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提交2020税:您的进入指南

税收年度2020/7月25日,2021 03:35 PM


概述

对于许多人来说,2020年为财务和税收筹划一年是一项挑战的一年。这是您今年准确,高效地完成税收所需的一切。


有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:您对您和第三种刺激检查是什么意思”博客。


无论您是个人还是企业所有者,在新年滚动时,将在前一年提交税收的税收往往是最重要的。幸运的是,这一综合指南可以帮助您通过申请2020税,无论您是您自己还是从税务专家获取帮助。这是你需要知道的。

提交2020税的截止日期

大多数人想要答案的第一个问题之一是:税后何时到期?

对于2020年的纳税申报单(即2021年提交的申报单),提交申报单和支付任何到期税款的截止日期已从2021年4月15日延长至2021年5月17日。一些州仍然没有延长州所得税的截止日期,所以查看你的州政府网站了解更多信息。

2021年5月17日也是申请延长个人纳税申报单和缴纳2020年个人退休账户缴款的最后期限。

如果你按季度支付预估税款,请记住,2021年缴纳预估税款的最后期限没有改变——仍然是2021年4月15日。即使你等到最后一分钟才提交纳税申报单,你也需要计算你的第一个季度分期付款,并在正常的期限前付款。

形成1040选项

表格1040是标准的联邦所得税表格,个人用来向美国国税局报告他们的收入,要求税收减免和抵免,并计算他们的退税或年度应缴税款。

有两个主要版本可供选择:

  1. 1040年形成.标准的1040年形成是大多数纳税人会使用的版本。虽然表格1040只有两页长,但许多纳税人需要在报税表上附上额外的表格和附表,以申报不同类型的收入,并申请扣除和抵税。
  2. 表格1040-SR.形式1040-SR.是65岁及以上人员的表格1040的较新版本。无论您是否逐项或索取标准扣除,您都可以使用此表格。此版本和标准表单1040之间的基本差异是形式1040-SR使用更大的字体并包括嵌入式标准扣除表。

2020年税率

联邦所得税是进步的,意味着收入较高的人对联邦政府的收入比较较高,而不是获得较少的人。税收系统实现这一方面的方式是通过税收括号。

2020年税收年有七个税收托架,从10%到37%。您的税务支架,也称为您的边际税率,是您的最后纳税美元陷入且取决于您的纳税收入的税率(支架)。以下是2020年4月15日至2021年4月15日税收的2020税括号:

税率 单身的 户主 已联合申请 结婚申请单独申请
10% 高达9,875美元 高达14,100美元 高达19,750美元 高达9,875美元
12% 9876 - 40125美元 $ 14,101 - 53,700美元 19751 - 80250美元 9876 - 40125美元
22% $ 40,126 - $ 85,525 $ 53,701 - $ 85,500 $ 80,251 - 171,050美元 $ 40,126 - $ 85,525
24% 85526 - 163300美元 $ 85,501 - $ 163,300 171051 - 326600美元 85526 - 163300美元
32% $ 163,301 - $ 207,350 $ 163,301 - $ 207,350 326601 - 414700美元 $ 163,301 - $ 207,350
35% 207351 - 518400美元 207351 - 518400美元 $ 414,701 - 622,050美元 207351 - 311025美元
37% 518,401美元及以上 518,401美元及以上 $ 622,051和UP 311026美元和

例如,如果您是一个单一的申报单,在采取所有适用的调整和扣除后,您的收入为60,000美元,您的收入的第一个9,875美元将以10%征税。从9,876美元到40,125美元,您将征税为12%。在剩下的19,875美元上,您将征税为22%。

使用我们的税务支架计算器估计你2020年的应税收入,并计算出你的纳税等级。

大流行病救济法案中包括税收减免

一系列超过2020年和2021年的大流行救济票据包括个人和企业的几个新的或扩大的税收休息。以下是其中一些税项和链接的快速概述:

  • 刺激支付.许多纳税人有资格获得三种不同的刺激检查,2020年和2021年也称为经济影响支付。这些付款不是应税所得税。前两项付款是2020税收抵免的提前,以及第三刺激是2021税收抵免的进展,但基于您最近提交的纳税申报表。当您提交2020年和2021税返回时,您需要提供您收到的金额(如果有的话)。如果您有资格基于您的2020年或2021年的纳税申报表获得更大的刺激支付,您可以将其声称为一个信贷复苏退税
  • 免税的失业救济金.这美国救援计划使2020年领取的第一批10200美元失业救济金对收入低于15万美元的家庭免税(或对夫妻共同申请领取失业救济金的第一批20400美元免税)。一般来说,所有的失业救济都被视为应纳税收入。
  • 否偿还超额税收抵免的超额支付.通常,如果您声称高级税收抵免(PTC)为您的健康保险,您必须偿还您收到的预先溢价税收抵免量大于您的高级税收抵免。被称为过度的APTC,通常在表格8962上报告。美国国税局已暂停纳税人要求在2020年偿还PTC的超额预算付款。
  • 生病和家庭休假的税收抵免.自雇纳税人和企业主可以利用新的税收抵免病假和探亲假由于Covid-19大流行。对于自营职业纳税人,信贷基于其平均每日自营雇佣收入。对于由于大流行而提供有效病假或家庭假期的员工的企业,信贷基于支付的工资。
  • 非慈善扣除- 通常,您需要逐项扣除以获得免税额慈善捐款.对于2020年,即使你不列出明细,你也可以申请高达300美元的慈善捐款作为“线上”扣除,这将减少你调整后的总收入。2021年,对于已婚人士,这一金额将增加到600美元。
  • 免除因COVID而提前提取退休账户的罚款-19..通常情况下,如果你从401(k)要么爱好者在59½岁之前,撤回受到a10%的早期退出罚款.这冠状病毒援助,救济和经济安全(关心)行为2020年退休账户的早期提款的罚款豁免罚款。为了有资格获得豁免,您必须被诊断为Covid-19;由于检疫,休假,数小时减少或裁员,经历了不利的财务后果;或者无法工作,因为您的孩子的日子保留关闭或减少时间。随着这一规定,纳税人可以选择在三年内将欠欠款-9相关退休分配的税收。

提高医疗保险补贴

如果你通过联邦交易所购买了健康保险,你可能有资格获得经济援助来支付你的保费。

美国救援计划提供更高的保费补贴,确保参保者支付的保费不超过其收入的8.5%(从10%下降)。收入超过联邦贫困线400%上限(2021年个人收入约为5.1万美元,四口之家收入约为10.6万美元)的人将首次有资格获得补贴。

您可以在5月15日返回Exchange以获得更大的补贴或更改计划。如果您在该日期之前没有修改您的计划,您可以在提交2021年纳税申报表时将补贴作为税收抵免。

美国救援计划还为失去工作的人提供新的补贴。它允许人们通过联邦交流通过联邦汇票注册健康保险,并在2021年没有保费。希望留在前雇主的健康保险计划的下岗工人不会从2021年4月到最后支付任何保费九月。

多花时间灵活使用账户资金

在2020年期间,许多日托设施和夏令营已关闭,许多人在大流行期间推迟了医疗服务。这留下了许多业主灵活的支出账户(FSAS)担心失去依赖护理FSA和医疗保健FSA美元。

通常,灵活支出账户有“要么使用,要么失去”的规定,要求员工放弃年终结余。提供医疗保险财务服务的雇主可以允许参与者在未来一年的任何时间使用不超过550美元的现金,或者允许参与者在下一年的两个半月宽限期内使用不受限制的金额。赡养家庭佣工可以享受同样的两个半月的宽限期,但不包括550美元的结转费。

2020年的纳税人确定性和灾民税收救济法案为担心失去FSA基金的员工提供了一些救济。现在,医疗保健和依赖护理FSA都可以允许无限制的金额来实现到明年或允许一个完整的12个月宽限期。无论哪种方式,员工都会获得额外的一年来花2020年的灵活支出账户。

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