7结婚的税收优势

更新税收年度2020年


概述

结婚的理由有很多——真爱和和谐是其中最好的。以下是结婚的7个税收优惠,以及在你准备纳税申报单时让漫长的蜜月变得更甜蜜的小贴士。


个人的联邦报税截止日期已被延长至2021年5月17日。2021年4月15日仍需支付季度预估税款。如需其他问题和更改纳税期限的最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期“博客帖子。

有关第三次冠状病毒救援计划的信息,请访问我们的“美国救援计划:它对你和第三张刺激支票意味着什么“博客帖子。

新娘和新郎手牵着手

结婚的理由有很多——真爱和和谐是其中最好的。没有人会建议你结婚只是为了获得美国国税局(Internal Revenue Service)的税收优惠。但税法确实为那些说“我愿意”的人提供了一些结婚礼物。这里有7个税收优势结婚以及在准备纳税申报单时让漫长的蜜月变得更甜蜜的小贴士。

1.你的纳税等级可以一起降低

多年来,纳税人一直在抱怨婚姻罚款,这种情况通常发生在收入相似的夫妇加在一起时,迫使他们获得更高的工资税率而不是单身。国会采取措施减少罚款,使已婚夫妇共同申报的税单更接近他们作为单身纳税人所欠的总额。根据收入的不同,婚姻处罚仍然存在。但是,如果夫妻双方的工资有很大差异,那么收入较低的一方可以将收入较高的一方拉低,从而降低他们的整体税收。

你的配偶可能是税收庇护所

虽然我们不建议仅仅因为对方的公司在赔钱就去寻找伴侣,但值得注意的是,婚姻中一个人的负数对双方都有好处。亏损的配偶——比如在生意上——可能无法享受一些减免,包括这些处理房子.正在赚钱的配偶可以把这些未使用的税收减免,并在联合申报表中声称对方的损失是税务注销。

3.失业配偶可以有个人退休账户

一个没有带薪工作的纳税人通常没有资格为个人退休账户(IRA)提供资金。然而,没有工作的已婚纳税人可以用共同收入向个人退休账户缴款。

  • 合资格的夫妻可以共同向两个独立的个人退休账户(每个配偶一个)缴款,并获得实质性的税收优惠。
  • 此外,已婚夫妇根据收入逐步取消IRA福利的时间点要比单身人士高得多。
  • 即使一对夫妇没有资格免税的爱尔兰共和军的贡献由于收入限制,两种配偶通常能够做出不可扣除的IRA捐款,

4.夫妇可能“benefit-shop”

如果两个配偶都有受益于他们的工作中的包裹,他们通常可以从两个计划中选择最有价值的福利。经常,福利在配偶之间有所不同,两项计划的福利的合适混合可以增加夫妇的税收。例如,一个与家属的夫妇可以利用一个配偶的依赖性护理灵活的支出账户(FSA)直接降低其应纳税所得额

5.已婚夫妇可以获得更大的慈善捐款扣除

根据你的收入,一年内可扣除的慈善捐款有一个上限,通常不超过你收入的50%。有配偶可以提高这一上限。如果配偶中的一方的收入不超过他们的两倍慈善捐助在一年内,过度的捐款将在明年进行。但是,对于联合筹委会,扣除金额将其他配偶的收入考虑在内,因此他们可能会在本年度中扣除更大的金额。

2020年,可扣除的慈善捐款的上限已经提高到您AGI的100。同样在2020年,如果你采用标准扣除额,你可以在每份合格现金缴款纳税申报单中扣除至多300美元。2021年,对于那些共同报税的已婚人士,该金额最高为600美元,对于其他报税状态的人,该金额为300美元。

6.婚姻可以保护房地产

结婚可以帮助有钱人保护他们留下的财产。根据联邦税法,你可以把任何数量的钱留给配偶,而不产生任何收入遗产税,所以这种豁免通常可以保护死者的遗产在未亡配偶去世之前免于征税。

7.归档可以花费更少的时间和费用

这一点很简单:如果夫妻必须这样做只提交一份纳税申报单在美国,很有可能花费更少的时间来整理文件——至少对不做税收的公司来说是这样——准备成本也更低。

纳税到婚姻

婚礼税收优惠,但也存在一些缺点。它们并不是说你不应该结婚;就把它们当作不受欢迎的礼物吧,再加上第三个烤面包机和便宜的奶酪火锅套装。

  • 一旦你在联名申报表上签字,你就要对其中的每个数字负全责。如果你的配偶捏造了一个数字,你也要承担同样的后果。然而,如果你配偶的错误或故意疏忽发生在你们结婚前,或者如果你能证明你不知道这些错误或疏忽,你就不必为此负责。
  • 要达到必须扣除的最低收入百分比的上限可能会更难医疗费用(在2020年,鉴于综合收入,除非您中有一个或两个有重大的医疗费用,否则必须大于7.5%)。
  • 如果有一个未付贷款或儿童支持的装饰,请对配偶,a退款可能会延迟或阻塞。

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