概述
如果你在家工作,你需要知道如何获得家庭办公室减税的资格,支付自雇税,并了解哪些业务费用可以扣除。
关键的外卖 •作为个体经营者,你可能需要在一年中每季度缴纳估计税款,以支付你的联邦税收义务。 •当你是自雇人士时,你必须支付你所欠的社会保障税和医疗保险税的雇主和雇员部分——到2022年,你自雇净收入的前14.7万美元的总额为15.3%。 •你通常可以扣除各种各样的业务费用来降低你的税收,前提是这些是你业务的普通和必要费用。 •如果你将家中的一部分“专门且定期”用于业务,你可能可以扣除家庭办公室的费用。 |
做自己的老板
不要听信那些唱反调的人,他们告诉你,接受家庭办公室扣除额是国税局审计的一个危险信号。国会创造了这些税收优惠,我们将向你展示如何利用它们。
从雇员到个体户
很难相信,你穿着睡衣和毛茸茸的兔子拖鞋经营你的生意就能享受税收优惠。
许多离职的人——无论是自愿的还是被解雇的——选择自己创业,在家里工作。一旦你从雇员转变为独立承包商,你的纳税情况也会发生变化。你可以做以下几件事来保持你的税务秩序:
估计纳税额
你的雇主过去会从你的工资中扣缴你的所得税,然后把钱寄给国税局。但一旦你成为了个体经营者,你就得自己决定在这一年里向美国国税局缴纳估计的税款,以支付你的联邦税收义务。通常情况下,如果你在报税时预计欠税低于1,000美元,你可以跳过预估纳税。您可以使用1040 ES表格按季度付款,也可以在IRS网站上在线付款。
业税
当你独自一人时,山姆大叔从你的收入中拿走了更大的一部分,在就业税方面。为了支付你的社会保障税和医疗保险税,到2022年,你自雇净收入的前14.7万美元,你将欠山姆大叔15.3%的税。
当你在2022年的净自雇收入超过14.7万美元时,你仍然需要缴纳2.9%的医疗保险税,也许还需要缴纳0.9%的额外医疗保险税。对于收入超过25万美元的已婚共同申报者(已婚单独申报者为12.5万美元),额外的税,而其他申报身份的纳税人,当他们的收入超过20万美元时,需要缴纳额外的税。
但也有好消息:当你在1040表上计算调整后的总收入时,你可以扣除一半的自雇税(但不是额外的医疗保险税)。因此,如果你在25%的联邦所得税等级,政府有效地退还了你所支付的12.5%的社会保障税。
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营业费用
不要扔掉那些收据!
你可以列出一长串的商业成本——从商务餐到保险再到坏账——所以保持这些费用的良好记录是很重要的,这样你就可以获得所有有权享受的税收减免。因为你不能扣除个人费用,所以你必须确保把你的商业费用分开。要做到这一点,一个简单的方法就是为你的企业设立一个单独的银行账户,并有一张只用于商业购物的信用卡。
家庭办公室扣除
如果你在家工作,扣除与家庭办公室相关的成本可以大大节省税收,但规则是棘手的。
为了获得减税,法律要求你“只定期地”使用你的家庭办公室。它必须是你家里一个不会把工作和其他活动混在一起的地方。换句话说,在你工作的地方,孩子们不能玩耍,你也不能经常看足球比赛。所以把大屏幕电视放在房子的其他地方。
办公室还必须是你的主要办公场所,或者是你定期与客户或病人见面的地方。如果你经常出差呢?没有问题。即使你的大部分工作时间都不在办公室,你也可以获得资格,比如一个个体户水管工,他的大部分时间都在客户家里工作,只要你在你的家庭办公室进行行政和管理活动,并且不使用任何其他固定的地点来做这些活动。如果你符合家庭办公室的扣除条件,注销将有助于支付原本被视为个人支出的费用,如水电费、抵押贷款利息、财产税和房主保险费的部分成本。
为退休储蓄提供更多选择
穿着睡衣工作还是工作。
所以现在就为以后的全职放松做好计划,开始一个退休计划,这是另一个很好的节税方式。一旦你成为了个体经营者,你的选择就远远超出了个人退休账户。看看SEP(简化员工养老金),SIMPLE(储蓄激励匹配计划),Keogh以及个人401(k)计划。所有这些都可以让你为退休存钱,并为你的贡献获得税收减免。
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