IRS税收指南:如何避免或减少它们

更新税收年度2020年


概述

税收罚款可能是令人生畏的,但他们不需要混淆。以下是您如何最大限度地减少或避免IRS强加的最常见的惩罚。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期“博客帖子。

有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:您对您和第三种刺激检查是什么意思“博客帖子。


在提交纳税申报表并按时支付税款时,事情并不总是如计划。即使您有最佳意图,您可能会面临低估季度付款的IRS税收罚款,缺少税务申报截止日期,或者抵消抵押贷款。

错误发生了,但它有助于了解IRS收费的罚款以及它们的计算方式。如果您受美国国税局受到惩罚,那么了解您的选择也是一个好主意。

普通税收惩罚

这是美国国税局的四个普通税收纳税,以及避免它们的提示。

未填写

今年,纳税申报表于2021年5月17日。如果您需要更多时间,您可以请求扩展,这为您提供给您的回报。如果您不要求扩展或错过您的扩展到期日,IRS会收取未能提交罚款。

这种税收罚款是每个月或一个月的未付税的5%,您的退货迟到了。但是,它的余额为25%(5个月)的平衡。如果您的退货已迟到超过60天,则适用最低罚款。最低罚款是435美元或100%所欠的税收,无论是少量的金额较少,因为1/1/2020后的退货。

为避免未能填补惩罚,请确保在截止日期(或扩展到期日)即使您无法支付余额,请确保您提交返回。如果您期待退款,您有一点余地。在这种情况下,如果您延迟提交纳税申报表,美国国税局将不会向文件罚款收取。但是,如果您在原始截止日期的三年内没有提交返回,您可以损失您的退款。

无法支付

您是否按时提交纳税申报表请求一个扩展,美国国税局要求您通过申请截止日期支付税款。如果您不支付那个日期的欠款,美国国税局将收取未能支付罚款。

这项税收罚款是你每月所欠税款的0.5%,但它也以应纳税额的25%为上限。如果你设立一个国税局分期付款协议,美国国税局将减少您的未能支付额外的税收抵押,而分期付款协议生效。

即使您在月底之前支付余额,未能提交刑罚和未能支付罚款。当罚款都适用于同月,未能支付罚款的刑罚失败减少,以便任何月份的最大汇率未能缴纳刑罚和收取罚款的最大汇率为5%。

为了避免或至少减少未能缴纳罚款的情况,即使你要求延期,也要在缴税截止日期前全额缴纳税款。如果你欠的钱超出了你的支付能力,在截止日期前尽可能多地支付,然后尽快支付剩下的钱。如果你不能在几个月内付清剩余的欠款,你应该考虑申请分期付款协议。

未按估计缴纳税款

美国国税局有一个“按照你的付费”系统,这意味着你在赚取或获得收入时,你应该全年纳税,而不是在年底向美国国税局派遣大量总和。

如果你在计算纳税时欠税超过1000美元,你可能会被罚款。为了避免这种情况,你应该通过从你的工资或收入中扣缴税款来支付估计季度付款,或两者兼而有之。

IRS通过计算每个季度你应该支付的金额,然后将你支付的金额与你应该支付的金额之间的差额乘以那个时期的实际利率来计算罚金。这意味着你可以罚其中一个节,而不是其他节。

为了避免或减少估计的税务罚款,调整税收扣缴从您的薪水或估计您的税收票据并估计季度付款。这些季度估计通常是由于的:

  • 4月15日
  • 6月15日
  • 9月15日
  • 1月15日

但是,如果这些日期中的一个或多个日期落在周末或法律假期,则截止日期被推回下一个工作日。

美国国税局还提供两个“安全港”方法,用于确定您是否受到惩罚。如果您符合这些安全港之一,美国国税局也不会收取估计的税收罚款,即使您欠年底超过1,000美元。

这些要求是您支付的:

  • 你本年度所欠税款的90%。估计你会欠什么并按四等分或扣薪的方式支付至少90%。
  • 相当于去年税单的100%(110%)。在应用估计的付款,扣缴或可退还的税收抵免之前,支付最终纳税申报表的100%税。如果您的调整后的总收​​入超过150,000美元(如果您已婚,则为75,000美元,并且提交您的配偶单独退货),则安全港是您前一年税的110%。

羞辱的检查

如果您编写支票以涵盖您的税费,并且您的银行帐户中没有足够的钱来涵盖它,您的银行可能会羞辱或“反弹”支票。美国国税局为支票金额的2%的支票罚款收取令人羞辱的支票罚款,除非它不到1,250美元。在这种情况下,罚款是25美元或支票金额,以较低者为准。

为避免羞辱的支票惩罚,请确保您的帐户中有资金以在邮寄支票之前支付您的付款。或者,与您的银行注册透支保护。

如何获得税收罚款

在一个完美的世界里,你永远不必处理美国国税局处罚。不幸的是,税收罚款是许多人的现实。幸运的是,美国国税局往往愿意与犯错的人合作。这个过程称为罚款。

美国国税局可能会考虑罚款减少两种常见原因。

1.合理的原因

如果你因为情有可原的原因没有按时申报或缴纳税款,美国国税局可能会同意免除你的罚款。合理原因的例子包括房屋火灾、自然灾害、疾病或直系亲属的死亡。

2.首次罚款减免

如果您通常在您的税收归档职责之上,但刚错过归档截止日期或付款截止日期,IRS可能会一次性青睐。为了有资格认识,您必须提交您的所有纳税申报表,支付您的未完成余额或与IRS建立分期付款协议,并在过去三年内没有罚款。

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