什么是调整后总收入?

更新于2020年纳税年度


概述

调整总收入(AGI)可以直接影响你有资格获得的扣除和抵免,这最终会减少你在纳税申报单上申报的应税收入。


AGI概述

在准备纳税申报单时,你可能更关注你的应税收入,而不是你的调整后总收入(AGI)。然而,你的AGI也值得你关注,因为它会直接影响你有资格获得的扣除和抵免——最终会减少你在回报中报告的应税收入。

一个女人在她桌子上的记事本上写字

AGI计算

AGI的计算相对简单。

  • 它等于你申报的要缴纳所得税的总收入,比如你的工作收入、自雇收入、银行账户的股息和利息,减去你有资格接受的特定扣除额或“调整”。
  • 你的AGI是在你采用标准扣除额或分项扣除额之前计算出来的,这些扣除额将在申报表的后面部分报告。

调整收入

收入调整是直接减少你的总收入以达到你的AGI的具体扣除。你可以扣除的调整类型每年都在变化,但其中一些调整每年都在纳税申报单上显示出来。其中一些调整包括:

  • 你所支付的自营职业者税的一半
  • 向前配偶的赡养费支付(2019年之前的协议)
  • 向某些退休帐户(如传统的IRA)的缴款

对扣减和信贷的影响

纳税人每年通常利用的许多扣除和抵免都受到AGI限制。例如,如果您逐项列出扣除额,那么您必须在2020年将医疗和牙科费用减少AGI的7.5%,这意味着您只能扣除超过AGI的7.5%的金额。因此,你的AGI越低,你可以扣除的医疗和牙科费用就越多。

即使您对收入的一些调整也受AGI限制,尽管这些扣除是计算您的AGI所必需的。如果您有资格扣除您的一些学费,您的修改调整后的总收​​入(MAGI)决定了您是否有资格。

其他美国国际集团的影响

如果你所在的州要求你每年提交所得税申报表,你的AGI也会影响你的州应税收入。这是因为许多州使用联邦AGI作为计算州应纳税收入的起点。如果你申请税收抵免,比如终身学习抵免,用于支付你的学费,美国国税局要求你的MAGI低于一定的阈值才能申请抵免。

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