给单身妈妈的5个税务建议

以户主身份申报

以户主身份报税通常比以单身或已婚身份单独报税的税率要低。它还允许更高的扣除额标准。要获得户主身份，你需要在纳税年度的最后一天未婚。你还需要为你的家庭提供超过50%的经济支持，你的孩子必须和你一起生活半年以上。bob综合app官网登陆TurboTax可以帮助你确定你是否有资格成为一家之主。

建立合格的家属

有一些条件可以决定你是否可以声称你的孩子是被抚养人。在大多数情况下，美国国税局(Internal Revenue Service)使用监护居住测试来确定你是否可以声称你的孩子是受抚养人。然而，如果有非监护权的父母，他们可以被授予权利，声称你的孩子是受抚养人，如果所有这些条件都适用:

• 你和你孩子的另一方父母，无论是否结婚，在过去六个月里分居，或在法律上离婚或分居。
• 孩子在一年中至少有一半的时间得到父母的支持。
• 你和/或孩子的另一方父母拥有孩子的合法监护权。
• 要么你提供一份书面弃权书，不声称孩子是你的受抚养人，要么1984年之前存在一份法律协议，允许无监护权的父母声称孩子是受抚养人。

申请从属豁免或从属抵免

对于2018年之前的纳税年度，美国国税局允许免税，以减轻照顾孩子的负担。纽约州奥斯威戈电脑会计系统公司总裁比尔·西蒙斯建议说:“这对单身妈妈来说是一个很大的好处，为每个孩子申请免税可以大大减少单身妈妈的应税收入，在某些情况下，根据她的纳税等级，还可以给她更多的退税。”然而，一旦单亲母亲调整后的总收入超过一定数额，抵扣将逐步取消。

从2018年开始，受抚养人豁免不再适用，取而代之的是更高的标准扣除和更高的儿童税收抵免(见下文)。

申请儿童税收抵免

刺激计划对2021年儿童税收抵免和额外儿童税收抵免的影响

预付儿童税收抵免付款

扩大和新推进的儿童税收抵免是由2021年3月颁布的《美国救援计划法案》授权的。大多数家庭不需要做任何事情就能拿到预付款。通常情况下，国税局会根据你2020年的纳税申报单计算支付金额。符合条件的家庭可以通过直接存款或支票获得预付款。

这些款项是2021年儿童税收抵免的预付款。你收到的金额需要与你在2022年准备2021年纳税申报表时有资格获得的金额相匹配。大多数家庭将通过预付款获得大约一半的税收抵免。如果你收到的太少，你将在你的纳税申报单上支付额外的金额。在不太可能发生的情况下，你可能需要根据你的收入水平偿还超出的部分。

儿童税收抵免变化

美国救助计划将符合条件的6岁以下儿童的2021年儿童税收抵免上限提高到3600美元，6至17岁符合条件的儿童的每名儿童税收抵免上限提高到3000美元。在2021年之前，每个符合条件的孩子最多可享受2000美元的抵免，17岁的孩子不符合抵免条件。

此外，对于大多数申报人来说，2021年的全部抵免都可以全额退还。这意味着符合条件的家庭可以得到它，即使他们不欠联邦所得税。

在2021年之前，每个孩子的可退还部分限制在1400美元，并且对获得可退还部分的劳动收入有其他要求。2021年没有劳动收入要求。

如需更新和更多信息，请访问我们的2021年儿童税收抵免博客文章。

扣除托儿费用

如果你受抚养的孩子是12岁或更小，而你在工作或找工作时支付日托费用，你可能有资格申请儿童和受抚养人照料信贷．要符合资格，你需要有收入，是全日制学生，或者身体或精神上无法照顾自己。如果是你的孩子，护理人员必须至少19岁，不能是符合条件的孩子的父母，你必须在纳税申报单上确认他们的身份。根据你的收入，这项抵免最高可达托儿费用的35%。雇主提供的任何托儿费用都需要从总费用中扣除。

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