你认为你可以要求但不能要求的慈善捐款

捐赠给不合格的慈善机构或非营利组织

作为一个社会，我们把将近2%的个人收入捐给了慈善机构和非营利组织。然而，有一种常见的误解，认为所有的非营利组织都是如此合资格慈善机构-但情况并非总是如此。

出于税收目的，法律根据慈善机构和非营利组织的使命和组织结构进行分类。每个团体都必须在美国国税局注册适用于它的那部分法律。

• 宗教及慈善组织通常属于501 (c) (3)并且可以接受免税的捐赠。
• 并不是每个章节都允许这些扣减。例如，根据第501(c)(4)条注册的社会福利和公民组织就不符合资格。
• 然而，501(c)(4)中的两类组织——拥有90%战争老兵成员的退伍军人组织和志愿消防部门——确实有资格获得慈善扣除。

由于美国国税局允许向一些没有注册501(c)(3)的实体捐款，捐赠者可能会感到困惑。

• 例如，纳税人经常错误地认为公民和雇员协会，如某些退休工人协会和体育团体，符合慈善组织的资格。
• 建议在贡献之前先询问一下他们的资历。

支付的承诺

承诺的捐赠并不等同于可以免税的捐赠。你做出的承诺直到你真的把钱给了才可以扣除。当你同意在筹款活动中每月捐款10美元时，只有你在纳税年度内每月支付的款项才能在当年的纳税申报表中扣除。如果你在一年内只支付了40美元，你不能申请120美元。

不是礼物的礼物

报税人员经常发现自己在向客户提供坏消息，客户需要为宾果游戏、奖券或组织筹集资金的彩票抽奖进行慈善扣减。不幸的是，筹款门票是不扣除的。

另一个误解涉及旨在帮助个人或家庭支付医疗费用、火灾房屋损失或丧葬费用的社区活动。确保这项事业是由501(c)(3)组织赞助的，如救世军或红十字会，这样你的经济援助就符合扣除测试。

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bob综合app官网登陆tutbotax提示:要符合扣除资格，必须在纳税年度结束前作出供款。逾期支票，12月31日之后寄出的支票，以及在纳税年度结束前未处理的股票转让，都不能在当年扣除。

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不合时宜的贡献

对于其他现金和股票捐赠，时机也起着作用。如果支票的未来日期属于下一个纳税年度，即使你在年底之前寄出，你也不能要求扣减。

• 例如，12月31日交付的1月份日期的后期票不计入该纳税年度的扣除额。
• 如果您需要扣减，您必须使用当前日期并在12月31日之前邮寄支票。
• 你指示你的经纪人将一份股票礼物转到你最喜欢的慈善机构的那一天并不是礼物的日期;转让的日期决定了你捐赠的纳税年度。
• 然而，无论你什么时候支付账单，年终的信用卡和借记卡捐赠都可以在捐赠的纳税年度内进行申报。关键日期是处理日期。

对你有益的礼物

时间因素并不是纳税人的唯一误解。根据美国国税局的定义，慈善捐款是没有互惠的礼物。通过购买商品或参加活动来支持慈善组织会让你进入得到回报的类别。

• 你为募捐活动中出售的食物、包装纸或杂志所支付的价格不能全额扣除;只有你的购买价和公平市场价值之间的差额才算。
• 例如，花10美元从一个学校团体购买一卷包装纸，而在零售店标价8美元，你就可以扣除2美元。
• 同样地，买一张50美元的慈善活动门票，其中包括一顿饭，减去你在餐馆吃饭时支付的30美元后，就会扣除20美元。

政治和慈善捐助不能混为一谈

通过金钱支持加入我们民主的政治进程，并不能帮助减少你通过慈善捐款的应税收入，这让爱国捐赠者非常失望。它们也不算作杂项扣除。把钱捐给以下机构后，你的税单不会降低:

• 候选人或代表他们工作的委员会
• 为候选人或其政党做广告
• 竞选筹款活动，如晚餐和午餐

无文件证明的慈善捐款

到了年底，当你想起你曾到处捐给当地慈善机构和教堂的美钞时，你可能会惊讶地发现，因为没有收据，你不能扣款。

美国国税局要求所有现金捐赠的证明支票:或大或小，如已注销的支票或接收机构的对账单或收据

• 如果你在任何一天向任何一个组织捐款超过250美元，你注销的支票是不够的。
• 您需要在您提交捐赠当年的纳税申报单之前提交一封确认信。

非现金捐赠,比如一辆车，也需要证明文件。

• 对于个人250美元至500美元的非现金礼物，该证明必须包括书面确认。
• 对于500美元至5000美元之间的非现金捐赠，除了受益组织的书面确认外，您还需要记录您的所有权和费用，并填写表格8283。
• 赠送价值超过5000美元的非现金财产需要额外证明。

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