在市场低迷时期买卖股票的税务影响

当市场在冠状病毒大流行开始时暴跌时，你是第一次投入股市吗?你卖了你的股票吗?还是你开始买更多?还是两者都有?

数以百万计的美国人首次进入股市，利用低股价获利，今年还有数百万人抛售股票。

你可能想知道“买卖股票的税务影响是什么?”或“长期和短期资本利得的区别是什么?”以及“当我出售股票时，我怎样才能省下税金?”

如果你在市场低迷时期买卖股票，以下是你的一些问题和省钱秘诀，这样你就不会在明年纳税时被意外发现:

资本利得税

如果你卖出了盈利股票在美国，你将为自己可能创造的任何资本收益承担风险。有一件事要记住在低迷时期卖出取决于你持有股票的时间，即使它已经从之前的高点下跌，你也可能获得可观的收益。

例如，假设你以每股80美元的价格出售一只股票，比2月份时的每股100美元下跌了20%。在你的脑海中，你可能会认为它是一只已经贬值的股票，是一个很好的出售对象，但要经常看看你的历史。如果你10年前以每股20美元的价格买入这只股票，那么你在出售时每股不会损失20美元，而是会获得60美元。

如果你拥有100股股票，你将以2000美元的价格购买它。以8000美元的价格出售，你将承认6000美元长期资本税收收益。

如果你的长期资本利得税率为15%，你出售股票的联邦税将＊900美元。(出于州所得税的目的，你也可能有额外的纳税义务)。

*注意，一旦你考虑到你有资格获得的税收减免和信贷，你可能不欠这全部金额。

长期与短期资本收益

如果你出售持有超过一年的证券获得收益，你将享受较低的长期资本利得税率年代(0%， 15%，或20%)取决于你的收入．但如果同样的收益来自于出售持有一年或更短时间的股票，则将作为短期资本收益征税，这与普通收入的税率相同税率(10%、12%、22%、24%、32%、35%或37%)．

例如，假设你结婚了，你的应税收入合计为15万美元。在这个收入水平上，你将有资格享受15%的长期资本利得税率，但你的常规联邦所得税税率将是22%。

我们在上面的例子中使用的6,000美元资本利得，如果出售的是你持有一年或更短时间的证券，则需要缴纳1320美元的税，而不是900美元。

用资本损失抵消资本收益

如果你卖了一些亏损股票，有了资本损失，不要觉得太糟糕——你可以的用你的资本收益抵消你的损失．这也被称为税收损失收获，这是投资者实现资本损失的地方，这样他们就可以抵消资本收益。

例如，如果你从出售一只股票中获得了10,000美元的资本利得，但在另一只股票中损失了8,000美元，你可以从收益中扣除损失，在纳税年度中获得2,000美元的净长期资本利得，并降低了你的资本利得和税收。

如果你的资本损失大于你的资本收益，美国国税局允许你每年从工资等非投资收入中扣除最多3000美元的允许资本损失，这会降低你的整体应税收入。

如果在2020年出售股票造成了8000美元的损失，而你没有任何收益可以抵消，你可以从这一年的非投资收入中扣除3,000美元。

剩下的5000美元的损失怎么办?它们可以结转到以后的年份，或者从未来的资本收益中扣除，或者以每年3000美元的比率从非投资收入中注销，直到损失被完全扣除。

投资所得税净额

根据你的收入多少，你可能会面临额外的税收。早在2013年，美国国税局就实施了净投资所得税，以部分资助《平价医疗法案》。它对投资收益征收3.8%的额外税修正调整毛收入超过一定的阈值。

这些阈值如下:

• 已婚夫妇共同申请- 25万美元
• 已婚人士单独申报——12.5万美元
• 单身或户主- 20万美元
• 有孩子的合格寡妇- 25万美元

该税不仅适用于资本利得收入，还适用于从利息、股息、租金和特许权使用费收入以及非合格年金收入中获得的投资收入。

以我们上面的例子为例，出售股票产生的6,000美元资本利得——需要缴纳900美元的长期资本利得税，加上任何适用的州所得税——如果你的收入超过上述任何起征点，也可能需要缴纳3.8%的NIIT。

*注意，美国国税局宣布纳税人可以报税2016至2018纳税年度与《平价医疗法案》相关的净投资所得税抵免或退款的保护性索赔基于目前的诉讼。2016年的索赔需要在2020年7月15日之前提交。2017年至2018年的保护性索赔应提交修订后的申报表和“根据加利福尼亚州等人诉德克萨斯州的规定，对退款的保护性索赔”应写在修改后的1040-X表格的顶部。

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