房屋改善和你的税收

2020纳税年度更新


概述

作为一个房主,你可能会问:“我花在修理房子上的钱能得到减税吗?”答案取决于你做了哪些改进,以及你对支出的记录情况如何。这里有一个关于改善住房如何影响你的税收的概述。


年轻夫妇在木板上用卷尺测量。
当你做一个家庭改进,如安装中央空调或更换屋顶,你不能扣除你花费的那一年的费用。但是,如果你记录下这些支出,它们可能会在你卖房子的那一年帮你减少税收。

改进和维修

你花在房子上的钱分为两类,就税收而言:花费改进相对于成本维修。

资本的改进

你把改善房屋的资本成本加到你的税基中。

  • 你的税收基础您将从销售价格中减去的金额来确定您的利润金额。
  • 资本改善是指增加你的房子的价值,延长它的寿命或使它适应新的用途。

没有一份清单可以说明什么是资本改进,但你可以确定你可以添加以下成本:

  • 房子的增建部分
  • 游泳池
  • 新的屋顶
  • 新型中央空调系统

不过,资本改善并不局限于高价项目。其他的改进包括增加:

  • 额外的热水器
  • 风暴的窗户
  • 一个对讲机系统
  • 一种家庭安全系统

某些节能房屋改造还可以在你制作它们的时候获得税收抵免。

回家修理

另一方面,修理费并没有算在你方的基础上。修理而非改进的例子包括:

  • 修复一个地沟
  • 画一个房间
  • 更换窗玻璃

追踪不像过去那么重要了

在过去,对于房主来说,保存任何可以算作改善的单据是至关重要的。每增加一毛钱到基础上,国税局就可以在房子出售时少征收一毛钱。但是,现在对大多数业主来说,房屋销售利润是免税的,也不能保证仔细追踪你的基础会有回报。

卖的时候省钱

根据现行法律,如果你在房屋出售前的五年里拥有该房屋并在此居住了至少两年,

  • 出售主要住宅的第一笔25万美元利润对单个申请人来说是免税的。
  • 对于共同申报的已婚夫妇来说,前50万美元的利润是免税的。

以下是如何确定您的利润大小:

  • 计算您支付的房屋的所有一切 - 原始购买价格,费用等。
  • 增加到您多年来取得的所有改进的成本,以获得宏伟的总,这被称为“调整后”。
  • 将调整后的基础与你得到的房屋销售价格进行比较。

如果你赚了钱,那收益可能纳税(一般来说,只有当个人或夫妻共同申报的利润超过25万美元或50万美元时)。

关于出售房屋如何影响你的税收的其他注意事项:

  • 不幸的是,个人住宅销售的损失却不是可扣除的
  • 如果你在1997年8月5日之前卖了一套房子并且利用了旧有的规则让卖房者在他们的利润上推迟纳税把利润"滚"到新房子里去,您的调整后的基础减少了任何滚动的利润。

你会发现,记录你在修缮、扩建或维修房子方面的花费是有意义的,这样你在出售房子时就可以减少或避免纳税。

正在准备

  • 创建一个特殊的文件夹来保存你所有的收据和记录感谢你对你的家做出的任何改善。
  • 如果你已经在自己的房子里住了很多年,而该地区的房价在这些年里一直在逐步上涨,那么你的一部分销售收益可能要交税。如果是这样,你可以通过在房屋的成本基础上包括改进来减少应纳税的收益。
  • 如果你从你的家里经营业务或者把你的房子的一部分租给别人,你可以通过注销你的房子的调整基础的一部分折旧
    • 如果您这样做,当您销售房屋时,您无法排除您在250,000美元/ 500,000美元的价格下支付的折旧金额。
    • 另外,你的房子的维修费用可能是目前的可扣除的

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