概述
纳税人有两种类型的税收抵免:可退还的和不可退还的。这两种类型都让你有机会降低你所欠的税额,但可退款的信用额度也可以在你不欠税的情况下让你退税。
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减少税收
在每年申报所得税时,纳税人可能有不同的目标。有些人可能想要降低他们所欠的税款,寻求尽可能大的退款,或者避免支付超过法律要求的税款。税收抵免可以帮助你实现所有这些目标。
纳税人有两种类型的抵税额:可退还的和不可退还的。
- 这两种类型的税收抵免都为你提供了降低你所欠税额的机会。
- 当你不欠任何税时,可退款的税收抵免也可以让你退税。
可退款积分可以为您提供退款
可退还的税收抵免被称为“可退还的”,因为如果你有资格获得可退还的抵免,而抵免的金额大于你所欠的税款,你会收到差额的退款。
- 例如,如果你欠800美元的税,有资格获得1000美元的可退款信贷,你将收到200美元的退款。
- 与工资扣缴一样,可退还的税收抵免也被视为纳税。这意味着可退还的税收抵免额从所欠税款中减去,就像你从工资中扣缴的税款一样。
- 有一些较大的可退款额度,比如劳动所得税抵免在美国,你的退款金额可能相当可观。这使得可退款抵免成为你纳税申报单中最有价值的部分。
即使你没有纳税义务,你仍然有资格
一些纳税人可能会发现,不可退还的抵税额、扣除额或其他情况使他们无需缴纳任何应纳税款。即使没有欠税,纳税人仍然可以申请他们有资格获得的任何可退款信用额度,并获得信用额度作为退款。
- 例如,如果你最终没有到期的税款,你有资格获得2000美元的可退还税收抵免,你将获得全额2000美元的退款。
- 出于这个原因,在计算你的税收时,考虑在计算所有不可退还的抵免、扣除和纳税后计算任何可退还的税收抵免。
每个学分有不同的资格
所有的税收抵免都有一组条件,纳税人需要满足这些条件才能获得抵免。一些常见的要求包括:
- 收入水平在一定范围内,
- 家庭规模,或者
- 要求纳税人有一定的劳动收入。
虽然一些税收抵免是专门针对低收入纳税人的,但其他税收抵免的收入门槛要高得多。许多税收抵免甚至有一个阶梯级,收入较低的纳税人比收入较高的纳税人有资格获得更大的税收抵免。
可用学分每年都在变化
是否每年都有税收抵免并不能保证。每年,国会都有机会延长前一年可用的许多税收抵免。
- 一些信用额度是作为刺激计划的一部分来帮助刺激经济的,因此,这些信用额度将在有限的时间内到期。
- 如果国会选择不延长抵免,抵免将到期。
- 这方面的一个例子是“让工作有报酬抵免”(Making Work Pay Credit),它为个人提供400美元的可退还抵免,为共同申报的已婚夫妇提供800美元的可退还抵免。它在2009年和2010年的税收年度是有效的,但由于国会没有投票延长它,所以它不再有效。
国会可以改变规则
在决定是否延长税收抵免或允许其到期时,联邦政府有时会通过改变抵免条款来做出妥协,使其价值比前几年增加或减少。
例如,2008年创建的首次购房者信贷最初价值高达7500美元,要求纳税人每年偿还一部分。与其让它在2008年底到期,
- 针对2009年和2010年购买的住房,首次购房者信贷(First-Time Homebuyer Credit)得到了延长和调整。
- 修改后的信用额度最高可达8000美元,除非购房者将房屋出售或搬出,否则无需偿还。
联邦政府也可以改变信贷条款。例如,
- 退税可以从可退还变为不可退还,或者
- 享受该优惠的资格可能会改变,从而改变能够利用该优惠的人数。
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