当我刚开始投资股票市场时，我不太清楚我在做什么。我不确定我买的东西是会在我买的那一刻就失去价值，还是会以指数形式增长。我也很害怕我辛苦赚来的钱会消失，最糟糕的是，我不知道如何报税。
在过去的几年里，随着一些股票价格下跌，投资的人首次增加，包括千禧一代和z世代RobinHood、Stash、Acorns和Coinbase等投资应用程序的兴起也促进了投资者的增加。
如果你是第一次投资，让我第一个祝贺你明智的长期投资，并向你解释投资税是如何运作的。
为你的未来和退休投资是你能做的最重要的事情之一，但投资对你的税收的影响也可能是不确定的。幸运的是，这些建议会给你一个坚实的入门，让你了解有关税收和投资的知识，他们会回答以下问题:
- 如果我投资了会发生什么?
- 什么是常见的应税事项和纳税表格?
- 如何评估已实现收益的税收?
- 长期收益和短期收益的区别是什么?
- 资本损失如何抵消收入?
- 什么是净投资所得税?
- 我应该保留什么样的投资记录?
在查看了以下提示后，准备好从数千家金融机构自动导入报告您的投资收益，并从真正的税务专家那里获得无限的税务建议bob综合app官网登陆TurboTax Live Premier！bob综合app官网登陆TurboTax Live Premier还可以帮助您准确计算资本收益/损失，甚至设置新的租金和报告折旧。
如果我投资会发生什么?
像任何在一年内支付你工资的雇主一样，你会收到任何应税项目的纳税申报表。美国国税局要求共同基金公司和经纪公司提供这些表格，所以你也会得到一份复印件来帮助你完成纳税。
如果你没有应税事项，你将得不到纳税申报表。如果你有任何递延税或免税账户，许多应税项目实际上是不应纳税的。例如，在应税经纪账户中，派发股息的普通股就是应税事项。然而，401(k)或罗斯个人退休账户(Roth IRA)中的股息不被视为应纳税的事件。你不会在年底收到与这笔付款相关的1099-DIV表格。
什么是常见的应税事项及报税表?
证券的出售
如果你买了一只股票或共同基金，然后卖了这些股票，这是一个应税事件。如果你卖出是为了获得收益，这要么是长期资本收益，要么是短期资本收益。如果你亏本卖出，这要么是长期资本损失，要么是短期资本损失。所有经纪人都将出具1099-B表格，解释任何证券的销售或交易。
如果你有收益并且持有该证券一年或更短时间，它将作为短期收益纳税。如果你持有它超过一年，它将作为长期收益纳税。在年底，你用你的短期损失来抵消你的短期收益，用你的长期损失来抵消你的长期收益。这些是按各自税率征税的价值。
如果你有净亏损，你可以从你的普通收入中扣除最多3,000美元的亏损。如果你的损失超过3,000美元，你可以将这些损失延续到未来几年。例如，如果你有5000美元的损失，你今年拿走3000美元，把2000美元推到明年。经历损失并不有趣，但至少你可以得到税收减免!
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加密货币的销售
如果你是新手交易cryptocurrency你可能想知道这对你的税收意味着什么。基本上，适用于股票销售等财产交易的规则也适用于加密货币。此外，虚拟货币的使用方式也会对虚拟货币的征税方式产生影响。当你出售加密货币时，你有一个应税事件，你确认的收益或损失是根据你在虚拟货币中的成本(花费的金额，包括费用、佣金和其他获取成本)与你在交换中获得的金额之间的差额计算的。
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支付股息或利息
另一个常见的应税事件是股票或基金向你支付股息或利息。它们都是现金支付，你可以自己选择再投资，但纳税方式不同。
合格股息是公司的现金支付，通常由他们的收入提供资金，税率较低。非合格股息和利息的税率与银行利息相同。
经纪公司和共同基金公司会寄给你一份1099-DIV表格用于支付股息，另一份1099-INT表格用于支付利息。
如何评估已实现收益的税收?
对于许多新投资者来说，他们并不清楚自己的投资是如何纳税的。如果你买了一只股票，它的价值上升了，你不必每年为这些收益纳税。只有当你通过出售股票“意识到”收益时，你才会支付。
如果你用10美元买了10股X公司的股票，股价涨到了12美元，你还不需要为这2美元的收益纳税。它可以继续增长，不用交税，直到你卖掉它。
投资的价值会上升，但也会下降。当你有一项投资价值下降时，除非你卖掉你的投资，否则不会有任何税收影响。如果你花10美元买了10股Y公司的股票，股价跌到8美元，你每股账面损失2美元，但没有实际损失。当你去卖的时候，你会意识到损失。
已实现的损失可以用来抵消已实现的收益。在上面的场景中，X公司上涨2美元，Y公司下跌2美元，你分别有20美元的实现收益和20美元的实现亏损。如果这些都发生在同一个纳税年度，那么收益就会被损失抵消，你就不欠任何税款了。
长期收益和短期收益的区别是什么?
说到收益，最好知道短期资本收益和长期资本收益之间的区别。
当你出售这些收益并持有一年或更短时间时，你的收益按短期资本利得税率征税。当你出售这些收益并持有超过一年时，你的收益将按长期资本利得税率纳税。
短期资本利得税率是基于你的所得税等级税率。如果你的所得税税率是22%，那么你的短期资本利得税率是22%。
长期资本利率仍然低于你的普通收入利率，分别为0%、15%和20%，并且不与你的普通收入等级挂钩。
资本损失如何抵消收入?
如果你一年内的损失大于收益，你可以从这些损失中提取最多3,000美元，并将其用于你的收入，从而减少收入。任何超过3,000美元的损失都可以无限期地结转到未来的纳税年度。
接受损失是痛苦的，但如果你必须这样做，你可以用它来抵消更高的税收收入，这很好。
什么是净投资所得税?
如果你是单身或一家之主，收入超过20万美元，或已婚共同申报收入超过25万美元，或已婚单独申报收入超过12.5万美元，你可能需要缴纳3.8%的净投资税。这是对超过起征点的净投资收益额外征收3.8%的税。
我应该保留什么样的投资记录?
现代的经纪公司和投资应用程序都有相当好的交易记录，但它们并不总是完美的。有一个交易日志备份总是好的——日期，股票数量，成本基础，并包括佣金和其他费用。如果有合并和收购，或其他类似的公司事件，也要记录这些细节。一旦你卖出股票、共同基金等，这将是非常重要的信息。bob综合app官网登陆tutbotax总理自动从数百家金融机构导入投资交易，减少时间，提高准确性。bob综合app官网登陆TurboTax还使投资者能够在所有支持的投资类型中导入比任何其他税务软件提供商更多的交易。
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