用于自营职业的最高税收税收

2020纳税年度更新


概述

无论您是合同工作还是拥有自己的小企业,自营职业权的税收扣除可以增加大量税收。


在办公桌前工作的女人,架子上放着文件和罐子

自营职业自由,责任和很多费用。虽然大多数自雇人士庆祝前两个人,但他们在后者畏缩,特别是在税收时。他们可能不知道他们有权获得的一些税收休息。

当它来提交退货时,不要犹豫,声称你成为老板的好处。作为一种自雇的成功故事,你已经赢得了它们。

“多次被忽视的扣除是教育费用。如果一个人正在进行课程或购买研究材料,以便在工作中更有效,这可以扣除。”

个人退休计划(IRA)

加利福尼亚州圣何塞总裁John L. Hillis举行的希尔迪斯金融服务总裁表示,自营职业的最佳税收退税是退休计划。没有员工的人可以设置一个单独的401(k)。

希尔蒂斯说:“个人可以在2020年促成2010美元,加上净收入的25%,”百分之规,“希尔斯说。

如果你有雇员,Hillis推荐一个简单的(雇员储蓄激励匹配计划)ira -一个基于ira的计划,为小雇主提供一个简化的方法来为他们的雇员的退休做贡献。希利斯说,到2020年,员工可以推迟缴纳13500美元,50岁以上的员工可以额外缴纳3000美元。

“第三种退休计划是简化雇员退休金IRA (SEP IRA),”希利斯说。“到2020年,雇主可能会贡献收入的25%,也就是57000美元。如果雇主有符合条件的雇员,则必须按他们收入的同等百分比缴纳。”

希利斯断言,退休计划“绝对是税收减免的第一项”。政府正在为退休提供资金。”

业务使用家庭或住宅

威斯康星州米尔沃基·密尔沃基·赫尔沃基校长的会计师和顾问JéneenRPerkins表示,大多数自雇纳税人的企业开始作为家庭企业。她表示,这些人需要知道商业成本的一部分,所以补充说,“这对您的住房成本有关的费用非常重要。”

珀金斯说:“如果你的营业收入超过了支出总额,那么你就可以扣除所有与家庭业务相关的支出。”如果你的总收入少于你的总开支,你的扣除将限于你的总收入与你所支付的所有业务开支之和之间的差额,如果业务不在你的家中。这些费用可能包括电话线、互联网和其他做生意的费用。

您还必须拥有一个真正用于工作的家庭办公室。Hillis表示,内部收入服务可能要求您记录这一点。

扣除汽车费用

如果您为商业旅行,即使在您自己的城市内距离距离较短,则佩金斯表示,您可以扣除您在纳税申报表上旅行的商​​业里程的美元价值。纳税人可以提出他所产生的实际费用,或者使用美国国税局规定的标准里程率,即截至2020年的57.5美分。每年应根据可以改变时检查IRS允许的里程费率。

“如果您决定使用实际的汽车费用,请务必提供付款,折旧,注册,保险,车库租金,许可证,维修和维护以及停车场和收费费用,”Perkins表示。“如果您决定使用标准的里程率,请保持日志日常,每周或每月衡量才能区分个人使用。”

财产和设备的折旧

一些自雇人士可以为企业购买物业和设备。如果他们预计该财产持续超过一年,则应在纳税申报表中贬值,珀金斯建议。

Perkins表示,根据美国国税局的财产索赔必须符合以下标准:您必须拥有该财产,必须使用或持有以产生收入。该物业应该有一个估计的使用寿命,这意味着你应该能够猜测你能用它产生收入多长时间。它可能没有一年或更短的使用寿命,也可能不会在同一年购买和处置。

用于商业用途的财产的某些修理也可以扣除。

教育费用

任何教育费用都有可能免税。

“多次被忽视的扣除是教育费用”,“希尼斯说。“如果一个人在工作中采取课程或购买研究材料,可以扣除这一点。”

想想您购买的任何书籍,网络课程,当地大学课程或您购买的其他课程或材料,以改善您的工作或业务。很容易忘记在线购买的工作相关的网络研讨会或商业电子书,因此请记住保存电子收据。

Perkins还提到了向业务组织的交易或专业出版物和捐赠的订阅,这两者都是您业务的持续和增长所必需的。

其他领域探索

其他可以轻易错过的其他扣除是广告和促销费用,银行费和空运,公共汽车或培训票价。只要它们是必要的商业费用,餐厅餐和其他娱乐成本可能会被注销。

此外,Hillis表示要考虑健康保险费,在大多数情况下,这是代表信用而不是税收扣除。

他说:“信贷直接抵制一个人的税收,而不是减少收入,”他说。

无论你发现哪些支出可能被冲销,最重要的是全年保持准确的记录。保存收据(包括电子邮件收据),并对其进行归档或记录,以便在缴税时方便地访问它们。保存收据、里程日志和其他费用记录不仅使报税更容易,而且还有助于建立一个系统,允许你跟踪每年的变化。

长期税收策略

在考虑个体户税收减免时,不要只看最后一分钟的冲销。考虑制定一些长期的储蓄策略,特别是如果你是高收入者的话。

“会计师通常会告诉你你必须支付的费用,”纽约亨廷顿安全港资产管理首席投资顾问斯蒂芬K.戴维斯说。“他们并不总是告诉你策略来减少您的付款。”

戴维斯说,减少占税收纳税收入,考虑建立界定福利养老金计划。该计划基于您的年龄和收入:您的年龄越大,收入越高,您被允许的贡献就越多。替代计划是一个年龄加权的利润分享计划,它类似,可以使那些有几名员工的人受益。

戴维斯说,通过有限责任公司或类似的商业结构拥有自己建筑物拥有自己的建筑物的高收入企业主的另一个策略是支付自己的租金。此租金用于偿还抵押贷款,但它也被认为是税务目的的商业费用。

有责任保险所需的自雇人士应考虑建立自己的保险公司。在合作社的情况下,俘虏保险公司是一个确保商业或企业风险的公司。其保费可以免税。

但是,戴维斯警告说,如果金钱积累和索赔是最小的,所取出的钱在资本收益下征收。戴维斯强调这不是退休战略,但它可以通过允许您“支付自己”而不是保险公司来挽救您的资金并仍扣除保费。

符合这些更复杂,长期策略,咨询商务律师或财务计划者,以确保您拥有您的业务的最佳计划。

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