海外报税

生活在国外

对许多人来说，在国外生活是一个令人信服的愿景。对一些人来说，这种吸引力是一份恰好在异国他乡的好工作;对另一些人来说，这只是一种加入著名侨民传统的浪漫，比如欧内斯特·海明威、斯科特和塞尔达·菲茨杰拉德以及格特鲁德·斯坦因。

但随后，现实来了。在美国以外的地方生活——谋生和离开亲人，例如——如果你保留美国公民身份，就会出现税收问题。

如果你从未在国外生活过很长一段时间，你可能不知道美国要求其公民继续在国内纳税。即使你在东道国纳税，你也必须就外国收入纳税。

“我们根据全球收入对公民和居民征税，”丹佛大学(University of Denver)研究生税收项目的国际税收兼职教授约翰·威尔逊(John Wilson)说。

美国是少数几个需要这种综合税收的国家之一。对于加拿大居民来说，规则是不同的。

威尔逊说:“在加拿大，当你搬走时，你就不再是纳税居民了。”“你仍然是加拿大公民的事实并不会让你在全球范围内纳税。”

好消息是，美国国税局(Internal Revenue Service)提供了几项优惠措施，将长途税降至最低。

“我们根据全球收入向公民和居民征税。”

外国劳动收入排除

针对外籍人士的一项税收优惠是外国劳动收入排除。如果一名美国人移居国外，他们可以从美国税收中扣除截至2022年最多11.2万美元的海外收入。威尔逊是丹佛Holland & Hart律师事务所(Holland & Hart)的合伙人，他说，要符合资格，申请人必须在连续12个月内在美国境外居住330天。

这意味着在海外收入7.5万美元的外籍人士无需纳税，不过他们仍必须提交IRS 1040表并申请免税。如果外籍人士在2022年的收入为11.5万美元，则必须按其工资与11.2万美元(即3000美元)之间的差额纳税。但如果外籍人士在这段时间内访问美国超过35天，福利就会丧失。

如果外派人员居住的地方没有政府，那么就不能要求排除。威尔逊回忆起一个案例，美国人试图以他们生活在南极洲为由要求被排除在外，但没有成功。他说，在公海上也不能主张这种排除权。

国外税收抵免

威尔逊说，一旦你在海外呆了很长一段时间——通常至少半年——你就得在你居住的国家交税。

如果你也在美国纳税，那就是双重征税。所以美国税法允许你获得外国税收抵免。根据税法的这一部分，你从较高的税率中减去较低的税率。实际上，你只需支付两种税率中较高的那一种，由两个国家分摊。

威尔逊举了这样一个例子:

假设你2022年在伦敦生活和工作，年薪18万美元。你可以使用外国劳动收入免税额来排除112,000美元的收入。剩下的6.8万美元需要缴纳美国和英国的税。你在英国的所得税税率可能是20%，而在美国是30%。你支付英国税，然后从美国税中减去这个税率，所以你只需支付6.8万美元美国税的10%。

外汇收益

威尔逊说，让一些外籍人士感到意外的税务问题是，他们可能因货币收益而欠税。

例如，假设你在国外居住时用欧元购买了股票。即使这只股票的欧元价值保持不变，但如果在你持有这只股票的时候，欧元对美元的价值大幅上升，那么如果你卖出这只股票，你最终会得到更多的美元。

所以即使股票市值没有上涨，你卖出股票时还是赚了美元。威尔逊说，你必须在纳税申报单上把这列为收入。

对美国侨民的影响

并非所有外籍人士都有同样的问题。

不愿透露姓氏的雷蒙德于2015年至2020年在英国一家国际能源公司工作。他说，税收减免和抵免加上他公司的政策，使双重征税不再成为问题。

虽然他的公司承认，他通常会同时在美国和英国纳税，但雷蒙德说，他被告知，“我的收入不会被两次征税。”

税法规定了抵免和豁免;他的公司承诺将支付他所有剩余的税款，以保持他在美国工作时的税负不变。否则，他说，没有人会接受这项任务。

雷蒙德说:“他们尽可能地让你成为一个完整的人，这样你就不会受到外派工作的负面影响。”“对于我们所做的大部分日常工作来说，真的没有任何影响。”

逃避增值税

增值税(VAT)类似于美国的销售税，尽管它通常要大得多，因为在产品或服务的生产或分配的每个阶段都会增加增量。据《华尔街日报》报道，该税可能高达税前价格的25%《今日美国》．

丹佛大学(University of Denver)研究生税务项目的国际税务兼职教授约翰·威尔逊(John Wilson)说，如果你生活在英国或法国等有增值税的国家，你会定期缴纳增值税，就像生活在美国的外国公民要缴纳销售税一样。

另一方面，如果你是游客，或即将离开这个国家的外籍人士，你可以申请免征或退还增值税。威尔逊说，只有“重大”购买才允许退款。大多数国家都规定了最低退款金额。

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