医疗费用是否可扣除税款?

更新税收年度2020年


概述

医疗费用可以免税。了解您在2021年申请的2020年税收中可能会扣除哪些普通和Covid-19相关费用。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期“博客帖子。

有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:对你来说意味着什么和第三次刺激支票“博客帖子。

征收税收的医疗费用

医疗费用在任何一年都可能占你预算的一部分。但特别是在大流行期间,很多纳税人都想知道:医疗费用可以免税吗?幸运的是,如果你的医疗账单不在你的保险范围内,你可以通过扣减来减少你的税单。我们会告诉你哪些医疗费用可以免税,如果你符合这个扣除条件,以及如何申请它。

医疗费用可以免税吗?

美国国税局允许您扣除无偿的费用,以获得预防性护理,治疗,手术和牙科和视力护理作为合格的医疗费用。您还可以扣除不拖累的费用以访问心理学家和精神科医生。不符合处方药和设备,如眼镜,触点,假牙齿和助听器的价格也是扣除的。

美国国税局还可以让您扣除您支付的费用,以便为医疗保健提供旅行,例如汽车的里程,巴士票价和停车费。

医疗费用的扣除值是多少?

医疗费用的扣除值因收入的不同而不同。到2020年,美国国税局允许所有纳税人扣除超过调整后总收入7.5%的合格未报销医疗费用总额IRS时间表A.列出他们的扣除项目。

你的调整后的总收​​入(AGI)您的应税收入减去对收入的任何调整,例如对传统IRA和可扣除扣除学生贷款利息的捐款。

例如,如果您的AGI为$45,000,医疗费用为$5,475,则将$45,000乘以0.075(7.5%),就会发现只有超过$3,375的费用才可以作为分项扣除。这让你的医疗费用扣除2100美元(5475美元减去3375美元)。

此外,由于2017年的减税和职位法案(TCJA),标准扣除从2016年的标准扣除差不多加倍。2020年,单一纳税人标准扣除为12,400美元,共同纳税人24,800美元。标准扣除的金额通常确定您是否逐项扣除或参加标准扣除。除非您的扣除高于标准扣除,否则您通常不会逐项列出,这意味着您不会获得医疗费用扣除。

与流行病有关的医疗费用是否可抵税?

与普通未报销医疗费用一样,任何COVID-19治疗费用都可以作为分项扣除税。医疗保险公司、联邦医疗保险(Medicare)或联邦医疗补助(Medicaid)应该为你的COVID-19治疗买单,但这可能仍会让某些医疗保险计划的患者承担免赔额或共同支付费用。然而,许多私人医疗保险公司已同意承担所有COVID-19治疗费用,包括任何免赔额或共同支付。您可以通过该网站找到COVID-19医疗保险政策。

如果您对Covid-19有任何医疗费用或相关的旅行费用,则没有报销,如果您逐项列出,这些可能会扣除免税。

哪些医疗费用不能抵税?

您无法扣除您获得的任何医疗费用,例如由您的保险或雇主进行偿还。此外,美国国税局通常不允许化妆品程序的费用。您通常无法扣除非前列药物的成本(胰岛素)或其他购买的一般健康,如牙膏,健康俱乐部会费,维生素,饮食食品和非正版尼古丁产品。您也无法在不同年份支付的医疗费用。

此外,如果您使用来自灵活的支出账户或健康储蓄账户使用资金支付您的医疗费用,则这些费用无法扣除,因为这些账目中的金额已经存在税收优势。

与流行病有关的合格医疗费用是否可以免税?

不,此时,由于Covid-19而产生的所有未经认证的医疗费用都是免税。

如何要求医疗费用税收扣除?

要申请医疗费用扣除,您必须逐项列出您的扣减.逐项规定要求您没有标准扣除。通常,如果您的逐项扣除大于您的标准扣除(TurboTax也可以为您执行此计算),只应索取医疗费用扣除。bob综合app官网登陆

如果您选择逐项调整,则必须使用国税局形式1040提交税款并附上时间表A.

  • 安排一个,报告您在第1行的年度支付的总医疗费用以及第2行的调整后收入(来自您的表格1040)。
  • 在3号线输入7.5%的调整后的总收​​入。
  • 在第4行输入您的支出与调整后总收入的7.5%之间的差额。
  • 第4行的所得金额将被添加到任何其他逐项扣除中,并从您的调整后的总收​​入中减去,以减少今年的应税收入。
  • 如果此金额加上您声称的任何其他逐项扣除,则小于您的标准扣除,您可能不应该逐项列出。

不要担心记住如何计算您的可扣除费用,bob综合app官网登陆会问你一些关于你的费用的简单问题,告诉你你符合哪些扣除额,并填写正确的表格形式为你,帮助你得到每一美元你应得的。

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