引导资本利得税率:短期与长期资本利得税

资本利得税

美国政府税收不同种类的收入在不同的利率。某些类型的资本收益,如利润出售股票,你有很长一段时间,通常是按一个更有利的利率比你的工资或收入。然而,并非所有的资本收益是平等的。税率可能显著不同之间的短期和长期的收益。理解资本利得税率是大多数投资者的重要一步。

资本收益是什么?

资本利得是利润出售的资产。典型的资产包括企业、土地、汽车、船只和投资证券,如股票和债券。出售这些资产可以触发一个应税事件之一。这常常需要的资本收益或损失资产报国税局所得税。

有什么区别短期和长期资本收益或损失?

一般来说,资本利得和损失处理根据你多久举行一个特定的资产——称为持有期。利润你从出售资产持有一年或更少被称为短期资本利得。或者,你持有的资产收益超过一年被称为长期资本利得。通常,有特定的规则和不同税率适用于短期和长期资本收益。一般来说,你将比你支付更少的长期资本利得税将在短期资本利得。同样,资本损失也通常分为短期或长期使用相同的标准。

2022年短期资本利得税率是多少?

你通常不受益于任何特殊的短期资本利得税率。相反,这些利润通常以同样的速度作为你的普通收入征税。这个税率是基于你的收入和归档状态。其他项目需要注意短期资本利得:

• 持有期开始定时从第二天你收购资产,包括你卖掉它。
• 2022年,普通税率从10%到37%不等,这取决于你的收入和归档状态。

2022年短期资本利得税率

bob综合app官网登陆tutbotax提示:一个主要的例外资本利得税率房地产销售的利润是你的主要住所。如果你拥有你的家里,用它作为你的主要住宅至少两个过去五年在出售之前,你通常可以排除至多250000美元的资本利得在这种类型的房地产销售如果你单身,和高达500000美元,如果你结婚,共同申请。

2022年长期资本利得税率是多少?

如果你持有资产超过一年,您通常可以受益于你的利润降低税率。那些低税率可以支付任何资本利得率,而高收入纳税人可以节省高达17%的普通收入率,根据国税局。

2022年长期资本利得税率

什么是例外长期收益的资本利得税率?

一个主要的例外降低长期资本利得率适用于具有收藏价值的资产,如古董、艺术品,硬币,甚至宝贵的年份的葡萄酒。通常,这些收藏品出售的利润将按28%征税无论多久你有项目举行。

来自另一个主要的例外净投资所得税(NIIT),这增加了3.8%的附加税某些个人投资销售,地产,信任高于设定阈值。通常,这种附加税适用于那些高收入的人也有大量投资的资本收益,利息,股息收入。

资本利得率为退休账户是多少?

之一ira的好处和其他退休账户是您可以推迟支付资本利得税。是否你在爱尔兰共和军生成一个短期或长期的利益,你不需要支付任何税,直到你拿钱的帐户。

消极的一面是,所有贡献和收入你退出一个应税IRA或其他应税退休账户,即使利润长期资本利得,通常被视作普通收入征税。因此,尽管退休账户提供延期缴税,他们不受益于较低的长期资本利得税率。

资本损失如何影响你的税呢?

正如前面提到的,不同的税率适用于短期和长期的收益。然而,如果你的投资最终亏钱而不是产生收益,这些损失也可以影响你的税。然而,在这种情况下,您可以使用这些损失减少你的税。美国国税局允许你匹配收益和损失对于任何给定的年决定你的净资本收益或损失。

• 如果后完全减少你的收益损失,你最终得到的净亏损,您可以使用每年高达3000美元的其他应税收入减少。
• 任何额外的损失可以结转到未来几年来抵消资本收益和普通收入每年高达3000美元。
• 既然你不产生资本利得或损失在退休帐户,你不能用损失IRAs 401 (k)计划,以抵消收益或其他收入。

你怎么能降低资本利得税?

有几种方法可以减少你支付资本利得税:

1. 等待出售资产。如果你能保持一个资产出售前一年多来,这通常会导致支付资本利得率降低的利润。
2. 投资于免税或延税帐户。投资在401 (k)计划,罗斯IRA帐户,和529大学储蓄计划,你可以大幅节省税收。这是因为这些投资能够免税或递延税收增长,这意味着你不必支付资本利得税在任何收益——在某些情况下,你不会支付任何税,即使你把钱拿出来。
3. 不卖你的家。一个主要的例外资本利得税率房地产利润是你的主要住所。如果你拥有你的家里,用它作为你的主要住宅至少两个五年出售之前,你通常可以排除至多250000美元的资本利得在这种类型的房地产如果你单身,和高达500000美元,如果你结婚,共同申请。同样重要的是要注意,你通常不能完全排除在多个房屋销售在两年内从资本利得税。