概述
当你的投资的价值在罗斯IRA(罗斯个人退休账户)减少,您可能想知道如果有一种方法可以取消这些损失在联邦所得税申报表。找出减税时,不能把你的罗斯IRA。
有特意精心种植你的退休基金,当你的投资的价值在罗斯IRA(罗斯个人退休账户)减少,您可能想知道如果有办法冲销损失你的联邦所得税申报表。美国国税局不允许你从罗斯IRA扣除损失在同比基础上,所以扣除损失的唯一办法就是闭罗斯IRA帐户。
此外,该扣除仅到2017年。税年2017年之后,下面描述的演绎是不再可用。
税收减免资格
只有在非常罕见的情况下,你才能在你的罗斯IRA帐户中扣除损失。扣除的资格,你必须关闭所有的罗斯IRA帐户,包括罗斯IRA帐户有利润。
传统IRA不需要关闭,分别对待,你罗斯IRA的价值比前一年或在任何时间点在账户开放无关紧要。你必须显示在账户损失从你的税收基础。
计算你的税收减免
你扣除的金额等于你的税收基础超过总撤资Roth ira。你的税收基础的总量贡献罗斯IRA因为这些贡献是用税后美元。
多年来举个例子,如果你贡献了25000美元的罗斯IRA但当你关闭账户收到15000美元,净亏损10000美元。
报告你的演绎
罗斯IRA扣除的损失是一个法定扣减项目,这意味着你必须逐条列记在你的纳税申报表,不能索赔标准扣除。如果你已经列,这并不重要。然而,如果你没有计划列表,确保你的总额扣减额大于标准扣除。
要求扣除,你必须文件使用表单1040税收,按期扣除a .报告的数量你罗斯IRA以杂项损失。这个金额添加到您的其他杂项扣除,然后你必须减去你调整后的总收益的2%确定你演绎的价值。
例如,如果您的罗斯IRA是唯一的杂项损失,索赔5000美元的损失,你调整后的总收益是50000美元,你会减去1000美元(50000美元)的2%从5000美元到发现你扣除4000美元。
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