奖金时间:奖金是如何征税和由美国国税局治疗的

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奖金是激励员工和奖励优秀员工的好方法。然而,奖金也可以迅速改变一个人的纳税申报单和最初扣缴的税额,取决于支付。

奖金是否被视为常规收入或为特殊税收处理单独出去?一些类型的奖金比其他人更有利吗?是否有任何方法可以最大限度地减少获得奖金的税收影响?以下探索这些问题。

奖金被认为是“补充工资”吗?

美国国税局不遗余力地对不同类型的收入进行分类并区别对待,奖金就是另一个例子。在美国国税局看来,奖金通常被归类为“补充的工资。正如明尼苏达大学的一份摘要所解释的那样:

“The IRS defines supplemental wages as compensation paid in addition to the employee’s regular wages that includes, but is not limited to, severance or dismissal pay, vacation pay, back pay, bonuses, moving expenses, overtime, taxable fringe benefits, and commissions.”

因此,奖金(像其他补充工资一样)与普通工资或工资收入在支付时被扣税时区别对待。从奖金中扣缴税款有两种方法:百分比法和合计法。你的奖金要用什么方法?让我们找出答案。

百分比方法:美国国税局规定了25%的平面“补充率”,这意味着任何补充工资(包括奖金)应以该金额征税。如果您收到5,000美元的奖金,则根据本规则,1,250美元(25%的5,000美元)直接向IRS直接。使用这种方法,您的奖金金额,无论是什么,都是从您的剩余收入中“单挑”并直接征税。雇主经常选择百分比方法,因为它更容易以统一的速度征收整个奖金。在大多数情况下,这也是您作为奖金接收器和纳税人的角度来看的理想选择。除雇主更耗时和费力的情况外,汇总方法还可以取消奖金,除了对雇主进行更加耗时和费力的情况外,还可以享受更大的税收。

聚合方法:与更简单的百分比方法不同,当您的雇主向您的奖金支付奖金时使用聚合方法(例如,使用最新的常规薪水。然后,他们确定基于IRS扣缴表的正常预扣金额,以便为两种金额的总和,从您的上次薪水中取消,并从奖励金额中扣留其余部分。

这种方法的问题是,不是按固定的25%的税率扣缴税款,而且25%的税率只适用于奖金数额,而是按几乎肯定高于你的正常工资总和的税率扣缴税款奖金。结果:最初税收义务较高,持续相同的收入。

此外,如果您的奖金让您在今年更高的纳税括号,您希望明年少才能达到较少,看看今年您的雇主是否可以减少奖金以降低税费。

如果我的奖金超过一百万美元怎么办?

那么高端企业的奖金呢,比如超过100万美元或更多的奖金呢?这些人被挑出来加税。如果你的奖金超过100万美元,你的雇主必须扣留超过100万美元奖金的39.6%,以及低于100万美元奖金的25%的标准。简而言之,如果你不喜欢高管们令人瞠目结舌的奖金,你可以放心地知道美国国税局会收多少钱!

不管你用什么方法来预扣红利的税,都不要惊慌。记住,你的奖金可能会以更高的税率扣缴税款,但当你在缴税时报税时,你的实际税率是基于你的总应税收入和总实际税率,后者可能更低。根据你的应税收入、实际税率和符合条件的税收减免和抵免,你可能会以退税的形式收回部分税款。

不要担心记住所有这些信息来税收时间,bob综合app官网登陆会问您对您的简单问题,并为您提供税收扣除和学分,您有资格获得。

你很幸运足以获得奖金吗?您的雇主会使用哪种税法?

评论(166)留下你的评论

  1. 顺便提一下,你的社会保险6.2%,医疗保险1.45%,以及你的州扣缴额6% (est)可以使你的总扣缴额达到38%-40%,这取决于你的州扣缴额。因此,这25%只是用于联邦预提(2018年和2019年的数字是22%,但这是基于你如何获得这一“补充工资”)。如果它和你的正常工资混在一起,或者单独支付,可能会有不同。如果你知道你得到了奖金,首先和发工资的人谈谈,争取他们的帮助,并了解如何对待它。现在市面上有很多自动工资单系统,有些工资单处理器并不知道它是如何计算出来的。他们会在这个过程中学到一些东西,希望每个人都会感到满意。是的,你的最终纳税申报单将决定你真正欠了多少钱。
    新年快乐!!!

  2. 它对雇主在全年支付少付费并在最后发出奖金吗?好像他们正在为你赢得巨大的青睐,但真的你已经搞砸了?

    1. 奖金支付算在你的社会保障上限内吗?例如,如果我在3月份得到了3万美元的奖金(这是基于我之前几年的表现),这是否算到最高132900美元的基本工资?

  3. 有人知道从你的前雇主直接支付的退休金是否被认为是补充工资吗?我的人认为这是一种补充,这让我无法坚持。

  4. 我的薪水是双周,每年150,000美元。去年,我的奖金是330,000美元。我的雇主征税为薪水......好像我每两周赚33万美元。我的330,000美元的奖金以充气率征税,我的330,000美元奖金净额为120,000美元。如何阻止这种情况再次发生?我为一家大公司工作,但工资单的女士不喜欢改变。我想在2016年的奖金支付中净更多,因为我预计我的昂贵(我的扣除是15,000美元,因为我的收入很高)手术。我知道你们中的一些人认为我的评论认为我是一只胖猫。我不觉得富有。我住在加利福尼亚,支付13个CA国家所得税,大概约有30%到美联储,FICA与雇主捐款为12%的Medicare税,我的收入支架陷入奥巴马护理税,道具税为12,000美元,CA销售税是8美元 percent and on and on and on. Thank you for reading my comment.

    1. 这件事刚刚发生在我身上(但有一个更小的奖金)。总金额为350.00美元,净额约为207.53美元。我知道有些问题是错误的,因为我在那里工作了4年,净金额从未如此小的百分比。我和我们的Payroll Mgr谈过,她说这是因为我们转换了工资单位,其中大多数包括我们的大多数(Ultipro)将奖金视为常规的两次月薪,而不是曾经每月奖金,每个奖金都有不同的税收结构。我和其他人表达了我们的极端失望,因为它与ADP不喜欢这个,我们的Payroll Mgr告诉我们,因为它是我们的前薪资经理(它是合法的ADP。Sooo,Long Story Short - 她在UltiPro更改了设置,因此他们每月纳税,而不是我们的奖金每月仅支付一次每月一次。前进,我们的奖金将以更好的税率征税!我鼓励你问你的薪资部门如果他们可以进行调整。

    2. 这就跟你问声好!戴安娜,

      今天早上我和妻子一起讨论,从而导致我在谷歌搜索。我也在寻找最好的方法来优化她的扣除,因为我呆在家里爸爸,缺乏收入可以让事情变得非常艰难,到目前为止我所拥有的:

      1.在奖金期之前最大化你的401k。事实上,你只需要一张支票就能满足缴款限额。

      2.如果你的雇主为你提供最大限度的HSA(健康储蓄账户),大约每年6800美元/家庭。不像弹性支出账户,你不会失去你不使用的,你不使用的会增长(基于基金选择),可以用来支付医疗账单免税。使用非医疗需要将招致20%的罚款。

      不是很多储蓄,而是根据我所考虑的是我所能建议的东西......

    3. 我所能说的是,这是一个完美的例子,说明我所热爱的这个国家是如何惩罚那些努力工作的人,奖励那些偷懒的人,令人难以置信,然后这个国家期望我们为其他贫穷国家买单。

    4. 我意识到这是一个注释从很久以前,为了避免大前期扣留,你要试着启动工资,这样他们的过程变化过程的奖金支付不同的工资支出除了正常的工资,这样他们可以应用25%扣缴率。说,因为你的收入水平和d k 15美元是孩子们,没有一个能够减少你的税(费用必须超过收入的7.5%),所以即使你得到预先扣缴越低,当涉及到税收的时间,你可能需要支付更多的钱。不完全清楚他们强加给你的高额预提是否真的不符合你的最佳利益。如果你能预见到医疗保健费用,可以考虑由你的雇主提供的税前医疗保健支出账户。

  5. 如果奖金最终和收入一样被征税是正确的(我认为这是正确的),那么这篇文章将预提税率和实际税率混淆了,这是极具误导性的。

    1. 是的,我有一个朋友刚刚抱怨奖金以更高的税率征税。她与本文相关联。事实上,这就是它的普通语言所说的!当然,如果你仔细阅读,你可以得到真相,但​​这是非常误导的。

    2. 是的,非常误导!税收以更高的速度扣留,但总体而言,奖金就像定期收入一样征税。您可能有更高的扣缴,但您将在税收时获得更大的退款。

  6. 如果我的雇主使用聚合方法扣留了我的奖金税,我是否有权在汇总方法与百分比方法之间的税收时间退款?(即,如果使用聚合方法将奖金征收奖金,我可以获得15%的退款(40%(聚合方法)和25%(百分比方法)的差异)?

      1. 同意,你会的。即使它是最常见的问题之一,本文未能提及这一点。如果有很多收入来自奖金,并且在聚合方法征税,您将获得一个良好的退款甚至这一点。

  7. 我在一家汽车经销商工作,我的老板把我的佣金作为奖金征税!这是正确的吗?我从销售额中获得一定比例的佣金,但他们把它作为奖金列在我的工资存根上,这导致了统一的25%的税。

  8. 我的雇主对我的假期支票征收了28%的奢侈税2400,而我收到了1400为什么他们要这样征税。我该如何阻止他们这样做呢?他们剥夺了我度假的奢侈。请帮助

  9. 我的雇主给了我一个W2扣税,当我得到一个奖金时,他们给我一个1099的奖金我的注册会告诉我这是不对的,如果有人知道这项法律,请帮助我理解

    1. 我不认为你拿1099作为奖金是正确的,除非它根本不征税。它应该是工资(补充),但仍然是工资。

    2. 您的注册会计师是正确的。您的雇主正在处理您的奖金,如分包商的劳动力付款。通过这样做,他正在避免他应该在奖金上支付(Fica)的税收。这也将税收负担转移到您现在必须为雇主和股份支付FIC的方式。为了增加伤害,您可以向自雇人员征收自雇人们作为自雇人员收入。美国国税局可以向雇主扣除劳动力工资并罚款的雇主。我在练习同一政策的医院看到了40,000美元的罚款。此外,当您提交税款时,您的W-2和1099将来自该雇主的同一EIN。这对你和雇主进行了众多红旗。我会敦促雇主停止这种做法。

    3. 你的注册会计师是对的。你是一名员工,所以所有支付的工资都应该像工资一样对待,包括奖金。听起来他们不知道规则,或者他们试图绕过规则。

  10. 这个信息非常有用。它清楚地解释了为什么我的200美元激励奖金最终变成了129美元存款。

  11. 扣缴25%的税收是否包括失业和医疗保险?如果没有,我认为这将是一个很好的提示。

  12. 我住在纽约市,所以联邦、州和纽约市的税都会从我的支票中扣除。这25%只用于联邦税吗?我还拿了3%的401k。总收入为2481.61。支付几乎是一半。这听起来对吗?这看起来是一笔可怕的税收。

  13. 这篇文章很误导人,错误地提到了税收和“税收影响”的奖金。

    奖金,如所有补充工资,都征税与所有其他收入完全相同 - 只有临时扣缴不同。在您的个人纳税申报表提出并收到任何退款后,员工从奖金中收到完全相同的金额,如果它是定期薪酬的奖金。

    提交人应该发布更正。

    1. 谢谢你拼写出来。我试图解决这个问题,以决定如何为税前401k分配一部分奖金。由于只有扣缴而不是*实际的*税不同,因此我没有与税收透视贡献奖金美元或薪水的税收。IOW我可以专注于决定我如何为我的贡献时间和我想要的房屋级别的时间。

      奖金不同征税的想法是普遍存在的,但我就是不能相信人们告诉我的。

    2. 请在这篇文章上注明这只是关于预提,而不是关于你申报时实际支付的税。这是一篇很好的文章,解释了为什么人们对奖金支付的预提更高,但并没有轻松地说,如果这高于正常水平,你将在提交申报表时获得额外的预提。

    3. 嗨比尔,

      我最近收到了雇主委员会检查,似乎它与汇总方法征税(与支付支票结合支付)。假设我收入/扣除的其他一切仍然是相同的,它是否会导致明年将获得比平时纳税申报的原因,以解释这一张支票的较大的扣缴?

    1. 如果我早时看到这一点,我会建议向IRS发送估计的纳税,但估计的税收年度税收截止日期为1月15日。希望你能迟早得到答案。

  14. 我大多使用Pdffiller,Inc。在线填写我的税务文件。这不是一回事,但也许有人需要它。它还允许您在PDF和eSign中删除。
    它很容易使用,而且很便宜。我想如果你和你的朋友都注册的话,你可以免费享受一周。

    1. 这取决于你的雇主。由于在纳税年度结束时经历了一些非常类似的事情,我的支出相当于我本日历年度的收入,其余的递延到下一个日历年度。在国税局看来,我一年的薪水不会翻倍。

  15. 我最近的工资是1735美元税前。这张支票上我还有725美元的奖金,税后。删除联邦....的433.05和96.96 for state and local and 178.70 for insurance…..how is it so I only receive $1751.29 from $ 2460.00. I’ve been told bonuses are taxed higher and are withheld by govt. How much of that do you get back and how much am I being taxed

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