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初学者自雇人士的税务指南

更新税收年度2020/5月3日,2021 09:16 PM


概述

在您将您的第一步进入创业世界之前,您需要做的事情清单,以避免税收问题,而您的冒险仍在其初期。


微笑的妇女在服装店的门道入口

许多人梦想是自雇人士的梦想,但你是不同的:你实际上有一个镜头。您拥有初创资本和一个稳固的业务计划,有助于让您的梦想成为现实。

但在你将你的第一步进入创业世界之前,如果你不想在税前在婴儿期间征收税收问题,那么你需要做的事情。

知道你的实体

当您开始对自营职业之旅的最重要决策之一是确定您的业务结构将是什么。

您的公司是一个唯一的所有权有限责任公司伙伴关系, 一个S-Corporation., 或者C-Corporation.将影响您的应税收入如何流入您的个人纳税申报表。

唯一的所有者:

  1. 如果你是一个唯一的所有者,您的业务收入和费用应在附表C上报告。您将负责支付自雇税 - 例如社会保障和医疗保险。

伙伴关系和公司:

  1. 如果您有一个业务伙伴,您可能会填写a合伙或者作为A.公司。伙伴关系必须提交信息退货,但通常不支付联邦所得税。信息退货是税务文件(最常见的是W-2),企业和纳税人必须归档以向内部收入服务报告某些业务交易。通常,您使用表格K-1向联邦政府报告个人伙伴关系和S-Corporation收入的份额。
  2. 与唯一的所有权或伙伴关系不同,C-Corporation被认为是联邦税务的单独纳税实体。这意味着公司可能能够采取特殊扣除。这也意味着它赚取的利润是在公司层面征税,然后再次征收收款人的纳税申报表,如果它分发给股东股东。
  3. S公司与伙伴关系类似,收入通常流入您的个人纳税申报表。但是,他们就像C-Corporations,因为你通常会在企业级别设定工资并扣缴所有者的工资税。您的一些或所有收入可以在年底向您报告给您。
  4. 成为一个优势之一S-Corporation.纳税人能够选择合理的指导方针。但是如果在商业赚钱时,人们可能会严重缴纳税收后果,因为工资受工资税。

虽然有限责任公司是一个法律业务结构,它是一个国家级的指定,普遍认为是联邦税收的普遍认可。它必须作为公司,伙伴关系或独资企业提交。

准备税收

既然你知道你是什么,你可以采取可以导致税务扣除的步骤。这可能首先涉及确保税号。

  • 您可以免费获得税号。自雇人士为他们的业务获得单独的税号号码,这总是一个好主意,所以他们可以向需要它的客户提供W-9形式从他们。如果您有员工,则需要税号。

如果你可以在家里划出一个小点心,你可以专门用于您的业务,你会为自己的身份而努力家庭办公室税收扣除。它不一定是一个单独的房间,作为厨房角落的桌子将有资格。但它必须专门用于商业任务,因此厨房桌子可能没有资格。

如果你从来没有成为追踪你赚取的钱和花钱的股票,那么现在是时候成为你日常生活的一部分。

  • 个人金融工具喜欢mint.com.可以帮助自雇人员分类,并分别对其业务和个人收入和支出进行分类。QuickBooks.来自Intuit提供一系列金融产品,用于管理其财务状况,无论您是刚刚开始或建立和扩展。

巡航扣除税收

自雇纳税人可以申请的最常见的税收减免之一是汽车费用。因此,不要在购买您购买的新面包车的稳定折旧价值上,以便为您的餐饮业提供交付。若干税项选项可以帮助您收回您花费维护和使用汽车以获得与业务相关的目的的一些资金。

为了获得企业车辆的最大扣除,您必须维护商业里程的书面日志。您还必须在每年的开始和结束时记下您的里程表阅读,因此您将知道您的总英里。

您可以选择使用联邦政府设定的标准里程率或扣除实际费用。

  • 使用标准的里程费率涉及跟踪您的商业里程并通过IRS提供的里程率乘以这些里程。
  • 扣除实际费用允许您扣除特定费用,包括折旧或租赁费用(须遵守“奢侈限制”,禁止折扣昂贵的汽车),天然气,保险,维修和洗车。

如果您的汽车超过6000磅的重量,您不太可能受到奢侈规则的影响,因此可以获得更高的折旧或租赁付款的扣除。所有费用必须是“普通和必要”扣除。

但是,这不是关于汽车的全部。一个bevy其他扣除可供自雇人员使用, 如:

  • 办公用品
  • 参考资料
  • 旅行费用

但请记住,他们需要一丝不苟的簿记和收据申请,以满足IRS规则。

一个新的责任

由于自雇人士的自由是批评税收的责任。

除了所得税外,您还可能需要收集和支付销售税,状态为从州变化的国家制定附加费。企业主应核对他们的州政府,看看他们是否必须向客户征收客户的产品或服务。

如果您应该收集税收而且没有,那么您可以对您应该收集但没有的销售税来个人责任。

个人也可以负责a使用税收,它适用于所有商品购买业务的项目,并且应该在但没有支付销售税。

无论您是申请人,伙伴关系还是公司,个人经常需要支付估计的联邦和州税收关于业务的利润。

最后,如果您有员工在您的薪资上,包括自己,他们和您必须支付山姆大叔的标准工资税关于薪水。

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