我的所得税扣除是基于什么?

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线上以上扣除

税法允许从你的总收入或总收入中扣除一些费用，以达到你的调整总收入(AGI)。如果你有资格获得这些扣除额中的任何一项，无论你申请的是标准扣除额还是分项扣除额，它们通常都是可扣除的。这些扣除包括学生贷款利息和个人退休账户(IRAs)的可扣除缴款。

通常情况下，如果你修改后的调整后总收入金额太高，这些扣除是有限的。例如，在2022年，如果你的MAGI低于70,000美元，你可以扣除高达2,500美元的学生贷款利息。你的MAGI等于你在纳税申报单上报告的AGI加上你的学生贷款利息扣除额。换句话说，如果你没有申请扣除学生贷款利息，你的AGI将是什么。

线下扣除

有许多扣除额只有当你有资格逐项列出时才可用。其中许多扣除额将面临由您的AGI确定的单独限制。例如，在大多数情况下，你的年度慈善捐款扣除仅限于你的AGI的一个百分比，这取决于接受慈善机构的类别。第二个例子是你的医疗费用扣除，你报告作为你分项扣除的一部分。对于2022年，这些费用只适用于超过您AGI 7.5%的部分。使用您的AGI作为限制，可以确保您不能通过扣除来消除您的全部税单。

申请豁免

到2017年，你在报税表上申索的每个受抚养人都允许你减少一个设定的免税金额。例如，如果在2017年，你有两个未成年的孩子和你住在一起，你为他们提供所有的经济支持，把他们两个都列为受抚养人可以让你获得两次豁免。这些免税额就像扣除额一样，可以使你的应税收入减少8,100美元(每个孩子4,050美元)。然而，如果你符合资格成为其他纳税人的受养人，你就不能申索任何受养人，包括你的子女。

从2018年开始，不再有任何依赖豁免扣除。相反，您可以为每个被声称为受抚养人的人申请信贷。

您的报税状态和扣除

每个纳税人谁没有逐项列出他们的扣除额有资格申请标准扣除额。联邦法律规定了每年这些扣除的金额，并根据您的申报状态确定您可以申请的金额。

在2022年，如果你单身或已婚，分别报税，年龄在65岁以下，你的标准扣除额为12,950美元;如果户主的收入增加到19,400美元。如果你已婚并提交联合报税表，你和你的配偶的综合标准扣除额为25,900美元。

在评估是否逐项扣除而不是采用标准扣除额时，您必须将您的总费用与您的申报状态的适当标准扣除额进行比较。如果你的分项扣除额超过了标准扣除额，那么你通常可以通过在纳税申报单上分项列出并附上附表a来提高你的税收节省。

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