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你可能符合的5个最大的税收抵免

更新于2021年纳税年度/ 2021年7月25日上午10:17


概述

联邦税收抵免对寻求减少税收或最大化退税的中低收入纳税人有很大帮助。以下是你可能符合的5个最大的税收抵免。


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税收抵免资格
目前有许多联邦税收抵免措施,以帮助纳税人——主要是那些中等收入和低收入家庭——减少他们所欠的税款或获得尽可能多的退税。以下是你可能有资格享受的5项最大的税收抵免,它们会对你的收入和税收状况产生重大影响。

1.劳动所得税抵免

对纳税人来说,最重要的信用之一是劳动所得税抵免.EITC成立于1975年,部分目的是为了抵消社会保障税的负担,并鼓励人们工作。EITC由收入决定,并根据申报状况分阶段实施:单身、已婚或有孩子的一方。抵免资格和额度基于调整后的总收入、劳动收入和投资收入。

  • 2021年,一般来说,一个人必须至少19岁,但前寄养青年或合格的无家可归青年的最低年龄是18岁,特定学生必须至少24岁。2021纳税年度没有年龄上限。
  • 如果结婚,双方都必须有有效的社会安全号码,并且必须在美国居住超过6个月。
  • 如果你可能被另一报税人申报为受养人,你不符合资格。

如果有以下情况,你将不符合EITC的资格:

  • 您在投资收益中获得了2021美元或以上的10,000或以上。这被认为是“收入所得入的收入”,您无法获得信贷资格。

如果你是个体经营者,你可能有资格获得所得税抵免。税务专家建议你每年检查自己的资格,即使你认为自己不符合资格。

2.美国机会税收抵免

多年来,希望信贷帮助家庭支付高等教育的费用。自2009年以来,这一信用被重新命名并扩大为美国机会税收抵免

  • AOTC涵盖四年的高等教育。
  • 全额抵免适用于修正调整总收入(MAGI)在8万美元或以下的人,或共同申报的已婚夫妇在16万美元或以下的人。
  • 根据您的收入(收入增加的信用额度),您可能会收到高达2,500美元的合格学费和课程材料在应税一年中支付的费用。
  • 学生必须在至少一个学期中至少有一半时间注册。
  • 这个学分是按每个学生计算的。

3.终身学习信贷

终身学习信贷它与美国机会税收抵免的不同之处在于,它适用于任何一年的高等教育,而不仅仅是前四年。此外,学分也适用于不攻读学位的人。

  • 终身学习学分可能高达每名符合条件的学生2000美元。
  • 2021年,收入不超过8万美元的符合条件的个人纳税人,或共同申报、收入不超过16万美元的已婚夫妇可享受全额抵免。
  • 当收入超过这些数额时,抵免将逐步取消。

4.儿童和附属照顾信贷

儿童和附属照顾信贷帮助支付保姆或日托的费用。它适用于那些为了工作或找工作而必须为13岁以下被抚养人支付育儿费用的人。这一优惠也适用于照顾身体或精神上不能自理的配偶或任何年龄的受抚养人的费用。要符合资格,你的申报身份必须是单身、已婚、户主或有合格子女的寡妇或鳏夫。

到2020年,如果你支付照顾一个符合条件的孩子的费用,可以申请高达3000美元的抵免额度——根据你的收入,抵免额度从20%到35%不等——如果你支付照顾两个或更多符合条件的孩子的费用,可以申请高达6000美元。

2021年,美国救市计划对申请儿童和抚养人税收抵免的金额和方式带来重大变化。该计划增加了可获得信贷的费用数额,放松了因收入水平而减少的信贷,并使其完全可退还。这意味着,与其他年份不同的是,即使你不欠税,你仍然可以获得抵免。

因此,对于2021纳税年度(你在2022年申报的税收):

  • 符合资格的费用金额对一个符合资格的人从3,000美元增加到8,000美元,对两个或更多符合资格的人从6,000美元增加到16,000美元
  • 符合资格获得信贷资格的合格费用的百分比从35%增加到50%
  • 信贷减少的开始从调整后总收入(AGI)的$15,000增加到$125,000。

同样是在2021年纳税年度,可支付给家属护理灵活支出账户的最高金额和雇主提供的免税家属护理福利金额将从5000美元提高到10500美元。

5.储户税收抵免

储户税收抵免,前身为退休储蓄供款信贷,适用于对退休计划的合格供款,如合格投资退休账户、401(k)s和某些其他退休计划。收入最低的纳税人有资格获得最高1000美元的贷款,如果是单独申请,最高可获得2000美元。

  • 2021年,储蓄者税收抵免的最高收入为:单身申报者3.3万美元,户主4.9万美元,已婚并共同申报者6.6万美元。
  • 申请人必须至少年满18岁,在该日历年期间可能不是全日制学生,或声称是依赖他人的申报表。

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