概述
资本收益发生当你卖更多的东西比你花来获取它。这种情况很多投资,但它也适用于个人财产,比如买一辆汽车。每一个纳税人都应该理解这些基本事实对资本利得税。
资本收益不只是富人
出售资本资产的人应该知道,资本利得税可能适用。美国国税局指出,一切你自己有资格作为资本资产。这样无论你买了它作为一种投资,如股票或房地产,或供个人使用的东西,比如买一辆汽车或一个大屏幕电视。
如果你卖更多的东西比你的“成本”项,然后是一个的区别资本收益,你需要报告,获得税收。你的成本通常是你支付的项目。它不仅包括商品的价格,但任何其他费用你必须支付收购它,包括:
- 销售税、消费税和其他税费
- 运输和处理费用
- 安装和设置费用
此外,钱花在改进,增加资产的价值作为一个新建筑能被添加到您的成本基础。折旧的资产可以减少你的成本基础。
在大多数情况下,你的家里有一个豁免
最大的资产很多人都是他们的家,并根据房地产市场,房主销售可能会意识到一个巨大的资本收益。好消息是,税法允许你排除的部分或全部获得资本利得税,只要满足三个条件:
- 你拥有家庭总共至少两年。
- 你家里作为主要居所总共至少两年在过去五年期之前出售。
- 你还没有排除获得另一个销售前的两年内销售。
如果你满足这些条件,可以排除至多250000美元的增益如果你申请单身,户主或单独申请结婚,共同申报500000美元,如果你结婚了。
长度的所有权问题
如果你卖资产拥有它一年多后,任何获得通常是一个“长期”资本收益。如果你出售一项资产拥有一年或更少,然而,这是典型的“短期”资本收益。增益是如何取决于征税你以前拥有的资产出售多长时间。
- 税收咬从短期收益明显大于长期收益,高10 - 20%。
- 这种差异在税收待遇的优点之一是“买进持有”投资策略战略,包括频繁的买卖,交易。
- 人们收入最低的税率通常不需要支付任何长期资本利得税。短期和长期之间的区别,可以被税,没有税的区别。
资本损失可以抵消资本收益
凡是有投资经验可以告诉你,事情并不总是在价值上。他们也下降。如果你卖的投资资产低于其成本的基础上,你有资本损失。资本投资,但不是从出售个人财产的损失通常可以用来抵消资本收益呢。例如:
- 如果你有50000美元的长期收益的出售股票,但20000美元的长期亏损的销售,那么你可能只是在价值30000美元的长期资本利得征税。
- 50000 - 20000 = 30000美元长期资本利得
如果资本损失超过资本利得,您可以使用来抵消损失高达3000美元的其他收入。如果你有超过3000美元的资本损失,这种多余的金额可以结转未来几年同样抵消资本收益或其他收入的那些年。
业务收入不是一个资本收益
如果你运行一个业务,买卖物品,你的收益这一销售将慎重地考虑——并作出了征税作为业务收入,而非资本增值。
例如,许多人在古董店购买物品和车库销售然后转售网上拍卖。这样做以务实的方式和盈利的目的,和美国国税局将把它作为一种商业。
- 你支付的钱为项目业务费用。
- 你收到的钱是业务收入。
- 它们之间的区别是业务收入,自主创业税收。
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