常见问题的答案来自新投资者投资者应用,账户,和税收形式

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你的问题的答案

财富增长,你需要投资。作为首次投资者,你可能有很多关于买卖股票的问题。幸运的是,这样的易于使用的投资平台当罗宾汉,橡子,索菲和其他人提供可负担得起的替代自己挑选股票或共同基金或理财经理为你投资你的钱。

有很多选择投资,您可能想知道如何处理你的橡子或当罗宾汉税的形式,以及如何你的投资收益和损失的征税。下面是常见问题的答案新投资的人。

哪种类型的首次投资者账户好吗?

开始作为一个投资者,你应该考虑投资tax-favored退休账户。

Tax-favored账户,比如爱尔兰共和军或401 (k),允许您投资不交税你的投资收益,直到你退休期间从账户取钱。通过避免每年税投资收入,你可以利用更大的复合增长,直到你把钱取出来。

如果你有一个401 (k)计划在工作中,这是一个伟大的地方开始投资。贡献401 (k)减少应税收入,所以你支付更少的联邦所得税。2022年,你可以贡献至多20500美元的401 (k)计划,另一个6500美元的如果你是50岁以上。如果你的雇主提供匹配的贡献,就像得到免费的钱在你的账户。

你也可以导致IRA,你是否投资401 (k)。2022年,您可以提供至多6000美元传统IRA,或者如果你有资格,罗斯IRA。反对减税对传统IRA贡献是减少或消除在高收入水平。你可以扣除合格贡献一个传统的爱尔兰共和军,但是你取款的纳税贡献和收入。贡献一个罗斯IRA不是免税,但是你可以撤回贡献和收益免税的退休。

从指数基金

如果你已经退休账户的挂,指数基金通常是一种简单和低成本的方式投资于股票市场。指数基金的股票投资组合是为了匹配或跟踪一个特定的金融市场指数,如标准普尔500指数和道琼斯工业股票平均价格指数。指数基金是一个受欢迎的选择在新投资者,因为他们提供直接的多元化——一股指数基金可以提供所有权的数百种不同的公司在几个行业——和其他人——基金经理正在投资的决策。有两个主要类别的指数基金,指数共同基金和指数的交易所交易基金(etf)。两者之间的主要区别之一是,etf可以一整天在同一交易是股票共同基金交易时每天结束的价格根据当天的关闭该基金的价值。

你可以购买一个指数共同基金或直接从基金ETF提供者如先锋。etf可以通过投资购买应用程序,如当罗宾汉或橡实。投资公司的忠诚和嘉信理财等允许您同时购买ETF和共同基金以及个人股票和债券等其他投资。

你应该管理自己的投资组合,使用一个应用程序吗?

大多数投资公司帮助您创建一个基于投资组合是由robo-advisor管理。听起来很容易去做它你自己,对吧?虽然您可以构建和管理自己的投资组合,投资这样的公司当罗宾汉,橡子,施瓦布提供新投资者一些有用的特性。

• 帮助选择投资。Robo-advisors,如改善,通常你完成一个调查问卷提供信息在你的投资目标,时间范围和风险承受能力。基于这些信息,应用程序创建你的投资组合。
• 自动平衡。随着时间的推移,投资收益和损失可能会导致你的投资组合的平衡。robo-advisor会定期购买或出售资产在你的投资组合,以确保它仍然是符合你的财务目标。
• 前期投资低极限。许多共同基金巨额初始投资极限——从1000美元到3000美元甚至更多。许多开始投资者不能投资数千美元的大门。当罗宾汉和其他一些投资公司较低或没有考虑极限;他们也需要更多的手动处理。

如果你没有很多钱投资现在或多时间研究投资和管理你的投资组合,一个应用程序是一个很好的起点。

你将拿到什么类型的税收形式?

在1月底,投资者可能在邮箱里收到好几1099年的税收形式或电子邮件收件箱。这里有一些您可能会收到最常见的形式,如何处理他们。

• 1099 - int。您应该会收到1099 - int形式从你的银行或投资帐户如果你赚10多万美元的利息收入从你的帐户。如果你全年应纳税利息和股息收入总量超过1500美元,你需要包括B计划与你的纳税申报表报告每个付款人的名字和你收到的利息金额。否则,你直接报告你的总利息收入在1040年形式。
• 1099 - div。你通常得到1099 - div形式如果你赚10多万美元的股息收入和资本收益分布。你会报告这些股息形式1040也如期B连接到你的纳税申报表,如果分红超过一定数量。
• 1099 - b。你通常得到1099 - b形式如果你卖出股票,债券或其他投资。这种形式通常包括信息你卖什么,日期你买卖,投资多少钱,你收到多少,当你把它卖了。您将使用此表单按期报告资本收益和损失8949 D和形式。

你是否收到当罗宾汉税或税收形式从另一个投资机构的形式,如果你使用tutbotax准备纳税申报表,可以导入您的投资来自数百名参与金融机构的信息。bob综合app官网登陆

什么是资本利得和他们是如何征税?

当你出售一种投资,你经常纳税利润出售。这个利润是资本收益。

计算你的资本利得和损失,你需要四条信息:

1. 你购买了投资。
2. 你支付的金额,包括任何费用,加上任何额外的投资,如股息再投资。
3. 你卖给投资。
4. 你收到的销售价格,包括任何费用。

你缴的税在资本收益通常取决于你从销售和多久你拥有资产。

• 短期。如果你拥有一年或更少的投资,销售是一个短期的资本收益或损失。短期资本利得征税以同样的速度作为你的普通收入,如工资的工作。2022纳税年度普通收入税率从10%到37%不等。你可以找出哪些你在使用我们的纳税等级税率的计算器。
• 长期。如果你拥有超过一年的投资,销售是一个长期的资本收益或损失。长期资本收益通常在特殊的长期资本利得税率征税,从0%到20%不等。

对大多数人来说,长期资本利得税率低于普通收入税率,所以它可以有利于持有投资,增加了价值超过前一年卖出。

锻炼是一个员工股票期权应纳税吗?

员工股票期权让员工购买雇主的股票折价。通常选择独自不给员工一个所有权对公司的兴趣,但行使选择购买股票。

有两种主要类型股票期权,每个国家都有自己的税收结果。

• 法定股票期权。法定股票期权授予员工股票购买计划或激励股票期权计划。接受法定股票期权并不导致应税事务,但锻炼你的选择和出售股票。只是锻炼的选项没有出售通常没有任何税收的后果,尽管6251年你将不得不使用表格来确定你是否欠替代性最低税(AMT)。
• 非法定股票期权。非法定股票期权授予没有这些计划之一。当你锻炼一个非法定股票期权,你欠的税你支付的股票价格之间的差异及其对日期的公允市场价值你行权。

当您使用tutbotax准bob综合app官网登陆备纳税申报表时,你只需要回答一些简单的问题关于你的选择。软件会计算并填写所有的适合你的纳税申报表。

你如何管理你的投资账户,这样你就可以轻松地和准确地对投资收益纳税吗?

投资可以帮助你积累财富和成长退休养老金,但有税收的影响当你赚钱的投资。

下面的投资技巧可以更容易文件你的纳税申报表。

• 投资于tax-favored退休账户。当你投资401 (k)或爱尔兰共和军,你不需要担心税收——只要你把钱存进账户。任何利息、红利和资本利得从你帐户可以再投资和成长在递延纳税,直到你开始撤资。这使得税收报告容易,因为你没有任何报告您的纳税申报表,除了可免税的贡献您的帐户。
• 保持良好记录。以外的投资tax-favored退休帐户,你通常需要报告任何兴趣的细节,股息和资本利得和损失。在大多数情况下,你将收到一个1099年,这些信息从您的金融机构。然而,你是否收到一个1099年,你负责你所有的收入报告美国国税局纳税申报表报送。所以保持良好的记录任何投资购买,销售和收入。手头有这些信息将提交你的纳税申报表(和支付适量)容易得多。

税收收入随时都弹出的主题,和投资也不例外。但你的投资收入计算纳税不一定是一件苦差事。bob综合app官网登陆tutbotax总理是为所有经验层次的投资者而设计的。增加你的税务知识和理解——所有在做你的税。bob综合app官网登陆tutbotax总理走你通过投资税收场景包括股票,债券,ESPPs, robo-investing, cryptocurrency,租赁财产收入,和更多。这也使得报告你的税务事务简单和快速,因为你可以自动导入和上传你的投资的参与金融机构——包括那些改良,索菲,橡子,当罗宾汉税形式等等。

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