2021年刺激计划:减免今年的税收

更新于2020年纳税年度


概述

许多纳税人正在感受到Covid-19大流行对日常生活的影响。但由于税法的许多变化,您可以在提交税收时看到一些税收救济。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布延长联邦报税和付款截止日期”博客。

有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:您对您和第三种刺激检查是什么意思”博客。

一个女人一边喝咖啡一边看报纸。

许多美国人感受到了新冠疫情对他们日常生活的影响。但是多亏了《家庭第一冠状病毒应对法案》(FFCRA)和冠状病毒援助,救济和经济安全(关心)行为当你提交2020年的税收(2021年的税收)时,你可能会看到一些缓解。

我们分析了可能影响你2020年纳税申报单的主要变化。

2021联邦和州税务申请截止日期

2020年的联邦报税截止日期已经自动生效延长至5月17日,2021年5月.由于严重的冬季风暴,美国国税局还将德克萨斯州、俄克拉何马州和路易斯安那州居民的纳税截止日期延长到2021年6月15日。

这项延长也适用于2020年的纳税。个人纳税人可以推迟纳税,直到新的申报截止日期,利息和罚款免费。新的联邦报税截止日期是自动的,所以你不需要申请延期,除非你需要更多时间在2021年5月17日之后申请。

如果你申请延期,你必须在2021年10月15日之前报税。但是,你仍然需要在5月17日之前支付你所欠的税。

新的联邦报税截止日期不适用于2021年估计的纳税金额。预计第一和第二季度的纳税截止日期仍然是2021年4月15日和2021年6月15日。

许多州税申请截止日期可能会改变以反映联邦截止日期。要查找您所州的税收截止日期,并在最新的税截止日期信息上保持更新,请访问我们的博文:“美国国税局宣布延长联邦报税和付款截止日期。“

2020年经济刺激和税收减免

2020年4月,美国国税局开始发放经济影响支付(通常称为刺激支付或复苏退税)。每个成年人最多可获得1200美元(已婚夫妇可获得2400美元),每个受抚养的孩子可获得额外500美元,但对收入较高的纳税人,这项补贴将逐步取消。美国国税局使用你2018或2019年的纳税申报单来计算金额。

从技术上讲,付款是2020税收抵免的提前,因此他们可以影响您的2020年纳税申报表。但别担心 - 收到一个人不会增加2020年的税收票据或减少退款。

如果你在2020年的收入低于你之前一年的纳税申报单上的收入,那么一旦你提交了2020年的纳税申报单,你就有资格获得更高的刺激支付。然而,如果你2020年的收入高于用于确定退税金额的数额,你将不会被迫偿还刺激资金或失去任何退税。在你的2020年纳税申报单上,任何对刺激支付的调整都是对你有利的。

退休

如果您在2020年的工作或需要现金,则从退休账户中取出资金有点易于。通常,如果您在59½岁之前从IRA,401(K)或其他雇主赞助的退休账户中撤资那你必须支付提早取款的罚金

《关爱法案》暂时免除了10万美元以上取款时10%的提前取款罚款。要符合资格,你必须被诊断为COVID-19或经历过因大流行造成的经济困难,如失业、隔离、休假、工时减少、企业关闭或缺乏儿童保育。

虽然关心行为豁免了10%的罚款,但提款仍然纳税为普通收入。您可以在为期三年的时间内传播应税收入,或者包括您在2020年的应税收入的完全分配。您还可以在三年内将资金纳入退休计划,并通过提交修订的纳税申报表来撤消税收后果。

如果你在2020年提取退休账户,请在2021年1月底左右从你的金融机构提取1099-R表格。当你准备2020年纳税申报单时,你需要报告1099-R上显示的金额。

标准扣除

经济刺激法案并没有对2020年纳税申报单上的标准扣减额做出任何重大改变,但由于通货膨胀,2020年的可扣减额确实略有增加。

对于大多数单一的纳税人和已婚夫妇分开档案,标准扣除为12,400美元。对于大多数已婚的纳税人申请联合返回,为家庭过金单位为24,800美元和18,650美元。

医药费用

虽然经济刺激法案没有对医疗费用扣除额做出任何改变,但如果你或你的家属在2020年有任何自费医疗费用,你可能可以在纳税申报单上扣除这些费用。记得保存好那些收据。

你可以扣除合格的医疗费用在您的2020税收中大于您调整后的总收​​入的7.5%(形式1040)。例如,如果您的调整后的总收​​入为50,000美元,则可以扣除超过3,750美元的医疗费用。

要从扣除医疗费用中受益,您需要逐项列出,而不是声称标准扣除。

慈善捐款

关心行为还扩大了慈善捐款的扣除 - 无论您是逐项逐项划分。对于2020年,弥补者可以扣除慈善捐款高达100%的调整后总收入。此前,盖子为大多数现金捐款的调整后收入的60%。

如果您没有逐项列出,您可以在慈善现金捐赠中占用300美元,作为“上方”扣除,从而降低了您调整后的总收​​入。

预估税的支付

自雇纳税人和那些没有足够税收的人通常需要在4月,6月,9月和1月到期的四个分期付款中获得季度估计的税款。

对于2020纳税年度,你有更多的时间来做第一和第二季度的估计。这意味着通常应在4月15日和6月15日到期的分期付款被推迟到2020年7月15日。只要你在那个日期之前完成了你要求的预估付款,你就不会被支付罚款.第三季度预估仍应于2020年9月15日到期,而您必须在2021年1月15日之前支付第四季度预估付款。

所需的最低分布

纳税人通常必须在72岁之后每年从退休账户中提取。但是,关心法案允许纳税人跳过2020年所需的最低分配(RMD)。这些分布通常征税为普通收入,因此在2021年之前推迟退休账户提款可以减少2020年税收票据。

如果您已经提出了2020年的最低分布并且不需要钱,您有60天的时间将其滚入IRA或工作场所退休账户。请记住,您只能每12个月滚动一次。

个体税收减免

FFCRA和Cares法案为自营职业纳税人创造了几个新的税收抵免。

FFCRA提供的可退还的税收抵免价值:

  • 如果您花时间休假,因为您因Covid-19或体验Covid-19症状而被隔离,最多可为511美元(最多10天)。
  • 如果您花时间休假以照顾由Covid-19影响的人,最多可达200​​美元。
  • 如果您花时间休息时间以照顾学校或儿童保育提供者因Covid-19而关闭的受抚养子女,则每天高达200美元(最多10周)。

您不必等到您提交2020年的纳税申报表以利用这些学分。您可以使用我们的税收抵免估算者估算您的可用信用额度个体户冠状病毒救援中心并利用这一结果来减少2020年的税收。

关心法案还允许自雇的纳税人在2020年3月31日至12月31日至12月31日前推迟了自雇税的50%的自营税收部分。这是一个迟来的,而不是宽恕,所以这些金额最终必须偿还。延期金额的一半是在2021年12月31日到期的,另一半将于2022年12月31日到期。您可以使用税收抵免估算者估算您的延期金额。

不要担心知道所有这些税款规则。当您准备纳税申报表时,bob综合app官网登陆会问一些简单的关于你的税收情况的问题,并根据你的回答帮助你选择正确的扣除和抵免。如果你有任何问题,你可以联系abob综合app官网登陆tutbotax生活税务专家或注册会计师以获得无限制的建议,因为您纳税,甚至让您自己的税务专家为您完成税务专家。

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