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您是否应该和您的配偶联合或单独征税?

更新至2020纳税年度/ 2021年7月28日09:02 AM


概述

已婚夫妇可以选择共同或分开申报联邦所得税。美国国税局强烈鼓励大多数夫妇共同申报纳税,对共同申报的夫妇提供多项税收优惠。在绝大多数情况下,已婚夫妇最好共同报税,但也有一些情况下,最好分别报税。


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联合或单独报税


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联合归档的好处

与配偶共同报税有很多好处。美国国税局每年给联合申报者最大的标准扣除额之一,允许他们立即扣除一大笔收入。

撰写一起撰写的夫妻通常可以有资格获得多种税收抵免,如:

联合申报人主要获得税收和扣除的更高收入门槛 - 这意味着它们可以获得更大的收入,并可能有资格获得某些税收休息。

将纳税额分别提交的后果

另一方面,夫妇分别收到少数税收考虑因素。单独的纳税申报表可以为您提供更高的税率税率。单独申报者的标准扣除远低于联合文件员的扣减。

  • 2020年,已婚单独申报纳税人只收到标准扣除额12400美元与这一点相比24800美元提供给共同申请的人。
  • 如果您向配偶分开返回,则您将自动被取消提到的几项税收扣除和贷记。
  • 此外,单独的菲尔斯通常限于较小的IRA贡献扣除。
  • 他们也不能扣除学生贷款利息。
  • 单独申报时,资本损失扣除限额为每人1500美元,而联合申报时为3000美元。

你可以分开归档

在极少数情况下,分开报税可以帮你省下一笔税。

  • 例如,如果您或您的配偶拥有大量的申请外的医疗费用,因为IRS只允许您扣除超过7.5%的这些成本的金额调整后总收入(AGI)在2020年,如果你和你的配偶有高AGI,你可能很难报销大部分费用。
    • 例如,如果你有1万美元的医疗费用,但赚了5万美元。这将满足7.5%的门槛(10,000美元÷ 50,000美元=你收入的20%)。
    • 然而,如果你总共赚了135,000美元,这将使你失去申请这些医疗费用的资格(10,000美元÷ 135,000美元=你收入的7.4%)。
  • 如果允许您通过将阈值应用于您的收入中的一个收入来允许您允许您允许更多可用的医疗扣除,则在这种情况下归档单独的返回可能是有益的。

想了解更多关于何时需要单独归档的提示,请查看我们的文章当你结婚时,分开报税会帮你省下很多税

决定使用哪个状态

找出您应该与配偶共同或单独提交的最佳方式是准备纳税两种方式。仔细检查您的计算,然后查看每个方法所需的净退款或余额。如果使用TurboTabob综合app官网登陆x准备返回,我们将为您进行计算,并推荐给您最大税收的归档状态。

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