是在罗斯税收减免的损失吗?

2017年税收更新


概述

当你在Roth个人退休账户(Roth Individual Retirement Account)的投资价值下降时,你可能会想,是否有办法在你的联邦所得税申报表上注销这些损失。找出在你的罗斯个人退休账户(Roth IRA)中你可以和不能享受哪些税收减免。


当您在Roth IRA(Roth个人退休账户)的投资价值减少时,使您仔细地发展退休基金的一点,您可能想知道是否有办法在联邦所得税申报表上删除这些损失。内部收入服务不允许您每年从您的Roth IRA扣除损失,因此扣除损失的唯一方法是关闭您的Roth IRA账户。

此外,这笔扣除仅限于2017年。税收年度2017年后,下述扣除不再可用。

排名税收扣除

只有在非常罕见的情况下,您可以在罗斯IRA账户中扣除损失。要尊重扣除,您必须关闭所有Roth IRA账户,包括具有利润的Roth IRA账户。

您的传统IRA不需要关闭,因为它们分别对待,以及您在账户开放期间的罗斯IRA的价值并不重要。您必须在账户中显示税收的损失。

弄清楚你的税收扣除

您的扣除等于您的税收基础超出您从罗斯IRA的总提款的金额。您的税收基础是您对Roth IRA的贡献的总额,因为这些捐款是税后的美元。

例如,如果多年来,您已将25,000美元捐赠给您的Roth IRA,但在关闭帐户时收到15,000美元,您将净损失为10,000美元。

报告您的扣除

Roth IRA亏损的扣除是一个分项扣除,这意味着你必须在纳税申报单上分项扣除,不能要求标准扣除。如果您已经在逐项列出,那么这并不重要。但是,如果您不打算逐项列出,请确保您逐项扣除的总额大于标准扣除额。

要扣除扣除,您必须使用表格1040提交税款,并在附表A中报告扣除扣押A.将您的Roth IRA亏损金额作为杂项扣除报告。此金额已添加到您的其他杂项扣除中,然后您必须减去2%的调整后的总收​​入以确定您的扣除价值。

例如,如果你的Roth IRA损失是唯一的杂项扣除,你声称有5000美元的损失,而你调整后的总收入是5万美元,你将从5000美元中减去1000美元(5万美元的2%),发现你的扣除是4000美元。

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