2021年1月1日之后的税务提示

更新税收年度2020年


概述

你的税单并不是在年底就固定下来的。这里有10个税务提示和步骤,你可以在1月1日之后帮助你降低税收,在准备纳税申报单时省钱,并避免税务处罚。


个人的联邦报税截止日期已被延长至2021年5月17日。2021年4月15日仍需支付季度预估税款。如需其他问题和更改纳税期限的最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期“博客帖子。

有关第三次冠状病毒救援计划的信息,请访问我们的“美国救援计划:您对您和第三种刺激检查是什么意思“博客帖子。


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如果您认为您的税收票据在年底凿出石头,再次思考。虽然大多数省钱选项要推迟收入或加速扣除在12月31日之后变得更加有限,但您仍然有很多可能会做出税收季节更便宜,更容易。以下是新的一年的10个税务技巧,以帮助您降低税收,在准备纳税申报表时省钱,避免税收。

1.为退休账户做出贡献

如果您还没有资助2020年的退休账户,则在纳税申报表提交截止日期之前。这是截止日期对传统IRA的贡献,免赔额,或者没有,以及罗斯伊拉。

  • 如果你有Keogh或SEP,你的申请延期到2021年10月15日,你可以等到那时候把2020年的缴款存入这些账户。
  • 然而,尽快开始无税收复合,不要达到贡献。

扣除贡献将有助于您今年降低税费。此外,您的贡献将复制税收。很难找到更好的交易。

  • 如果您在投资中占用了20年的5,000美元,则每年平均每年8%的回报,您的捐款100,000美元将增长至247,000美元。
  • 如果您在25%的联邦税括号(如果您居住在缔约国所得税的国家,甚至更少,则在纳税账户中的相同投资将增长到194,000美元。

要获得2020年的全年IRA扣除资格,您必须:

  1. 没有资格参加公司退休计划,或
  2. 如果你符合条件,单身人士的调整后总收入必须不超过65,000美元,共同申报的已婚人士的调整后总收入必须不超过104,000美元。
  3. 如果你没有资格享受公司计划,但你的配偶有资格享受,只要你的总收入不超过196,000美元,你的传统IRA供款就可以全额扣除。

对于2020年,您可以制造的最大IRA贡献是6,000美元(如果您在年末50岁或以上,则为7,000美元)。对于自营职业人士来说,2020年SEPS和Keoghs的最大年度增加为57,000美元。

虽然选择为罗斯IRA提供贡献而不是传统的IRA不会削减你的2020年税比尔 - 罗斯捐款不可扣除 - 这可能是更好的选择,因为罗斯的所有提款都可以退休免税。

  • 从传统的IRA提款完全应纳税。贡献全额6,000美元(如果您在2020年末或年龄50岁或以上的50美元)到罗斯IRA,如果您单身或196,000美元,您必须获得124,000美元或更少的费用结婚并提交联合报税表

你为缴款而存的钱会有所不同。如果你在25%的纳税等级中,并且在IRA中有6000美元的可抵扣贡献,第一年你就可以省下1500美元的税。随着时间的推移,未来的捐款将为你节省数千美元,这取决于你的捐款、所得税等级和你的投资年限。

2.赚取最后一分钟的税收付款

如果您在年内没有足够的IRS支付,您可能会在脸上盯着您盯着您致敬。此外,您也可能欠了重大的兴趣和处罚。

  • 根据美国国税局规定,您必须支付去年税费的100%或今年税收的90%,或者您将欠款支付罚款
  • 如果你2019年的调整后总收入超过15万美元,你必须支付2019年税负的110%以上,才能免受2020纳税年度的少缴罚款。

如果你做了预计付款在1月15日之前,你可以取消第四季度的任何罚款,但如果你当时没有发送任何估计的付款,你仍将欠前几个季度的罚款。

但是,如果你的意外收入在2020年8月31日之后到达,你可以申请表格2210:少缴预估税款为了年度估计税收责任,并可能减少任何额外费用。

注意注意:尽量不要付出太多。最好是欠政府一点而不是预期退款。请记住,当它借氧钱时,美国国税局并没有给你一个感兴趣的点。

3.整理你的纳税时间记录

好的组织可能不会减少你的税收。但是还有其他的回报,其中一些是经济上的。对许多人来说,报税时最大的麻烦就是把所有的文件整理在一起。这包括去年的纳税申报单和今年的W-21099s,收据等。

你是如何开始的?

  • 打印出税收清单以帮助您收集所有填写纳税申报单时需要的税务文件
  • 请将所有信息保存在1月份的邮件中,例如W-2S,1099年和抵押贷款兴趣陈述。小心不要丢掉任何与税收相关的文件,即使他们看起来不太重要。
  • 收回您在年内堆积的收据和信息。
  • 将类似的文档组合在一起,如果有足够的论文,将它们放在不同的文件文件夹中。
  • 确保您知道您为您销售的任何股票或资金支付的价格。如果您没有,请在开始准备纳税申报表之前调用您的经纪人。
  • 了解租赁物业收入的细节。不要以为您的免税市债券完全没有税收。在您的指控器中具有此类信息将通过您的文件另一次旅行。

4.找到正确的纳税表格

你在邮局和图书馆是找不到所有这些的。相反,你可以直接在网上找到资源。

  • 查看并下载在的大型表格和出版物目录内部收入服务网站或通过邮件发送给您。
  • 你可以按数字或日期搜索1980年以前的文件。
  • 美国国税局还会指引你到一些网站,在那里你可以拿到州的表格和出版物。

顺便说一下,TurboTbob综合app官网登陆ax已经包括您需要的所有税务表,这将从决定使用哪种表格中取得麻烦。只需回答简单,普通英语问题,TurboTax填写了所有正确的表格。bob综合app官网登陆

5.逐项列出税收扣除

更容易接受标准扣除,但如果您,您可以保存捆绑包逐项,特别是如果您是自雇人士,拥有一个家庭或住在高税区。

  • 如果你符合条件的支出加起来超过了2020年共同申报的标准扣除额(大多数单身人士为12400美元,大多数已婚夫妇为24800美元),那么逐项列出是值得的。
  • 许多扣除是众所周知的,例如抵押贷款利息和慈善捐款的扣除。
  • 您还可以扣除超过2020年调整后的7.5%的医疗费用部分。

6.不要逃避家庭税务减免

索赔职业扣除的资格规则被松动,以允许更多自雇的文件员声称这次休息。如果他们使用该空间使用的行政或管理活动,那么没有固定的业务的人可以索取家庭办公室扣除,即使他们不符合那里的客户。

  • 一如既往,您必须专门为业务使用该空间。
  • 许多纳税人避免了家庭办公室税收扣除因为它被认为是审计的危险信号。但是,如果你符合扣除的合法条件,应该没有问题。
  • 您有权注销与您家中的部分关联的费用,您可以专门开展业务(如租金,公用事业,保险和家务)。可扣除的这些成本的百分比基于办公室的平方英尺到房屋的总面积。
  • 一个中产阶级纳税人如果使用家庭办公室,每月花1000美元购买一套两居室公寓,只使用一间卧室作为家庭办公室,一年就可以轻松省下1000美元的税。税级更高、支出更大的人可以存更多的钱。

一个用于吓跑一些纳税人的一个家庭办公室陷阱已被淘汰出局。

  • 在过去,如果您使用10%的家庭办公室,例如,您所销售的10%的利润在使房主将高达25万美元的利润视为税收的规则下没有资格自由收入(已婚夫妇申请联合返回500,000美元)。
  • 国税局说,由于房子的10%是办公室而不是住宅,因此10%的利润并不是免税的。但是政府改变了主意。一个家庭办公室不再会扼杀免税利润。
  • 您必须在1997年5月6日之后向该办公室索赔的任何利润征税。它以最高税率为25%征税。(折旧产生应税利润,因为它会在家中减少您的税款;较低的基础,您的利润越高。)

7.提供纳税申报表的依赖纳税人ID

请务必为您的孩子和其他家属插入纳税人识别号码(通常是社会安全号码)。否则,美国国税局将否认您可能到期的任何依赖信料,例如儿童税收抵免

  • 如果你是特别小心离婚.你们中只有一个人可以申请将孩子作为受抚养人,美国国税局(IRS)最近一直在密切检查,以确保夫妻双方没有都把孩子作为扣款。如果你忘了包括儿童的社会安全号码,或者如果你和你的前配偶都要求同样的孩子,极有可能会处理您的回报(和任何退款你期望)会嘎然而止,美国国税局联系人你整理东西。
  • 婴儿后,请立即为您的孩子的社会保障卡申请,以便您在税收时准备好数字。许多医院将自动为您完成此操作。
  • 如果你在报税截止日期前还没有拿到所需的号码,美国国税局表示,你应该申请延期,而不是在没有必需的社会安全号码的情况下提交申报表。

8.按时归档并付款

如果你不能按时完成你的申报表,确保你提交了4868年形成至5月17日,2821年,表格4868为您提供申报截止日期的延长到2021年10月15日。在表格上,您需要合理估计您的2020年纳税责任,并支付您的要求支付任何余额。如果您最终向IRS征收税收,请及时请求延期尤为重要。

  • 如果你迟交税款,国税局会给你一记耳光迟到的惩罚每月4.5%的欠税随后的点球每月0.5%的税收。
  • 最高迟交罚款是22.5%,迟到的罚款占25%。
  • 通过归档表格4868,您可以停止在昂贵的后期归档罚款上运行的时钟。

9.以电子方式文件

如果您期望退税,电子申请最佳效果。因为美国国税局的流程返回比纸张更快,所以您可以期待您的退款三到六周。如果您将退款直接存入您的银行账户或IRA,那么等待时间甚至更少。

还有其他优势电子编档除了快速退款:

  • 美国国税局检查您的返回以确保它是完整的,这增加了您提交准确回报的机会。与20%的纸张回报相比,少于1%的电子回报具有错误。
  • 美国国税局还承认它收到了您的回报,即使您通过经认证的邮件发送您的纸张返回,您就不会获得礼貌。如果您的纸张回归丢失,可以帮助您保护自己免受累积的兴趣和处罚。

如果你欠了钱,你可以用电子方式报税,然后等到联邦报税截止日期,把支票和表格1040-V一起寄过来。你可以用信用卡或直接借记付款。

  • 如果使用信用卡,预计将支付高达2.5%的服务费。
  • 通过直接借记,您可以延迟您的银行账户的借记,直到实际提交截止日期。

此外,所有TurboTax联邦产品现在都包含了联邦电子文件,无需额外收费。bob综合app官网登陆

10.决定您是否需要帮助

bob综合app官网登陆TurboTax可以轻松处理最复杂的回报(并允许您以电子方式提交税款以获得更快的退款)。你只需要回答简单的问题,例如你是否有一个婴儿,在过去的一年里买了一个家或其他生活变化的活动。bob综合app官网登陆TurboTax将为您填写所有正确的表格。

如果您担心准备自己的回报,bob综合app官网登陆提供一些额外的服务,您可以在准备回报时购买,这将为您添加信心和安心。例如,您可以与税务专业人员交谈以获取您的问题,或购买审计辩护承保范围,使您在审计时拥有专业代表。

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