爱好遇上工作这是一个全新的视频系列，也是TurboTax的第一个视频系列，它将展示小企业主、企业家和个体户，他们想把自己的激情转化为bob综合app官网登陆利润。这些努力工作的人希望在商界实现自己的梦想，但他们知道这并不完全取决于创造力和奉献精神。财务问题需要考虑——尤其是涉及到小企业和自营职业所得税的时候。
这是我们第一位备受关注的小企业主，妮可·马纳戈。妮可是南加州的一名26岁的蜡烛匠。妮可创立了她的公司，Sinta工作室她将其描述为“一个极简主义品牌，销售手工浇铸的环保蜡烛，灵感来自菲律宾的热带地区。”这些产品对妮可来说也是非常私人的。
“作为一名菲裔美国人，我在所有菲律宾传统中长大，我的移民父母带我长大，”妮可在第一部分中说爱好遇上工作．“不幸的是，我妈妈在我14岁的时候去世了，所以我很想带一些能让我想起她的气味，让我回忆起她。”
她说，定价和整个税收过程是她面临的最紧迫的挑战。“作为一个个体经营者，我对税收一无所知，”她解释道。“我很想知道我能冲销什么。”
这听起来像你吗?你是否正在从公司职员转变为个体经营者，而当涉及到财务时却不知道从哪里开始?如果是这样，那么您来对地方了。查看我们的爱好遇上工作视频指导和灵感，并获得一个全面分解的自雇小企业主的税务提示下面!
个体户和小企业税
好消息是小企业和自雇税它遵循与个人净利润和所得税相同的基本原则。当然，有一些关键的区别-但只要你知道基本的，你就能很好地理解你需要做什么。
的坏新闻是，这些“关键差异”可能会有点棘手。这是因为它们取决于你的企业结构和其他因素——这意味着一个人的自雇税可能与另一个人的小企业税完全不同。因此，没有一种适用于所有人的备忘单。幸运的是，我们有软件和专家税务支持来帮助-但更多的稍后。
现在，让我们从简单的开始:
小企业主，个体经营者还是两者兼而有之?
如果你是一个小企业主，你总是自雇的。然而，个体户并不一定要成为企业主。
其他自主创业的例子还包括作家、艺术家、私人教练、物业经理，有时甚至还有律师。一些个体经营者是“独立承包商”，这意味着他们与企业一起工作，但不被视为雇员。
个体户和小企业主的税收相似，但不完全相同。例如，在某些情况下，术语“自雇税”(或SE税)仅指社会保障税和医疗保险税，与所得税是分开的。
你付多少钱?
与其他形式的利润不同，税收不会自动从自雇收入中扣除。这意味着你将不得不自己计算和支付更多种类的税，包括:
- 医疗保险税。
- 社会保障税。
- 州税。
- 联邦税。
- 联邦保险缴款法(FICA)税。
小企业主可能还需要支付财产税和就业税。
你什么时候付款?
每当从事传统工作的员工拿到薪水时，他们都在支付社会保障税和医疗保险税。另一方面，小企业主和个体经营者没有人自动扣缴这些资金——这就是估计纳税的地方。
预估纳税额是你定期履行纳税账单的方式。通常每个纳税年度你会这样做四次(这就是为什么它有时被称为“支付你的季度税”)，你会根据当前的税率，最近的收入等进行估计。你还需要在纳税年度结束时提交纳税申报单。
你付的钱多吗?
所得税、医疗保险税、社会保障税——天哪!在处理所有这些数字时，你可能会开始觉得税收从你的小企业或自营职业收入中拿走了一大笔钱。但你的薪水真的比普通员工高吗?
在某种程度上，答案是是的。这是因为，到2022年，从事传统工作的员工要支付约7.65%的收入用于社会保障税和医疗保险税，而他们的雇主要额外支付7.65%。当你是老板的时候，你要支付这两部分——尽管这可能会计入你的税收减免。
计算你的小企业税
在我们的“爱好遇上事业”系列节目中，小企业主妮可坐下来为她的财务制定策略。她发现在费用、利润和应税收入方面有很多因素需要考虑——所有这些都会影响她的纳税申报单。
那么，她需要知道什么，做什么你想知道吗?
在计算所有这些税收时，需要考虑以下几点:
业务结构
你的企业结构将决定所有重要的事情，从你的税收减免到你的总SE税。这是因为美国国税局(IRS)根据企业在五种法律结构中所处的位置对企业征税:
- 有限责任公司(LLC)。
- 个人独资。
- 伙伴关系。
- S公司。
- C公司。
这些结构可能很复杂，也可能密切相关，这也是小企业税并不总是一成不变的另一个原因。例如,根据美国国税局在美国，除合伙企业外，所有企业都必须提交年度所得税申报表，而合伙企业则要提交信息申报表——这影响到你如何准备和报税。
员工
你的小公司有员工吗?如果是这样的话，在计算你的税收时，你需要考虑一些额外的事情。
你将从W-2表格开始，也被称为工资及税务报表．这个表格允许你记录付给员工的工资、奖金、小费和非现金支付。你将跟踪你为他们扣缴的税款，包括所得税、社会保障税和医疗保险税(如适用)。
另外，根据美国国税局的规定，你有责任支付联邦失业税．员工不需要缴纳这种税，但是雇主做的。
其他税收
记住，你需要为你的小企业同时申报所得税和东南税。根据你从事的行业，你可能还需要支付:
- 燃料税。
- 制造业的税收。
- 环境税。
小企业的税收减免
如果退税是纳税季节最好的部分，那么税收减免肯定是第二好的部分。幸运的是，小企业往往都有这些。这就是妮可在计算费用以及如何冲销时学到的东西。
让我们来看看一些可能成为税收减免的东西:
部分人工费用
员工可以帮助你在小企业纳税申报单上省钱。这是因为一些人工费用，包括某些工资和佣金，可以全部扣除。
广告
你知道你可以为你的小生意扣除100%的广告费用吗?具体细节将取决于你使用的广告方法——例如，报纸广告可能是一种税收减免，但你必须分别列出印刷和邮资。
家庭办公用品
如果你把家里的一部分用作办公室，你可能会扣除某些用品、科技设备甚至家具。不过，请仔细阅读这些小字;这些东西在被视为“业务元素”之前必须满足特定的需求。
如何报税
关于小企业纳税申报，最重要的一点是保持记录是关键。你需要清楚、正确地记录每一笔支出、付款、收费和兑换——尤其是当你有一个或多个员工的时候。你还应该尽可能保留收据。这可以帮助你在报税季节到来时整理填写各种表格所需的所有信息。
接下来，你要确保你使用了正确的IRS表格——或者，在大多数情况下，形式。请记住，你需要不同的文件，这取决于你的企业的法律结构，你是否有员工，你所在的行业等等。
在那之后，看看美国国税局小企业和个体户税务中心．在这里，你可以找到最新的税率更新，可能的税收减免，应税收入的定义和其他有用的资源。
但是季度税呢?找到每一项税收抵免、税收减免和税收优惠?你如何确保你的文件是正确的，同时也利用了所有的好处和选项?
最好从税务软件开始——或者更好的是，找一个值得信赖的税务专业人士。这正是企业老板妮可在获得三年TurboTax Live免费使用权，以及一年QuickBooks和Mailchimp免费使用权时所发现的。bob综合app官网登陆现在，她可以把纳税申报单交给专家，更好的是，她会得到关于未来如何计划和预算税收成本的建议。
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妮可说:“对于那些犹豫要不要开始一份副业的人，我会建议他们放手去做。“你永远不知道你会在哪里结束!”
当然，她是对的——有了很棒的税务建议和专家的帮助，你就可以随心所欲了。现在是把你的爱好变成事业的最佳时机。无论您目前是小企业主、“有那么一天”的企业家还是个体户，TurboTax都能帮助您处理税务，让您专注于自己的激情。bob综合app官网登陆
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