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2020年税法的变化可能会增加你的退款

更新于2020年纳税年度


概述

2020年税收减免选项和表格的一些变化可能对你的退税有好处。了解一些基本步骤,你可以采取的领域,如你的退休帐户和能源支出可能看到增长。


税法变更可以让你发胖还你的钱
最近的国会法案对税法做了一些调整,其中一些变化可能会影响你的退款。我们总结了2020年10项重要的税法变化,这些变化可能会增加你的退款金额。最好是回顾每个纳税年度发生的变化,这样你就可以确保在申请退税时不会错过任何好处。

1.美国机会信贷改变了

一次临时美国信贷机会现在已经成为永久的了。根据收入和申报情况,为自己、配偶、孩子或其他受抚养人支付大学相关费用的纳税人,可以获得最高2,500美元的学费和课程材料等相关费用的抵免。

它是这样运作的:你花在高等教育上的前2000美元将获得100%的学分。在那之后,你可以申请25%的信用额度,最多2000美元。这种抵免是可以部分退款的,所以如果它将你所欠的税降至零以下,你可以收到高达1000美元的退款。

2.退休帐户的变化

《安全法案》(SECURE Act)和《关爱法案》(CARES Act)为2020年的退休计划制定了几项税法修正案。以下是其中的亮点:

  • 《安全法案》将2019年以后年满70.5岁的人获得RMDs的最低年龄从70.5岁提高到72岁。然而,《关爱法案》允许老年人在2020年放弃rmd而不受惩罚。
  • 从2020年开始,拥有传统个人退休账户的人现在可以在70.5岁以上的年龄缴纳养老金。
  • 有孩子或领养孩子的纳税人现在可以获得IRA和401(k)支付,最高为5000美元(每位家长),而无需支付10%的罚款。
  • 在2020纳税年度,59.5岁以下的纳税人可以拿高达10万美元的IRA和401(k)退休金,用于与冠状病毒相关的支出,而无需支付10%的罚款。此外,与冠状病毒相关的分配可以在3年内等额计入收入。纳税人有三年的时间把钱放回账户,以抵消分配的税收后果。
  • 2020年到期的退休计划贷款延期一年。
  • 401(k)计划、403(b)计划、457计划和简单个人退休账户的最大供款额都增加了500美元。此外,罗斯个人退休账户的收入上限已经提高,并基于你的调整后总收入(AGI)。

3.扣除标准提高

2020年的税法也将修改扣除标准。

以下是2020年的金额:

申请状态 标准扣除
65岁以下的已婚人士 24800美元
65岁以上的已婚人士 $24,800, 65岁以上每位配偶再加$1,300
65岁以下的单身或已婚人士单独申报 12400美元
65岁以上的单身或已婚人士分开登记 14050美元
65岁以下的户主 18650美元
65岁以上的户主 20300美元

4.税率的变化

为了调整通货膨胀,美国国税局调整了所有税级的收入限额:

申报情况及收入 边际税率
单超过518400美元

结婚文件共同超过622050美元

37%
单身超过$207,351至$518,400

婚姻申报合计414,701美元至622050美元

35%
单身163,301美元至207,350美元

已婚人士共需缴纳326601美元至414700美元

32%
单身85,526美元至163,300美元

婚姻文件共171,051美元至326,600美元

24%
单人间$40,126至$85,525

婚姻档案合80,251美元至171.050美元

22%
单人间9876美元至40125美元

婚姻财产合计为19751美元至80250美元

12%
单人间最高9875美元

婚姻文件共同高达19750美元

10%

5.慈善机构现金捐赠改变

《护理法》已暂停了大多数患者60%的AGI限制慈善资金扣除,它允许纳税人通过分项列出的方式进行更多的扣减。如果现金捐赠是捐给捐赠者建议的基金或非运营的私人基金会,则不适用。此外,不列出明细的纳税人最多可以扣除300美元符合条件的慈善捐款。

6.圆满填写完减免证明变化

从2020年开始,美国国税局改变了表格W-4。工人将不再在表格上申请预扣津贴。新的W-4表格现在已经简化,需要关于申报状态、受抚养人数量、工作数量、估计税收减免和其他收入的信息,这些信息可能会在1040表格上报告。员工无需提交新的W-4表格,除非他们在2019年后被聘用或希望调整其预扣税。

7.表格1099-MISC和表格1099-NEC更改

从2020纳税年度开始,表格1099-MISC已被修改1099 - nec形式又回来了。由于这些变化,雇主将不再在表格1099-MISC上申报600元或以上的非雇员补偿。这些类型的支付给非雇员应该在表格1099-NEC上报告。这些报酬包括佣金、费用、奖金、奖励或对非雇员的任何形式的补偿。这些表格应在每年1月31日前交给收款人,并提交给国税局。

8.长期护理保费扣除额改变

(三)对分项列明的纳税人安排一个或自雇纳税人填写1040年形成,提高了2020年长期护理保险费扣除限额。

  • 40岁或以下:430美元
  • 41岁至50岁:810美元
  • 51岁至60岁:1630美元
  • 61岁至70岁:4,350美元
  • 71岁及以上:5430美元

9.替代性最低税(AMT)的变化

2013年初,国会制定了AMT“补丁”永久防止数百万纳税人在2013年及以后不得不支付AMT。2020年的豁免包括:

  • 单身和户主申请72,900美元。
  • $113,400用于已婚夫妇和符合条件的寡妇。
  • 已婚人士单独申请56,700美元。

这些金额为未来纳税年度的通货膨胀作了指数化。

10.节能信贷变化

如果你在家里安装了某些节能设备,比如太阳能热水器、太阳能电池板、燃料电池和风力涡轮机,那么在2020年到2022年的纳税年度里,你可能会获得相当于支出26%的抵免,在2023年则会获得22%的抵免。信用证将于2023年到期。抵免是不可退还的,但任何超出的部分都可以结转到未来的纳税年度。

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