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关于退税你应该知道的5件事

更新至2020纳税年度/ 2021年5月3日09:31 PM


概述

对纳税人有两种类型的税收抵免:可退还和不可退还。这两种方式都为你提供了降低你欠税金额的机会,但可退款抵免也可以让你在不欠税的情况下获得退税。


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每年提交所得税时,纳税人可能会有不同的目标。有些人可能希望降低他们欠款的税款,寻求最大的退款或避免比合法支付更多的税款。税收抵免可以帮助您达到所有这些目标。

有两种类型的信用可供纳税人:可退款和不可退款。

  • 这两种信用额度都为你提供了降低你所欠税额的机会。
  • 当你不欠任何税的时候,可退款的税收抵免也可以让你获得退税。

可退款的信用可以向您提供退款

可退款的税收抵免被称为“可退款”,因为如果你有资格申请可退款的抵免,而且抵免的金额大于你欠的税,你会收到差额的退款。

  • 例如,如果你欠税800美元,有资格获得1000美元的可退款抵免,你将得到200美元的退款。
  • 与工资预提一样,可退还的税收抵免也被视为纳税。这意味着可退税的税收抵免金额要从所欠的税款中减去,就像你从工资中扣缴的税款一样。
  • 有一些更大的可退款积分,比如劳动所得税抵免,你的退款金额可能是巨大的。这使得退税成为你纳税申报单中最有价值的部分。

即使免税,你仍然有资格

一些纳税人可能会发现,不可退还的抵免、扣减或其他情况使他们没有应缴税款。即使没有欠税,纳税人仍然可以申请任何他们有资格的可退款的抵免,并获得抵免或抵免的金额作为退款。

  • 例如,如果你最终没有缴税,你有资格获得2000美元的可退款税收抵免,你会收到全部2000美元的退款。
  • 出于这个原因,当你计算税收时,考虑在计算所有不可退还的税收抵免、扣除和纳税后计算任何可退还的税收抵免。

每个学分都有不同的资格

所有税收抵免都有一系列资格,纳税人需要满足以获得信贷。一些常见要求包括:

  • 在一定范围内的收入水平,
  • 家庭规模,或
  • 要求纳税人有一定的劳动收入。

虽然一些抵免是专门针对低收入纳税人的,但其他抵免的收入门槛要高得多。许多抵免甚至有一个阶梯,收入较低的纳税人比收入较高的纳税人有资格获得更大的抵免。

可获得的学分每年都在变化

每年是否有税收抵免并不能保证。每年,国会都有机会延长前一年提供的许多税收抵免。

  • 一些信贷是作为刺激计划的一部分创造的,以帮助提振经济,因此,将在有限的几年之后到期。
  • 如果国会选择不延长信贷,信贷就会到期。
  • 这方面的一个例子是“工作支付信用”(Making Work Pay Credit),它为个人提供可退款的信用额度400美元,为共同登记结婚的夫妇提供可退款的信用额度800美元。这项优惠在2009年和2010年的纳税年度都可以使用,但由于国会没有投票延长它,这项优惠不再适用。

国会可以改变规则

在决定是延长税收抵免还是让它到期时,联邦政府有时会通过改变抵免条款来妥协,使抵免的价值比前几年增加或减少。

例如,2008年创建的首次购房者信贷最初价值7500美元,要求纳税人每年偿还一部分。而不是让它在2008年底到期,

  • 对于2009年和2010年购买的房屋,首次购房者信贷得到了延长和修改。
  • 修改后的贷款价值高达8000美元,除非购房者卖掉房子或搬出房子,否则无需偿还。

联邦政府也可以改变信贷的条款。例如,

  • 信用卡可以从可退款变成不可退款,或者
  • 申请该信贷的资格可能会改变,从而改变能够利用该信贷的人数。

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