什么是美国国税局5498?

2020纳税年度更新


概述

如果您在前列纳税年度对IRA作出贡献,您可以预期为5498号IRS表格。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期”博客。

有关第三冠心病救济包的信息,请访问我们的“美国救援计划:对你来说意味着什么和第三次刺激支票”博客。


如果您对前一税收年度的IRA(个人退休安排)作出贡献,您可以预期为5498号IRS表格。您的IRA的“监护人”,通常是管理您帐户的银行或其他机构,将邮寄此表格的副本以及内部收入服务。如果您有一个IRA但没有捐款,则托管人通常不会向您发送5498,除非您有所需的帐户最低分布。

表格5498的目的

FORM 5498向IRA账户报告您的总年度贡献,并确定您拥有的退休账户类型,例如传统的IRA,Roth IRA,SEP IRA或简单的IRA。表格5498还将报告您从其他类型的退休账户转移到这一IRA的金额。当你要求扣除你的个人退休帐户供款,你应参阅表格5498上的款额。

IRA提取和分配

5498表格告诉你个人退休帐户中所有投资的公平市场价值。如果你的IRA不是罗斯IRA,美国国税局要求你从72岁开始从账户中提取资金(这些要求的分配到2020年暂停)。当你的账户保管人准备你的5498年形成,它必须报告所需的提款或分配金额。

如果你符合最低分配要求,并且没有从你的个人退休账户中提取足够的资金,美国国税局可以处罚你应分配金额的50%。随着年龄的增长,账户中所有资金中你必须提取的比例也会增加。

增加你的IRA扣除

计划托管人通常必须将5498年代分发给参与者和美国国税局,而不是每年5月31日 - 全长六周六周后4月15日截止日期。这使得监护人提供关于贡献表格的准确信息通过归档截止日期。

类似的形式

如果你有一个健康储蓄账户(通常被称为HSA),你也可以收到一个类似的表格5498-SA。表格5498-SA报告你每年对这些免税账户的贡献,你用这些账户来支付医疗费用。对类似账户的贡献,例如Archer医疗储蓄账户和Medicare Advantage Msas也将保证表格5498-SA。此表格必须在5月31日前邮寄给参与者和美国国税局。

接收表格1099-R

如果你在一年里从你的个人退休帐户中拿了超过10美元的分配,你的计划保管人也会给你发送一个1099 - r形式。这个表格报告了你取了多少钱,有多少钱要缴税,如果有的话,有多少要扣联邦和州税。表格1099-R必须在1月31日前邮寄给计划参与者。

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