AGI和MAGI在你的税务上有什么不同?

美国国际集团的计算

你的调整总收入是你带来的所有收入，减去某些调整。你可以在1040表格的首页上找到你的收入的允许减免额。

常用的调整包括:

• 个人退休账户和自雇退休计划供款
• 赡养费(适用于2019年以前的离婚协议)
• 自雇健康保险支付
• 任何个体户纳税的一半

用于计算AGI的其他调整包括:

• 健康储蓄帐户扣减
• 提前支取存款的罚款
• 教育费用
• 学生贷款利息
• 移动费用(适用于2018年之前的纳税年度)
• 学杂费
• 国内生产活动的扣除(适用于2018年以前的纳税年度)
• 演艺人员、预备役人员和收费政府官员的某些业务支出

AGI对你的税收有影响

您的AGI金额会影响您获得许多税收抵免的资格，例如，

• 的儿童和受扶养人照料信贷
• 学分长者或终身残疾人士
• 的收养税抵免
• 的儿童税收抵免
• 的美国的机会＆终身学习税收抵免
• 的劳动所得税抵免

如果您的AGI超过某些限制，许多扣除将逐步取消或完全消失。受你的AGI影响的扣除包括:

• 总计扣减额
• 杂项扣除(适用于2018年以前的纳税年度)
• 按揭保险费
• 慈善捐款
• 医疗扣除津贴

东方三博士的计算

为了计算你修改后的调整后总收入，取你的AGI并“加回”某些扣除额。许多这样的扣除可能是罕见的，所以你的AGI和MAGI可能是相同的。不同的信用额度和扣除额可以为您的MAGI计算提供不同的加成。根据美国国税局的说法，你的MAGI是你的AGI，加上适当的扣除，可能包括:

• 学生贷款利息
• 一半的业税
• 符合条件的学费
• 学费及杂费扣除
• 被动损失或被动收入
• 爱尔兰共和军的贡献
• 不纳税的社会保障金
• 美国储蓄债券收入的排除
• 外国劳动收入排除
• 外国住房减免
• 第137条规定的收养费用除外
• 租金损失
• 公开交易的合伙企业的全部损失

MAGI对你税收的影响

您的MAGI被用作确定您是否有资格获得某些税收减免的基础。其中最值得注意的是确定你对个人退休计划的贡献是否可以扣除。

例如，截至2022年，如果你是单身申报人，并且在工作中有退休计划，如果你的MAGI为78,000美元或更高，你就不能扣除IRA。如果你单身时的MAGI为85,000美元或更高，如果你已婚并共同申报，你也不能在2022年扣除学生贷款利息。

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