概述
正确使用的税收调整,税收减免和优惠(可以肯定的是,你只能支付的税收法律欠。
重要术语
美国的税收制度是基于自愿遵从性的概念。这意味着,作为一个个体纳税人,你负责报告和支付自己的所得税。正确使用的调整和减免,可以肯定的是,你只能支付的税收法律欠。
调整后的总收益和应纳税所得额
你调整后的总收益(AGI)是一个修改版的总收入你收到来自所有来源,如工资、工资、红利和资本收益。计算你的美国国际集团,你可以从你的总收入减去各种调整,包括爱尔兰共和军的贡献、赡养费、转移成本和某些业务费用。AGI通讯社是很重要的,因为它会影响多少你可以要求你的扣减额,阿瑟·门多萨说mba和本金赫莫萨海滩,总部Copia解决方案。前者大多数州还基本税收金额在你的美国国际集团,而不是你的总收入。
在一天结束的时候,门多萨说,“应纳税所得额是最相关的数字在你的纳税申报表。”That's because the amount of tax you owe is based on your taxable income, as opposed to any other figure. "Deductions, adjustments, anything that can lower your adjusted gross income ultimately trickles down to your taxable income," Mendoza says. This can mean lower taxes or a bigger refund.
标准扣除或扣减额
“扣除的正确使用是一个重要的纳税人可以降低他们欠量,”门多萨。扣除的两种主要类型是扣减额和标准扣除。扣除标准是相同的所有纳税人,由美国国税局。不同数量取决于你的申请状态,也是经常根据通货膨胀进行调整。减去你的标准扣除直接从调整后的总收益。
如果您不希望使用标准扣除,你可以主张扣减额。这样做需要额外的时间,但是额外的努力会导致大税收储蓄,特别是如果你有大的像抵押贷款利息扣除。如果你的总金额扣减额超过标准扣除,你列通常更好。常见的扣减额包括以下:
- 抵押贷款利率
- 医疗费用
- 慈善捐款
- 伤亡损失
- 州、地方和房产税
税年2018年之前,美国国税局允许您进一步降低你的美国国际集团通过使用豁免。“免税工作就像扣除,但他们代表了一种不同类型的费用,”门多萨说。你获得一个豁免每你的家庭成员。这包括你自己,你的配偶,和任何家属,如小孩子或任何家庭成员谁依赖你的支持。与减免,每个豁免的值是一样的不管你的申请状态。与标准扣除,你可以扣除金额为每个豁免每年不等。
从2018年开始,豁免不再用于计算你的税收收入。相反,有一个依赖信贷和扩展儿童税收抵免帮助降低你的税单。
学分
门多萨指出,比扣除税收抵免往往更加有效降低税收。“信用是一美元换一美元抵消税收你欠的数量,”他说,“而不是减少应纳税所得额。”
举个例子,如果你欠1000美元的税,但有资格获得600美元的税收抵免,税收你欠下降至400美元。如果这600美元是一个演绎,你可能会节省60美元,因为它只会减少你的收入征税。一些学分,如勤劳所得的税收优惠,“退还”,这意味着如果信贷总额大于税收你欠政府的你收到退款。
申请状态
你的申请状态决定了哪些税率适用于你的回报。申请状态选项:
- 单
- 户主
- 共同申请结婚
- 单独申请结婚
- 合格的寡妇(er)与合格的孩子
你只能选择一个状态,适用于你的情况,虽然在某些情况下,您可能有多个选项。举个例子,如果你结婚了,你可以选择文件单独或联合,虽然门多萨称,“在大多数情况下,共同申报提供了最好的税收选择已婚夫妇。”
扣缴
扣缴的过程你直接向美国国税局缴税,你赚你的收入。你的雇主可以设置你的薪水,这样一定数量的每个时期代扣代缴。如果你不支付扣缴,美国国税局可能评估一个点球,当你文件你的纳税申报表,自从美国使用“现收现付”的方法。
如果你over-withhold税,你可能会得到退款。诱人,因为它可能是over-withhold并获得退款,门多萨说不是一个财务状况良好的政策。“如果国税局正在写你检查每一年,你一直在扩展政府无息贷款。而不是美国国税局保存你的钱,”门多萨说,“至少,你可以把这些钱在一个储蓄或投资帐户,赚取利息。在纳税年度结束时,可以撤回钱——有“冲”的一个更大的退款支票。”
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