我的税级是多少?

什么是税级?

税级是一个受特定税率限制的应税收入范围。括号用于计算你的所得税取决于你的存档状态。2021年有七个税级，每个税级的税率从10%到37%不等。例如，如果你是单身，下面的等级显示了第一个税率等级，从0美元到9,950美元，税率为10%。

bob综合app官网登陆tutbotax提示:普通收入按七种不同的税率征税:10%、12%、22%、24%、32%、35%和37%。这些是边际税率，这意味着每个税率只适用于收入的特定部分，而不是你的总收入。

2021年的联邦所得税等级是多少?

单一备案状态

已婚共同申报或符合资格的寡妇(鳏夫)申报身份

已婚单独归档状态

户主备案身份

2022年的联邦所得税等级是多少?

单一备案状态

已婚共同申报或符合资格的寡妇(鳏夫)申报身份

已婚单独归档状态

户主备案身份

税级是如何运作的?

累进税制意味着税率随着你的应纳税所得额上升，你的收入进入更高的纳税等级。这让你为每一笔连续的收入支付更高的税率。每一大块收入——税项中的收入——都显示了你在这部分收入上所缴纳的税的百分比。这意味着无论你在哪个税级，它的税率都不会适用于你的全部收入，除非你的应税收入在最低税级结束。

税级示例

例如，如果你是单并有2021年应税收入为20万美元，那么你在32%”。“然而，你不必为你的全部应税收入缴纳32%的税。相反，你的纳税方式如下:

• 不超过9,950美元的应税收入的10%;+
• 超过40,525美元的部分需缴纳12%;+
• 40,525美元至86,375美元之间的应税收入为22%;+
• 超过86,375美元至164,925美元的税率为24%;+
• 超过164925美元至20万美元的比例为32%。

在这种情况下，即使你在32%的范围内，你实际上只需要支付应税收入的22.4%($ 44827 / $ 200000)。应纳税所得额通常包括工资(包括工资、奖金、佣金和小费)，以及其他收入，如应税利息、养老金、IRA/401k提款、短期资本收益等。应税收入可能很复杂，因为美国国税局也将其他类型的收入归类为应税收入。

我的报税状态如何影响我的纳税等级?

准备你的所得税申报表的第一步是确定哪种申报状态适合你的情况。一般来说，你有五个选择:

1. 单身,
2. 户主，
3. 已婚夫妇共同存档，
4. 已婚人士单独归档或
5. 作为一个合格的鳏夫。

你的存档状态是非常重要的，因为它决定了你的金额标准扣除以及你的收入所适用的税级(也就是你的税率)。只要你满足特定的资格要求，你每年都可以改变你的纳税申报状态。

什么是边际税率?

你的边际税率是你将被征税的最高税率等级。它是你为每一美元的额外收入支付的税款，以及每一美元的扣除额降低你的税款的比率。你不需要为你所有的应税收入支付边际税率(除非你的收入只在最低的税级)。相反，你支付的是最低税率，直到最低税率等级的限额，然后是下一个最低税率等级的税率，直到达到你的应纳税收入总额。

我如何计算我的边际税率/税级是什么?

计算你的边际税率最简单的方法是查看联邦税收等级，看看你的应税收入在哪个等级结束。这代表边际税率。如果你需要帮助确定你的税级，请访问TurboTax的网站bob综合app官网登陆税级计算器．只需提供你的报税状态和应税收入，就可以估计你的纳税等级。

什么是有效税率?

虽然你可能会支付不同税率或税率等级的所得税，但你的应税收入的实际百分比被称为你的有效税率。你的最后一美元应税收入按最高边际所得税率纳税，这通常高于你的有效税率。例如，如果你收入的一半按10%的税率征税，另一半按12%的税率征税，那么你的实际税率为11%，这意味着你今年赚的每1美元应税收入中有11美分要上缴美国国税局。这并不意味着每一美元的额外应税收入都要按11%的税率征税。额外收入按边际税率征税，在这种情况下为12%。

边际税率和有效税率哪个更重要?

一般来说，边际税率是用来决定如果你的收入或扣除额增加或减少会发生什么，而有效税率是用来知道你的应税收入的百分比是多少。在考虑这两种税率的重要性时，您的情况将决定哪个更重要。如果你想确定某个特定收入变化的影响，比如在其他收入的基础上进行罗斯折算，你的边际税率通常会告诉你答案。如果你正试图确定你的收入中有多少需要预扣税款，那么你的有效税率通常会比你的边际税率给你更好的答案。如果美国的税收系统采用单一税率，那么边际税率和有效税率将是相同的。

进入低税率的方法

如果你想进入一个较低的税率等级，你有两个选择来获得较低的应税收入。你可以通过减少应税收入来获得更低的应税收入，利用更多的税收减免或两者结合。

扣除额如何影响你的纳税等级?

税收减免减少了你的应税收入，减少了应纳税的收入。一般来说，扣除额是通过边际税率乘以扣除额的价值来降低你的税收。例如，如果你有1000美元的税收减免，而你的边际税率是22%，你将少缴220美元的税款。如果你处于一个纳税等级的低端，申请扣除额可能会让你进入一个更低的纳税等级。

税收抵免如何影响你的纳税等级?

税收抵免降低了你的税单，但它们不会影响你的边际税率。然而，它们确实降低了你的实际税率。你不能通过申请抵免来降低你的纳税等级。虽然你的目标可能是进入一个较低的税率等级，但你的主要目标应该是让你的实际税率尽可能低。扣除可以帮助你进入一个较低的税率等级，并有一个较低的有效税率，但是税收抵免会帮助你降低你的实际税率，因为他们有能力减少你的税单。

应税收入的类型很重要

税级依赖于使用你的应税收入来确定你的联邦所得税账单。然而，并不是所有的收入在税收上都是一样的。你从工作中获得的收入按照普通收入的税率纳税。另一方面，长期资本收益的税率在0%到20%之间，取决于你的收入水平。不管你的收入是什么类型，也不管你的边际税率是多少，你的目标都应该是让你的有效税率尽可能低。过去的税级:

2020年纳税等级

了解你的纳税等级和有效税率是降低你的应税收入和税收的第一步。

如果你需要帮助确定你的税级，请访问TurboTax的网站bob综合app官网登陆税级计算器．只需提供你的报税状态和应税收入，就可以估计你的纳税等级。

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