我的课税等级是多少?

更新税收年度2020年


概述

联邦所得税制度是累进的,这意味着不同的税率适用于你的应税收入的不同部分。“纳税等级”一词是指适用于你应纳税收入的最高部分的最高税率,这取决于你的申报状态。以下是如何计算你的纳税等级。


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累进制度,边际税率

联邦所得税是累进的,这意味着税率增加你的应纳税所得额上升。

例如,在2020年,

  • 所得税有七种税率:
    • 10、12、22、24、32、35和37%。
  • 这些是边缘率,这意味着每次速度仅适用于特定的收入,而不是您的总收入。
  • 适用于你收入最高部分的税率是你的税率

括号的一个简化例子

举个简单的累进税制的例子,假设政府有三个边缘利率,设置如下:

  • 10%: 0到2万美元
  • 20%: 20,001美元至50,000美元
  • 30%: $50,001及以上

现在,假设你的应税收入是75000美元。这将使你在30%的范围内。

  • 其中的前2万美元将按10%征税,即2000美元。
  • 接下来的3万美元将按20%征税,即6000美元。
  • 你收入的最后2.5万美元将按30%纳税,即7500美元。
  • 您的总税金是:2,000美元+ 6,000美元+ 7,500美元= 15,500美元。

在这种情况下,即使你在30%的等级,你实际上只需要支付收入的20.7%。

重要的是应纳税的收入

税务括号仅适用于您的应纳税所得额- 这是,您的总收入减去您的所有调整和扣除。

例如,在2020年,假设一对已婚夫妇的总收入为80400美元。他们的2020年标准扣除额为24800美元,每个配偶的个人退休账户扣除额为5500美元。

  • $ 5,500 + 5,500美元+ 24,800美元= 35,800美元扣除
  • $80,800总收入- $35,800扣除= $45,000应纳税收入

这些减免可以使他们的应税收入减少3.58万美元,并有助于将这个家庭降至较低的纳税等级。

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调整税务括号参数

国会决定税务括号每个等级的费率是多少。美国国税局的工作是调整收入门槛以跟上通货膨胀的步伐。

例如,在2020纳税年度,一对已婚夫妇提交联合报税表

  • 10%的税率适用于应纳税收入的前19,750美元。
  • 12%的支架上涨至80,250美元。
  • 22%的比例上升到171,050美元,以此类推。
  • 最高税率为37%,适用于应税收入超过622050美元的情况。

对于单个纳税人来说,门槛更低。美国国税局会在每一年开始前公布纳税等级。

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