了解投资的纳税义务

对投资征税

投资纳税义务通常可以分为两类意识到和公认的。一般来说,这些决定出售的差别投资出现在你的纳税申报表。税收负债可以来自收益或损失。同时,税收负债可以“tax-owing”(通常是负债从利润)或“税收-福利”(通常从损失——或称为“所得税资产”)。

已实现收益和损失是什么?

意识到收益和损失发生在你自己的价值的变化。这实际上可以发生你是否出售一种投资。已实现收益和损失可以创建未来的或潜在的税收负债或税收优惠,但这通常不是你当前的纳税情况的一部分,除了了解他们,他们可能会影响你以后的税收。

例如,您可能拥有一个股票的价值飙升,因为你买了它。如果你想卖掉它,你可能会有纳税义务的出售。如果你还没有卖了,意识到增加价值,但如果你没把它卖掉,那么你只有一个潜在的纳税义务。如果值下降到你支付的股票,那么你实现增益下降,所以你的潜在税务责任。

公认的收益和损失是什么?

另一方面,公认的收益和损失是你通常有什么当你真正出售的投资不同的数量比你的成本(更具体地说,你的“调整后的成本基础”)。销售转换的事务意识到获得或损失公认的收益或损失。为了税收目的,大多数投资者试图推迟承认收益和纳税义务,通常是与他们同时承认损失就它的好处。

在确定你是否意识到或公认的纳税义务,通常下一步是确定纳税义务的金额。像大多数都在税收的世界里,你会缴多少税的答案是——“看情况。”

看着应税收入和投资损失时,有两个主要类别,普通和资本。普通投资收益通常被视作普通收入征税的税率一样的工资。他们被认为是普通的因为他们不接受非凡的税收待遇。某些投资收入是按普通税率征税。这些例子包括利息收入从应税债券或银行账户以及普通股息支付的某些投资(不合格)。

资本利得和损失等通常来自出售资本资产投资,但也可以从这些资产来自特定的分布。一个例子是当你收到某些合格股息的股票或共同基金的资本收益分布。一定的资本收入收到“非平常”或特殊的税收待遇。最常见的特殊税务处理是长期资本利得和损失。这当你卖一个合格的投资,你有一年多了。长期资本收益通常比普通收入税率征收税率较低。

2021年,根据您的应纳税所得额,普通收入税率从10%到37%不等,而长期资本利得税率从0%到20%不等。这种差异在税率和由此产生的纳税义务长期资本投资尤其是对投资者的吸引力。

在大多数情况下,资本的收益可以抵消资本损失。因此,损失一个投资有能力减少纳税义务,否则你会承认另一个投资的资本收益。这可以影响你的时机已实现收益和损失转化为公认的。

如果你有一个更大的损失比你拥有的资本收益,你可以用3000美元每年减少普通收入,如工资或利息收入。可以使用任何资本超出在一个纳税年度,可以在未来几年来抵消未来的资本利得和普通收入。这好处使坐在重要的管理资本损失以及投资收益最小化你的纳税义务。

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