税赛事。这通常要求向美国国税局报告该资产的资本收益对您的所得税。

短期和长期资本收益之间有什么区别?

一般来说,资本收益根据您持有特定资产的长期征税,称为持有期。您从销售您持有一年或更少的销售资产的利润被称为短期资本收益。或者,您持有的资产超过一年的收益被称为长期资本收益。通常,有具体的规则和应用于短期和长期资本收益的不同税率。一般而言,您将在短期资本收益上支付税收的税收,而不是短期资本收益。

2020年短期资本获得税率是多少?

你通常不会从短期资本收益的任何特别税率中受益。相反,这些利润通常与你的普通收入按相同的税率纳税。这个税率是根据你的收入和申报情况而定的。短期资本利得需注意的其他事项:

  • 持有期开始从您获得资产的第二天开始勾选,达到您卖的那天。
  • 对于2020年,普通税率范围为10%至37%,具体取决于您的收入和归档状态。

2020年短期资本获取税率

税率 10% 12% 22% 24% 32% 35% 37%
归档状态

应纳税所得额

单身的 高达9,875美元 $ 9,876至40,125美元 $ 40,1236至85,525美元 $ 85,526至163,300美元 $ 163,301至207,350美元 $ 207,351至518 400美元 $ 518,400
户主 高达14,100美元 $ 14,101至53,700美元 53,701美元至85,500美元 $ 85,501至163,300美元 $ 163,301至207,350美元 $ 207,351至518 400美元 超过518,400美元
已联合申请 高达19,750美元 19751美元到80250美元 $ 80,251至171,050美元 $ 171,051至326,600美元 $ 326,601至414,700美元 414701美元到622050美元 超过622,050美元
结婚申请单独申请 高达9,875美元 $ 9,876至40,125美元 $ 40,126至85,525美元 $ 85,526至163,300美元 $ 163,301至207,350美元 $ 207,351至311,025美元 超过311,025美元

2020年的长期资本获得税率是多少?

如果您持有超过一年的资产,您通常可以从减少利润的税率中受益。较低的税务括号中的人可以为其资本收益率没有支付任何费用,而高收入的纳税人可以节省普通收入率的高度折扣,否则美国国税局

2020年长期资本获取税率

税率

0% 15% 20%
归档状态 应纳税所得额
单身的 高达40,000美元 $ 40,001至441,450美元 超过441,450美元
户主 高达53,600美元 53601美元到469050美元 超过469050美元
已联合申请 高达80000美元 $ 80,000至496,600美元 超过496,600美元
结婚申请单独申请 高达40,000美元 $ 40,001至248,301美元 超过248,301美元

长期收益的资本利得税率有哪些例外?

降低长期资本利得率的一个主要例外适用于收藏资产,如古董、艺术品、硬币,甚至有价值的年份葡萄酒。通常情况下,出售这些收藏品的任何利润都将被征收28%的税,无论你持有这些物品多长时间。

另一个主要的例外来自于此净投资所得税该计划对个人、遗产和信托的某些净投资超过设定的门槛时,征收3.8%的附加税。通常,这种附加税适用于那些高收入人群,他们也从投资、利息和股息收入中获得了大量资本收益。

退休账户的资本收益率是多少?

其中一个爱斯拉斯的好处其他退休账户是您可以推迟资本收益税。无论您是在IRA中生成短期还是长期收益,您都不必支付任何税,直到您拿出账户。

消极方面是您退出纳税的IRA或其他应税退休账户的所有贡献和收益,即使是长期资本收益的利润,通常征税为普通收入。因此,虽然退休账户提供税收延期,但它们不会从较低的长期资本收益率中受益。

资本损失如何影响你的税收?

如前所述,短期收益和长期收益适用不同的税率。然而,如果你的投资最终是赔钱而不是收益,这些损失也会影响你的税收。然而,在这种情况下,您可以利用这些损失来减少税收。国税局允许你匹配你的损益对于任何一年来确定您的净资本收益或损失。

  • 如果在你的收益和损失完全减少之后,你最终出现了净损失,你可以用它每年3000美元来减少你的其他应税收入。
  • 任何额外的损失都可以将在未来几年内开展,以抵消资本收益,每年普通收入每年高达3,000美元。
  • 由于您不在退休账户中产生资本收益或损失,因此您不能在IRAS或401(k)计划中使用损失来抵消收益或您的其他收入。

如何最大限度地减少资本收益税?

有几种方法可以将资本利得税减到最少:

  1. 等待出售资产。如果您可以在销售前保持一年多的资产,这通常可能导致对该利润的较低的资本增益率。
  2. 投资免税或税收逾期账户。通过在401(k)计划中投入资金,Roth IRA账户和529个大学储蓄计划,您可以大大纳税。This is because these investments are able to grow tax-free or tax-deferred, meaning that you won't have to pay capital gains taxes on any earnings right away — and in certain circumstances, you won’t pay any tax even when you take the money out.
  3. 不要太快卖家。资本收益税率对房地产利润的一个主要例外是您的主要住所。如果您拥有您的家并将其作为您在销售前的五年中的至少两年中使用它,那么如果您单身,您通常可以将高达250,000美元的资本收益排除在此类房地产上,如果您联合联合申请,高达500,000美元。重要的是要注意,您通常不能在两年内从资本收益税中排除多个家庭销售额。
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