如何纳税:10种方式来支付你的税款

没有人想最后收到一张税单。但如果你确实欠税，你会想知道你的付款方式是什么。以下是如何纳税以及如何决定哪种选择适合你。

1.直接支付

当考虑如何免费纳税时——没有任何费用——直接支付是一种选择。用这种方法，你可以直接从你的支票或储蓄账户支付税单，当付款时你会收到即时确认。您最多可以提前30天安排付款，最多可以在预定付款日期前两个工作日更改或取消付款。

2.电子提款

电子资金提现(EFW)是另一种纳税方式，但在某些情况下，您可能需要向您的金融机构支付少量费用。只有当您使用税务准备软件、税务专业人员或IRS免费文件电子提交联邦税时，您才能使用这种付款方式。使用EFW，您可以通过从银行账户直接扣款的方式提交一笔或多笔付款，也可以提前365天安排付款。

3.联邦电子纳税系统

您也可以使用政府的电子联邦纳税系统(EFTPS)支付您的税款。您将使用您的社会安全号码(SSN)或个人纳税人识别号码(ITIN)、个人识别号码(PIN)、互联网密码和安全浏览器通过该系统进行付款。申请这项服务最多需要5天的时间，你可以在网上或通过电话完成最初的文书工作。使用EFTPS，您可以提前365天安排付款，并在付款后立即收到确认。

4.信用卡和借记卡

你可以使用借记卡或信用卡在网上或通过电话支付税款。国税局对这项服务不收取费用，但服务提供商对处理付款收取费用。这三家提供商——PayUSAtax、Pay1040和ACI Payments, Inc.——收取费用。借记卡交易通常在2美元到4美元之间。对于信用交易，费用按付款金额的一定百分比计算。例如，一笔1,000元的信贷交易，纳税人可能需要缴付19.90元的费用，而一笔10,000元的信贷交易则需要缴付199元的费用。美国国税局接受Visa, Discover，美国运通，万事达卡，STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal和PayNearMe

5.支票或汇票

美国国税局也接受支票或汇款单。这些都应该写在美国财政部。您还需要填写并提交表格1040-V以及您的付款。您的表格和支票或汇款单应邮寄到1040-V表格背面的适当地址。请确保您的检查包括以下所有信息:

• 你的名字
• 你的地址
• 你的电话号码
• 你的SSN或ITIN
• 1040表格上第一个人的SSN(如果共同提交)
• 你要支付账单的纳税年度
• 您填写的个人所得税申报表的类型
• 你的付款金额是这样写的:XXX美元。XX(无虚线)

6.现金

你可以用现金支付你的税款，但你不能邮寄现金给国税局。你需要去现金处理公司或零售商店。许多受欢迎的便利店和药店都提供这项服务，或者你可以在IRS纳税人援助中心(TAC)付款。

• 如果通过IRS零售合作伙伴支付，您将首先访问ACI支付网站，并按照说明设置现金支付。
• 然后，你会收到一个电子邮件验证码，你可以打印或保存到你的智能手机上。
• 你向现金处理公司或零售商店出示代码，它将收取1.50美元或3.99美元的费用来处理你的现金支付。
• 如果通过纳税人援助中心付款，你应该至少提前30到60天打电话预约付款。
• 在电话中，你要提供你计划支付多少以及你将用哪些账单来支付这笔钱的估计。然后你带着你的钱和文件去赴约，如果需要的话，你还可以安排未来的约会。

bob综合app官网登陆tutbotax提示:如果你不能支付你的税单，你可以提交你的申报表并申请分期付款协议。在某些情况下，您可以向国税局申请延期缴纳因过度困难而导致的税款，或要求国税局提供折中方案(OIC)。

7.短期付款计划

如果你因临时原因不能立即缴纳税款，你可以申请延期。

• 你需要先提交纳税申报单，然后再申请分期付款协议通过国税局。短期协议必须在120天或180天内全部付清。
• 纳税人的缴税期限是120天还是180天取决于申请方式。网上申请的人有120天的时间付款，而通过电话、邮件或亲自申请的人有180天的时间付款。
• 申请短期付款计划不需要任何费用，但利息和罚款将适用于你所欠的全部税款，直到他们还清为止。
• 此外，你必须欠少于10万美元的税款、罚款和利息才能申请延期。

你也可以通过表格1127“因过度困难而延期缴税申请”申请延期缴税。在提交1127表格之前，你还需要提交你的所得税申报表。

8.长期付款计划

处理不能立即支付的税单最常见的方法是建立长期分期付款协议。如果你正在申请长期付款计划，欠款低于5万美元，那么你可以在线申请该协议。

• 美国国税局对这种申请收取费用，如果你通过电话或亲自申请，费用会更高。
• 虽然你会被收取利息和逾期付款罚款，直到你付清你所欠的全部税款，但在你的分期付款协议有效期间，每月的逾期付款率从0.5%下降到0.25%。

当你和国税局签订协议时，你会指定每月金额以及每个月的付款日。你每月的分期付款金额应该基于你的支付能力，这样你就不会违约了。美国国税局通常会在申请后30天内对分期付款协议请求做出回应。使用分期付款计划时，您可以使用以下任何一种付款方式:

• 直接支付
• 从雇主扣除工资
• 支票或汇票
• EFTPS
• 信用卡或借记卡
• 网上付款协议(OPA)

9.妥协的提议

如果你因为失业或生意失败等永久性因素而无法支付税款，你可以向国税局申请一份妥协报价(OIC)。

• 有了这份协议，美国国税局将同意根据你的情况全额支付减税法案。
• 要考虑申请OIC，您必须已经提交了您的税收，并向国税局提交了所有的付款要求。
• 如果你目前正处于破产程序中，你不能申请。
• OIC申请是有费用的，除非你能够满足低收入认证指南。

10.暂时延迟收集过程。

你可能需要这种类型的协议，如果你不能在可预见的未来支付你的全部纳税义务(而不是短期困难)。如果你不能支付你的任何税收债务，那么你的账户可能被归类为“目前不可收回”。国税局可以批准并暂时推迟收款，直到你的财务状况改善。

目前无法回收并不意味着债务就会消失;这意味着国税局认为你目前无力偿还债务。在批准您延迟催收的请求之前，您可能会被要求填写一份催收信息声明(表格433-F、表格433-A或表格433-B)，并提供您的财务状况证明，包括您的资产、月收入和支出信息。

税务开票问题

如果你对你所欠的金额有疑问，你应该联系国税局讨论账单，利息和付款方式。国税局将能够指引你到你的账户，在某些情况下，可能会免除罚款。如果你想对税务决定提出上诉，国税局也有一个广泛的上诉程序。

纳税期限

联邦所得税的截止日期是2023年4月18日，但如果你不能及时报税，你也可以文件表格4868要求延期六个月。

• 重要的是要注意，延期会给你更多的时间来提交纳税申报单，但它不会给你更多的时间来支付税款。
• 任何在纳税期限前未支付的欠款都将开始产生利息和罚款。
• 为了避免这种情况，你可以估计你的税单，并将金额与申请延期一起发送给国税局。

诈骗警报

你可以避免成为骗局的受害者，记住国税局从来不通过电子邮件、社交媒体或短信与纳税人对话。

• 在大多数情况下，如果国税局试图联系你，你会收到一封公函。
• 国税局代理人永远不会要求立即付款或以任何方式威胁你接受付款。此外，请记住，当你向美国国税局付款时，你永远不应该进行电汇或使用预装借记卡。
• 只使用上述批准的方法来支付IRS。

无论你选择哪种方式纳税，不要犹豫，尽快开始这个过程。你也应该申报所得税立即，因为许多还款选择要求你首先提交，即使你不能在提交时全额还款。尽快报税可以帮助你避免更多的罚款和随着时间的推移而产生的利息。

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