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估计税款:如何确定支付什么和何时支付

2020纳税年度更新


概述

我们会让你很容易地计算出你是否需要支付预估税,如果需要,要支付多少。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布延长联邦纳税申报和付款期限”博客。

有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:对你来说意味着什么和第三次刺激支票”博客。


计算付款时间和方式

如果您是员工,您的雇主将从每张薪水中扣留税,并向美国国税局汇款,也可能向您的州政府发送。这样你就可以在你去的时候支付所得税。而且,如果您喜欢大多数工资收入者,您可以在纳税时获得愉快的退款。

但如果你是个体经营者,或者你有工资以外的收入,你可能需要每个季度支付预估的税款,以向山姆大叔支付你的税单。如果你的收入不需要预提,你可能需要缴纳预估税,例如:

  • 利息收入
  • 股息
  • 出售股票或其他资产所得
  • 来自企业的收益
  • 纳税的赡养费

我需要支付预估税吗?

这取决于你的情况。规则是您必须在您到达税款。

如果在提交时间,您尚未通过扣缴或季度估计的付款支付足够的所得税,您可能需要支付不足的罚款。

要确定是否需要季度估计,请回答这些问题:

  1. 您希望在减少您预计今年欠款的税收总额后拒绝税收年度不到1000美元的税收税收吗?如果是这样,您是安全的 - 您无需进行估计的纳税。
  2. 你希望你的联邦所得税预提(加上任何估计的及时支付的税款)达到你在这个纳税年度将欠的总税的至少90%吗?如果是这样,那么你就没有问题了,你也不需要预估纳税。
  3. 您是否预计您的所得税预提至少是您上一年的纳税申报表的全部税款的100% ?或者,如果你的纳税申报单上调整后的总收入(表格1040,第8b行)超过了15万美元(结婚并分别申报的收入为7.5万美元),你认为你的预提所得税至少是你上一年所应缴纳税款总额的110%吗?如果是这样,那么你就不需要预估纳税。

如果您对所有这些问题的回答都是“否”,那么您必须使用该工具进行纳税估算表格1040-ES.为避免罚款,您的税收总额(估计税收加上扣缴)必须满足我们刚才所涵盖的要求之一。

我应该选择哪个选项?

这取决于你的情况。

避免不足罚款的最安全选择是旨在旨在“征收前一年的100%”。如果您去年的调整后的总收​​入超过150,000美元(或者去年的人员和申请单独退货75,000美元),您将不得不支付前一年的110%,以满足“安全港”的要求。如果您满足您的测试,您不必支付估计的税收罚款,无论您与纳税申报表欠多少税款。

如果你预计你今年的收入比去年少,你不希望支付比你认为你年底应该支付的更多的税,你可以选择支付你估计的当前年度税账单的90%。如果你的预估付款和预扣款合计少于你欠款的90%,你可能会面临拖欠罚款。因此,为了给自己提供一些保障,你可能想要避免将支出削减到接近90%的水平。

如果您希望今年的收入超过您的收入,而且您不想在您提交回报时最终会缴纳任何税款,尝试缴纳足够的估计税款,以支付当年所得税的100%责任。

我该怎么算我欠了多少?

您需要提出估计的收入和扣除,您将报告您的联邦纳税申报表。

您可以使用TurboTabob综合app官网登陆x税务准备软件来为您进行计算,或者获得随附的表格1040-ES的工作表副本,并按照您的方式完成它。无论哪种方式,你都需要一些东西,这样你就可以计划你估计的纳税金额:

  • 你上一年的回报。使用前一年的联邦纳税申报表作为支票,以确保您包含您预计您目前的纳税申报表的所有收入和扣除额。如果您将在100个或110%的税收上将估计的纳税支付基于估计的纳税,您也应该查看您支付的总税。
  • 你这一年的纳税记录。当你确定你还欠多少税时,你需要把这些付款考虑进去,所以把你的支票登记在手边,以便查阅你的金额和支付日期。

考虑用你的退款付款

获得明年税收的跳跃的一种简单方法是将前一年的税收退还给明年的税收。如果您没有从工资中扣缴联邦所得税,或者如果您拥有其他收入,并且您的预扣税将不足以覆盖您的税收票据,您可能需要进行季度估计的纳税。拥有适用于您估计的税收的全部或部分多付款是一种相对痛苦的方式,可以照顾至少一些你欠来年的一年。

如果我不付钱怎么办?

除了你所欠的税,你最终可能还欠美国国税局一笔少缴税款的罚款。罚金取决于你欠了多少钱,欠了多长时间。

结果是:当你提交申报表时,你将不得不给国税局开一张更大的支票。

我应该等额付款吗?

通常情况下,你会按四等分的方式支付你估计的税款。但在某些情况下,你可能会得到不平等的报酬:

  • 如果你前一年多缴的税款计入了你今年的预估税款
  • 如果您在第15次到期之后,请概述您的估计付款
  • 如果你出人意料地在一个季度里赚了很多钱

例子:

你计算出你全年需要支付1万美元的预估税,直到6月15日(第二次预估到期时)你才会支付你的第一笔税款,所以你的第一笔税款将是5000美元。9月和1月的付款各为2500美元。然而,你可能仍然欠第一季度的欠付罚款。

对于渔民和农民

你需要满足特殊的标准,但最终你可能会少交一些预估税。如果你从农业或商业捕鱼中获得的收入超过你应税总收入的三分之二,你就被认为是合格的农民或渔民。

如果你不确定自己是否合格,或者不确定这一切的运作方式,bob综合app官网登陆可以帮助您占据您的应税总收入以及您可以作为合格收入的捕鱼和农业收入。

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