海外报税

更新税收年度2020/5月4日,2021 04:43 AM


概述

美国公民可以在两个国家纳税。如果你从未在国外生活过很长一段时间,你可能不知道美国要求其公民继续在国内纳税。


对许多人来说,在国外生活是一种引人注目的景象。对一些人来说,吸引力在于一份恰好在异国他乡的好工作;对另一些人来说,这仅仅是加入著名的海外侨民传统的浪漫,如欧内斯特·海明威、斯科特、泽尔达·菲茨杰拉德和格特鲁德·斯坦因。

但是,现实来了。生活在美国以外的人——比如谋生和离开亲人——面临的问题之一是,如果你保留美国公民身份,可能会出现税收问题。

如果你从未在过多的时间里住在国外,你可能不知道美国要求其公民继续缴纳税收回家。即使您在东道国纳税,您必须填写对外国收入的税收。

“我们根据全球收入对公民和居民征税,”丹佛大学(University of Denver)毕业生税收项目国际税收兼职教授约翰·威尔逊(John Wilson)说。

美国是少数几个需要征收这种综合税的国家之一。对于加拿大的居民来说,规则是不同的。

“在加拿大,当你离开时,你就不再是税务居民了,”威尔逊说。“你仍然是加拿大公民,这并不意味着你要在全球范围内纳税。”

好消息是,内部收入服务提供了几次休息,以保持远程税收到最低限度。


“我们在全球收入的基础上征收公民和居民。”

-John Wilson,丹佛大学国际税收兼职教授

外国收入排除

对外派人员的一项税收减免是外国劳动收入扣除。如果一个美国人移居国外,他或她可以从美国的税收中扣除截至2020年10.76万美元的海外收入。威尔逊说,要符合资格,此人必须连续12个月在美国境外居住330天。威尔逊是丹佛荷兰与哈特律师事务所(Holland & Hart)的合伙人。

这意味着外籍人士赚了75,000美元的海外,虽然他或她仍然必须提出档案,但他仍然必须申请IRS形式1040并索取排斥。如果外籍人士在2020年赚取110,000美元,则必须在其工资与其工资之间的差额和107,600美元或2,400美元之间支付税。但如果外籍人士访问美国在该期间超过35天,则损失了福利。

如果外派人员居住的地方没有政府管辖,那么就不能申请这种待遇。威尔逊回忆说,在一个案例中,美国人因为居住在南极洲而试图申请排他权,但没有成功。他说,在公海上也不能主张这种排除。

外国税收抵免

一旦您在海外延长时间 - 通常至少半年至少有半年,威尔逊表示 - 您在居住国享受税收。

如果你也在美国纳税,那就是双重征税。因此,美国税法允许你获得外国税收抵免。在这部分税法中,你从较高的税率中减去较低的税率。实际上,你只需支付两种税率中较高的一种,由两国分摊。

威尔逊举了这样一个例子:

假设你在2020年在伦敦生活和工作,每年赚18万美元。你可以使用“外国劳动收入排除条款”来免除10.76万美元的税收。剩下的7.24万美元将在美国和英国纳税。在英国,你的所得税税率可能是20%,而在美国是30%。你支付英国税,然后从美国税中减去这个税率,所以你只需支付美国7.24万美元税收的10%。

外币获得

威尔逊说,一些外籍人士惊喜的税收问题是他们可以欠税的货币收益。

例如,在国外生活时,你会买欧元的股票。即使欧元的股票价值持平,如果欧元对美元的价值持续着大幅上涨,如果您销售股票,您将最终收到更多的美元。

因此,即使股票在市场价值上涨,您也在销售股票时赚取美元。威尔逊表示,您必须列出,作为税收表格的收入,威尔逊说。

对美国侨民的影响

并非所有的外籍人都有相同的问题。

雷蒙德在2005年至2010年期间在英国一家国际能源公司工作,他不愿透露自己的姓氏。他说,税收减免和公司政策的结合,避免了双重征税成为问题。

虽然他的公司承认他通常会受到美国和英国的税收,但雷蒙德说他被告知,“我不会在收入上征税两次。”

免税代码提供了减免和免除;他的公司向他承诺,将支付所有剩余的税款,以保持他在美国工作时的税负不变。他说,否则没人会接受这个任务。

“尽可能地仔细,他们试图让你全部或保持整体,所以你对外籍人数没有负面影响,”Raymond说。“对于我们所做的大多数日常的东西,真的没有影响。”

逃避增值税

增值税,或称VAT,与美国的销售税类似,尽管它通常要大得多,因为在产品或服务的生产或分销的每个阶段都要增加一个增量。根据《纽约时报》的一篇报道,这种税可能高达税前价格的25%今日美国

如果你生活在一个国家,如英国或法国,大桶,你经常支付它,就像一个外国公民生活在美国将支付销售税,约翰·威尔逊说,兼职教授国际税收的丹佛大学的毕业税项目。

另一方面,如果你是游客,或者是外籍人士,你可以申请取消或退还增值税。威尔逊说,只有购买“大宗”商品才允许退款。大多数国家都设定了退款的最低金额。

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