投资者税务贴士

更新于2020年纳税年度


概述

试图积累财富的纳税人可以通过遵循一些历史上有益的步骤,度过投资税收方面的起伏。


有些年,国会改变了投资者面临的规则。在其他年份,经济需要重新考虑最周密的投资计划。在这期间,投资者的个人情况发生了变化,从孩子出生到失业。

“投资者面临着不断变化的环境,”宾夕法尼亚州约翰斯敦·约翰斯敦的雷蒙德詹姆斯金融伙伴分公司经理Fred H. Thomas。“他们需要最大化他们的投资美元。”

试图积累财富的纳税人可以通过遵循一些历史上有益的步骤,经受住动荡环境中税收方面的起伏。

让你的退休账户发挥作用

托马斯说,客户问的第一个问题与退休有关。他说:“人们似乎越来越认真地想要有足够的钱支撑自己度过余生。”他补充说,最大限度地提高退休储蓄计划的贡献有助于减税和积累财富。传统的IRA和401(k)缴款在提取之前都是免税的,还有一个额外的好处,就是在缴款时降低你的应税收入。

延税退休账户还可以让你推迟缴纳资本利得税。当你卖出股票时,你的利润会导致你需要缴纳资本利得税。持有股票超过一年可以降低税率,但基于税收影响进行交易可能会变得既耗时又昂贵。

当你通过传统的个人退休账户(Keough、401(k)或sep -简化的就业养老金计划)进行交易时,你可以在提款前避税。退休期间的提款要像普通收入一样纳税。退休时的税率可能比工作时的税率低。

通过递延纳税的退休账户投资高增长的共同基金,也提供了类似的税收优惠。

回顾你的投资组合

不同类型的投资具有不同的税收含义。你可以通过投资组合中的税收优惠资产配置来降低税收和风险敞口。免税市政债券提供了美国国税局不征税的利息收入,还可以为你省下地方税和州税,这取决于债券发行者的位置。

托马斯建议在考虑债券购买时意识到投资回报击败陷阱,如利率上升。另一种选择是税务管理的共同基金,该基金旨在通过避免频繁的交易和与Munis的股票持股股票来减少投资者的税费。

玩比赛游戏

自1913年以来,美国已缴纳资本收益。虽然税率可能会发生变化,但投资者需要考虑税率的后果仍然是不变的。销售时,资本收益或损失生效。如果您持有不到一年的投资,那么您的利润的短期税率可能会使您的收益中的健康咬合。

您可以通过在同一税收年度销售不完整的股票并使用损失抵消抵消您的利润的资本增益征收来减少或删除您的IRS账单。长期收益必须与短期亏损和短期收益匹配,短期损失。然而,根据“洗牌统治”,在他们出售的30天内或在他们出售基本上类似的投资后购买股票的个人,以实现税收损失将会消除他们在他们最终出售投资之前丧失损失的能力。

“抵消是一个好主意,”托马斯说。“你可以在未来几年将额外的3000美元亏损计入普通收入。”

最大化扣减额

对于2018年之前的纳税年度,你在进行投资时产生的费用可以逐项扣除,提供减税福利。这些杂项扣除额必须超过你调整后总收入的2%,然后才开始计算。

这些例子包括你参加的与投资相关的课程、订阅的金融出版物、专用软件和持有投资的保管箱费用。投资建议的法律和会计费用可以扣除,获得建议的差旅费用也可以扣除。

你可以扣除用于管理投资的电脑和家庭办公室的成本,这取决于他们严格用于投资活动的时间百分比。

从2017年以后的纳税年度开始,这些与投资相关的费用不再作为分项扣除进行抵扣。

bob综合app官网登陆tutbotax总理为管理您的投资的税务影响提供特别指导,从股票销售到出租物业扣除。

有投资吗?

从股票、加密货币到租金收入,bob综合app官网登陆tutbotax总理帮你把税办好。

想了解更多信息?

获得更多与这些免费税收计算器和
赚钱的工具