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4退休的婴儿潮一代的税收抵免

更新至2020纳税年度/ 2021年7月2日02:55 PM


概述

如果你刚刚退休或正在计划退休,有一些关键的税收减免和信贷可以帮助你省钱。


婴儿潮一代大量退休并不奇怪。但如果你是婴儿潮一代,或者在1946年至1964年之间出生的人,你可能会惊讶地发现,许多税收减免和抵免适用于退休年龄的人。让我们仔细看看婴儿潮时期出生的人在这个纳税季节应该意识到的前四项减税和抵免。

1.较高标准扣除

你可能知道,标准扣除由不逐项列出的纳税人拍摄,2018年几乎翻了一番。但是,如果您在12月31日的纳税年度为您的纳税年度为65岁或以上,您可能不知道的是甚至更高的标准扣除归档。

对于2020年的税收年度,如果您联合结婚并备份,您将每位合格配偶的标准扣除比年轻的纳税人更年轻。如果您正在归档单身或家庭负责人,则增加为1,650美元。

2.为老年人或残疾人提供信贷

当婴儿潮一代正在退休时,您需要特别税收抵免,以确保您熟悉 -为老年人或残疾人提供信贷.如果您在纳税年度结束时至少65,您可以申请此信用。如果您还没有65但是您退休了永久性残疾,并且在纳税年度期间收到应税残疾收入,您也可以获得此信用的资格。

此外,根据你的申请状态以及你和你的配偶是否都申请了抵免,老年人或残疾人抵免还有收入限制。

  • 为了符合资格,您的调整总收入和您的全部非应税年金、养老金和残疾收入数额必须都在收入限额以下。
  • 例如,如果您联合联合申请并配偶均获得信贷,如果您的调整后的总收​​入等于或超过25,000美元,则无法参加信贷。
  • 在同样的申报情况下,如果你的非应税社会保障、年金、养老金和残疾收入总额超过7500美元,你也不能抵免。

要申请此信用,您将填写并提交计划R并将其附加到您的1040年形成1040 - sr形式.你不能在申请时申请这张信用卡表格1040-NR.你将获得3,750美元至7,500美元不等的老年积分,这取决于你的申请身份和你配偶的年龄(如果是共同申请的话)。这项税收抵免将减少你的所得税。然而,如果你有资格获得比你的所得税账单更高的抵免,你将不会收到作为退款的额外抵免。

3.慈善捐款

对于2020纳税年度,《冠状病毒援助、救济和经济安全(关心)法案》允许纳税人将至多300美元的慈善现金捐款作为“高于线”的扣除额,即使你没有逐项列出。如果你用现金捐赠,一定要扣除这笔钱。在2021纳税年度,已婚联合申报人的慈善捐款金额将增至600美元。

在其他纳税年度,慈善捐款只有当你逐条列记.这适用于现金捐赠以及捐赠物品,你将扣除这些捐赠的公平市场价值。当分项列出时,您可以扣除您调整后总收入的60%。出于这个原因,在一年内进行几笔大型慈善捐赠可能是个好主意。

4.房产税

当婴儿潮一代退休时,不仅仅是联邦政府在提供税收优惠。许多地方的地方和州政府也提供这种服务房产税优惠给在其管辖范围内拥有房产的老年人。并不是所有的领域都提供这些休息,但那些确实有标准需要满足的领域。常见的标准包括:

  • 你必须年满65岁(一些司法管辖区允许年满61岁的人休假)。
  • 如果你已婚,至少有一位配偶必须符合年龄要求。
  • 你拥有你的房子已经有一段时间了。
  • 你住在家里,并把它作为你的主要住所。
  • 你的收入低于一定数额。

此外,如果你列出了你的联邦减税项目,你可以扣除你已经支付的财产税和其他特定的州税和地方税。这个州和地方税收(SALT)减免上限为每年10,000美元,允许纳税人扣除财产税、州所得税或州销售税。

当谈到税收减免时,你的年龄可能会给你更多的理由在这个纳税季微笑。

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