1. bob综合app官网登陆/
  2. 税务计算器和提示/
  3. 税务提示指南和视频/
  4. 自营职业税/
  5. 标准里程vs.实际支出:获得最大的税收减免

标准里程vs.实际支出:获得最大的税收减免

更新于2020年纳税年度


概述

美国国税局提供了两种方法来计算在你的企业中使用你的车辆的成本:实际费用法或2。标准里程的方法。每一种方法都有其优点和缺点,它们往往产生截然不同的结果。每一年,你都要计算你的开销,然后选择一种能给你带来更大的扣除额和更大的税收收益的方法。


人驾驶汽车

实际费用与标准里程法

如果你为优步这样的公司开车,你的车的商业使用可能是你最大的商业支出。减税是减少你的应税收入和税收负担的最好方法之一。

这是非常重要的,因为你必须为你的拼车收入支付两种不同的税,一种是你的所得税,另一种是你的自雇税(你作为个体经营者缴纳的社会保障和医疗保险的金额)。这两种税都是基于你的企业的净利润,可以通过扣减你为企业使用的汽车来减少净利润。

美国国税局提供了两种方法来计算在企业中使用车辆的成本:

  1. 实际费用的方法要么
  2. 标准里程方法

每一种方法都有其优点和缺点,它们往往产生截然不同的结果。实际费用可能会产生一个更大的税收减免一年,和标准里程可能产生一个更大的扣除下一年。

如果您想使用标准里程计算方法,您必须在您的汽车用于业务的第一年这样做。在以后的几年里,你可以选择每年在这些方法之间来回切换,而不会受到惩罚。每一年,你都要计算你的开销,然后选择一种能给你带来更大的扣除额和更大的税收收益的方法。

以下是今年最适合你的方法,很容易遵循。

两类费用

作为一个自雇人士的乘资企业,您将在附表C上报告您的业务收入以及您的业务费用。以下图表将您的业务费用分为两个主要组:

  1. 一般营运开支及
  2. 车辆费用

rideshare_expenses_ty20.png

图表上列出的许多物品适用于您的业务和您的个人使用。例如,您可以使用同一部手机和无线计划来实现您的业务和您的个人生活。

  • 出于税务目的,您需要计算适用于您的业务的每项费用的百分比,并仅从您的业务收入中扣除该部分。
  • 国税局可以拒绝任何没有收据、里程记录和其他文件支持的费用。

因此,许多人使用单个银行账户或信用卡进行所有业务交易。这样,他们可以参考他们的每月陈述或在线记录,以准确跟踪他们的业务费用。

实际费用方法

顾名思义,实际费用方法要求您加入实际在车辆操作中花费的所有资金。然后,您将该数字乘以车辆业务使用的百分比。

  • 例如,如果你开车的一半里程是为了公务,一半是为了个人使用,你将把你的车辆总费用乘以50%,就得到了业务部分(例如9500美元总费用x .50商业使用= 4750美元商业费用)。

你可以在实际支出中包括以下成本:

  • 租赁付款
  • 汽车保险
  • 汽油
  • 维护(如换油,刹车片替换,轮胎旋转)
  • 购买新轮胎
  • 标题,许可和注册费(所有国家不可扣除;检查TurboTax以查看此费用是否可在您所在的州抵销)bob综合app官网登陆
  • 车辆折旧(使用折旧表计算金额,然后只扣除适用于您的车辆的业务使用部分)

标准里程法

标准的里程方法是计算汽车业务使用的更简单方法。它不要求您跟踪个人购买并保存收据。相反,您只需跟踪税收年度的里程。(提示:在新的一年的日子里拍摄你的里程表并保存它,所以你可以随时了解税收年初的里程站在哪里。)

与其他税收减免一样,您必须确定适用于您的业务的里程百分比。

  • 如果您驾驶的一半英里为商业,一半是个人使用,您将乘以50%的总线达到业务部分(例如,10,000英里x .50商业使用= 5,000商业里程)。

一旦您确定了今年的商业里程,就通过标准的里程率乘以该数字。

  • 对于2020纳税年度,标准里程率是57.5美分/英里。通过上面的例子:
    • 5,000公里数x $0.575标准费率= $2,875标准里程扣除。

优步让您可以轻松跟踪您的在线英里。在您的税务摘要上报告的里程包括您开车等待旅行的所有里程,途中向骑手和旅行。这是计算总商业里程的一个很好的起点。

  • 您可以添加到这个数字,在没有乘客的情况下,您开车的商业里程,将它们拾取或在掉落后拾取它们。
  • 记得只记录为您的业务驱动的里程。
  • 不管那块披萨多么大声地叫着你的名字,你都不能扣除你开车去取披萨的里程数。

由于优步不会记录你在没有乘客的情况下行驶的里程,你需要自己记录里程。它应该包括:

  1. 你开车的日期
  2. 起始和结束的里程表读数
  3. 业务活动的描述
  4. 以及每次行程的开始和结束时间

如果您不想用手留下日志,里程和费用跟踪应用程序可以帮助您保持这种全部重要扣除的准确性。

当您使用标准里程扣除时,您不能扣除您的汽车的个人费用。例如,如果你的变速器坏了,必须更换,你最好使用实际费用法来利用这一大笔费用。唯一确定的方法是保持良好的记录和计算你的税收节省。

示例#1:兼职UBER驱动程序

Uber伙伴 - 司机在2020年开车10,000英里,其中5,000英里是商业的。驾驶员的实际费用包括:

  • 1000美元的气体
  • 1,500美元的保险
  • 租赁付款6000美元
  • 400美元修理
  • 100美元的石油
  • 500美元的车洗

这些费用总额为9,500美元。由于驾驶员在50%的时间内使用汽车的商业目的,因此实际费用扣除为4,750美元(9,500 x .50 = $ 4,750)。

使用同样的数据来计算标准里程扣除额,司机将营业里程(5000英里)乘以标准里程率(2020年每英里57.5美分),标准里程扣除额为2875美元。

在这个例子中,优步司机合作伙伴通过使用实际费用方法可以更多地扣除1,875美元而不是使用标准里程法。

例子2:全职Uber司机合作伙伴

Uber合作伙伴 - 司机在2020年开车40,000英里,那里有30,000英里的商业。驾驶员的实际费用包括:

  • 4000美元的天然气
  • 3160美元贬值
  • 1,500美元的保险
  • $ 1,200维修
  • 190美元的油价
  • 价值500美元的轮胎
  • 750美元的车洗

这些费用总额11,300美元。由于Uber司机合作伙伴在75%的时间内使用车辆,实际费用扣除为8,475美元(11,300 x .75 = $ 8,475)。

使用具有这些相同的标准方法,驾驶员将通过标准的里程率(2020年每英里57.5美分)乘以商业(30,000)的数英里数,这是17,250美元。

在这个例子中,优步司机的合作伙伴是可以通过使用标准里程法再扣除8,775美元而不是使用实际费用法。

保持完整的记录

正如这些例子所显示的,您使用的方法来计算您的汽车的业务使用,可以对您的总业务费用,您的净收入,和您的税收负担产生很大的影响。保持完整的记录,这样你就可以用这两种方法计算你的扣除额,然后选择一个为你节省最多的钱。

请记住,通过Turbotax,bob综合app官网登陆我们会向您询问简单的问题,并填写所有正确的表格,以便最大限度地提高您的税收减免。

寻找专家税收援助?bob综合app官网登陆Turbotax Live.提供真正的税务专家和注册会计师来帮你报税——甚至帮你报税。你可以在你申报之前得到你的纳税申报单的最终审查,以确保你的税收是正确的,或者你甚至可以有一个专门的税务专家为你做你的税收,从开始到结束,与bob综合app官网登陆Turbotax Live全服务.你一年到头都能得到无限的税务建议,所以你可以100%相信你的回报是正确的,保证.bob综合app官网登陆TurboTax Live专家知识渊博,平均有12年的专业税务准备经验。他们的税务建议,最终审查,以及提交的申报表保证100%的准确。了解更多关于Turbbob综合app官网登陆oTax Live是如何工作的

非常适合独立承包商和小型企业

找到更多的税收扣除,这样您就可以保留更多的钱bob综合app官网登陆TurboTax自雇

120美元
自由开始

寻找更多信息?

通过这些免费税务计算器获得更多
资金的工具