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医疗费用可以免税吗?

更新于2022年12月1日上午09:17


概述

医疗费用可以免税。了解哪些费用可以在你将于2023年提交的2022年税收中扣除。


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申请医疗费用的税收

关键的外卖

•在2022年,美国国税局允许所有纳税人扣除超过其调整后总收入7.5%的合格未报销医疗费用。

•你必须逐项列出你的扣除额美国国税局附表A为了扣除你的医疗费用而不是按标准扣除。

•美国国税局允许你扣除未报销的预防保健、治疗、手术、牙科和视力保健、心理医生和精神科医生的访问、处方药、眼镜、隐形眼镜、假牙和助听器等电器,以及你为合格医疗保健支付的旅行费用。

•目前,因COVID-19而发生的所有未报销医疗费用均可免税。

•如果你用灵活支出账户或健康储蓄账户的钱支付医疗费用,这些费用是不能扣除的,因为这些账户里的钱已经是税收优惠了。

医疗费用在任何一年都可能从你的预算中占一小部分。但特别是在大流行期间,许多纳税人想知道:医疗费用是否可以免税?幸运的是,如果你的医疗费用没有完全由你的保险支付,你可以通过扣除这些费用来减少你的税收。我们将告诉你哪些医疗费用是免税的,如果你有资格获得减税,以及如何申请。

医疗费用可以免税吗?

美国国税局允许你扣除未报销的预防保健、治疗、手术、牙科和视力保健费用作为合格的医疗费用。你还可以扣除看心理医生和精神病医生的未报销费用。处方药和眼镜、隐形眼镜、假牙和助听器等器具的未报销费用也可以扣除。

美国国税局还允许你扣除你为医疗保健旅行支付的费用,如你的汽车里程,公共汽车票价和停车费。

医疗费用的扣除额是多少?

医疗费用的扣除额不同,因为金额根据你的收入而变化。在2022年,美国国税局允许所有纳税人扣除超过其调整后总收入7.5%的合格未报销医疗费用总额美国国税局附表A逐项列出他们的扣除额。

你的调整后总收入(AGI)是你的纳税申报表减去任何收入调整后的总收入,如对传统个人退休账户的贡献和可扣除的学生贷款利息。

例如,如果您的AGI为$45,000,医疗费用为$5,475,则将$45,000乘以0.075(7.5%),会发现只有超过$3,375的费用才能作为逐项扣除。这让你有2,100美元的医疗费用扣除(5,475美元减去3,375美元)。这笔金额可以包括在您的附表A,分项扣除。

由于2017年的《减税和就业法案》(TCJA),标准扣除额比2016年几乎翻了一番。2022年,单身纳税人的标准扣除额为12,950美元,已婚纳税人的标准扣除额为25,900美元。

当你提交纳税申报表时,你通常可以选择申请标准扣除额或逐项扣除额。通常你会选择给你最大的扣减额。如果你的分项扣除额低于标准扣除额,你通常不会分项扣除额,这意味着你不会得到医疗费用扣除额。


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任何与大流行相关的医疗费用是否可以免税?

任何COVID-19治疗费用都可以像普通的未报销医疗费用一样,作为逐项扣除免税。健康保险公司、医疗保险或医疗补助计划应该支付你的COVID-19治疗费用,但这可能仍会使某些健康保险计划的患者陷入免赔额或共同支付的困境。然而,许多私营医疗保险公司已同意支付所有COVID-19治疗费用,包括任何免赔额或共付额。

如果您有任何COVID-19的医疗费用或相关旅行费用尚未报销,如果您逐项列出,这些费用可以扣除。

哪些医疗费用不能免税?

任何你报销的医疗费用,比如你的保险或雇主报销的,都不能被扣除。此外,美国国税局一般不允许为整容手术支付费用。一般来说,你不能扣除非处方药(胰岛素除外)或其他一般健康用品的费用,比如牙膏、健身俱乐部会费、维生素、减肥食品和非处方尼古丁产品。你也不能扣除其他年份的医疗费用。

此外,如果你用灵活支出账户或健康储蓄账户的钱来支付医疗费用,这些费用是不能扣除的,因为这些账户里的钱已经是税收优惠了。

是否有任何与大流行相关的合格医疗费用不能免税?

不。目前,因COVID-19而发生的所有未报销医疗费用均可免税。

我如何申请医疗费用扣税?

要申请医疗费用扣除,你必须详细列出你的扣除项目.逐项分类要求你不采用标准扣除额。通常情况下,只有当你的分项扣除额大于你的标准扣除额时,你才可以申请医疗费用扣除额(TurboTax也可以为你计算)。bob综合app官网登陆

如果你选择逐项列出,你必须使用IRS表格1040报税,并附上附表A。

  • 安排一个,在第一行报告你在该年内支付的医疗费用总额,在第2行报告你调整后的总收入(来自1040表格)。
  • 在第3行输入调整后总收入的7.5%。
  • 在第4行输入你的支出和调整后总收入的7.5%之间的差额。
  • 第4行上的所得金额将添加到任何其他分项扣除项目中,并从您调整后的总收入中减去,以减少您当年的应税收入。
  • 如果这个金额,加上你声称的任何其他逐项扣除,低于你的标准扣除额,你可能不应该逐项扣除。

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