什么是税收投资?

更新于2020年纳税年度


概述

如果你是一个新投资者,探索你所有的选择是值得的。了解如何投资于税收留置权的工作,这个过程是如何进行的,以及它可能提供什么样的回报。


你可能认为投资房地产超出了你的经济能力,但它可能比你想象的更容易实现。投资房地产的方法数不胜数,税收留置权投资是最容易获得的选择之一。尽管这并不是每个投资者的最佳出路,但希望分散投资组合的个人可能会考虑投资留置税。

什么是税收留置权投资?

留置权是当财产所有人未能支付与该资产相关的税收债务时对该资产提出的一种法律主张权。在房地产领域,未缴纳财产税的个人或企业享有留置权。土地所有人或房屋所有人通常只有在他们偿还债务以及任何罚金和利息的情况下,才能在其到期之前取消财产税留置权。

财产税留置权最初是由地方政府(包括镇、市或县)赋予纳税人的。虽然许多政府保留自己征收税收债务的权利,但对税收留置权证书的需求却在增长。通常在公开拍卖会上购买这种证书,意味着你要承担向市政当局缴纳税款的责任。你也要承担从业主那里收回债务的责任。

通过向第三方投资者出售税收留置权证书,市政当局将获得滞纳税款的担保付款,而愿意承担风险的投资者将获得利息回报,因为业主将随着时间的推移偿还债务。

购买税收债务

在举行公开拍卖出售留置权之前,市政当局将公布待出售的留置权。这让感兴趣的各方有时间在拍卖开始前审查债务和研究财产。其中一些证书代表了相对较少的未缴财产税(几百美元),但其他证书则代表了相关房产价值的较大比例。一些代表大价值的证书表明,未能偿还债务将导致没收财产。

拍卖留置权证书主要有两种方法:

  1. 接受一个溢价

市政当局将为他们的税收留置权 - 这通常是延迟,未付债务的余额,投资者可以在那个开始出价以上的任何金额。他们的投资回报将是他们从财产所有者汇集的金额,以兴趣超过其投标。

  1. 接受最低利率

按照“出价下降”的方法,潜在的投资者将竞相出价最低的利率声明的税收留置权。中标者将确定投资者在偿还债务时从业主那里获得的利率。

税务留置权投资可能会有风险

许多业主会按照最初的债务偿还计划及时偿还债务。在这种情况下,投资者将从他们在拍卖中获得的超过他们为债券支付的价格的利息中获利。

但是,一些房主将无法偿还债务或申请破产。在这些情况下,投资者可能能够在止赎程序中收回他们的投资。如果他们的留置权足够重要,他们甚至可能被授予对该财产本身的权利。

通过抵押品赎回权获得的财产将提出自己的一系列问题(例如,翻新的昂贵可能是昂贵的,否则可能难以执行驱逐),但投资者仍然可以看到纳税人的积极回报或赚钱率未能满足他们的债务。

因为债务还款的结果可能会疯狂地变化,因此税收留置权是臭名昭着的风险投资。在投资此选项之前,您应该通过研究您的当地法律进行足够的尽职调查。

在投资税前之前要问的问题

每个司法管辖区都是独特的,所以在你决定投资之前要研究你所在州的税收留置权法律。问自己以下几个问题:

  • 房地产
    • 该物业何时上次估值?
    • 自最近一次估价以来,物业的状况有改变吗?
    • 酒店位于哪里?
    • 在这个地点的财产需求是否有可能改变?
    • 该房产是否位于止赎现象普遍的地区?
    • 该房产还有什么其他留置权?
  • 记录
    • 留置权的设立是否符合所有的程序要求?
    • 未偿债务是否有部分偿还?
    • 赎回期的长度是多少?
    • 国家允许的最高利率是多少?
  • 市场
    • 目前税收留置权税率是多少?
    • 我对这一地区的房地产市场熟悉吗?
    • 我的竞争对手是什么样的?他们在税收留置权投资方面有多少经验?

如果研究留置权和承担税收债务的责任不适合你,你可以通过税收留置权投资基金进行投资。

被动投资

投资基金只是多个投资者可以购买的资产的集合。虽然它们可能不像共同基金或指数基金那样普遍,但也有一些基金完全由房产税债务。

基金经理代表投资者研究投资期权,选择购买哪些留置权。基金经理还负责提交必要的文件,跟踪每项留置权的偿还期限,并通知财产所有者偿还时间表。

由于个人投资者正在为其他人支付行政任务,因此他们的潜在回报将小于他们自行冒险的潜在回报。在此类基金中投资提供了多样化您的投资的好处,而无需购买您自己的各种税收留置权的高成本。

想要将脚趾浸入房地产市场的投资者可以通过从税务留置投资开始找到成功。如果您熟悉这种风险并了解这笔投资的税务后果,税收投资可能只是带入您投资组合的事情。

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