5个隐藏的方法可以提高您的退税

更新税收年度2020年


概述

以下是减少税收时间的五种经验和真正的方法,以减少税收责任。只需支付超过您的欠款,甚至增加退税。


联邦税收归档个人截止日期已延长至2021年5月17日。季度估计税款仍在2021年4月15日截止日期。有关税收截止日期更改的其他问题和最新信息,请访问我们的“美国国税局宣布联邦税申请和付款截止日期延期“博客帖子。

有关第三次冠状病毒救援计划的信息,请访问我们的“美国救援计划:您对您和第三种刺激检查是什么意思“博客帖子。


提升退税


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虽然美国人可能不同意政府如何在税收时间在税收上花费税收,但我们许多人正在寻找不超过我们欠款的方式 - 甚至提升退税。这些策略超出了显而易见的是为您提供减少税务责任的经验和真正的方法。

1.重新思考归档状态

您在完成纳税申报表时进行的第一个决策之一 -选择归档状态- 可以影响您的退款尺寸,特别是如果您结婚。虽然每年约有96%的已婚夫妇档案,但联合返回并不总是最有益的选择。

  • 结婚申请单独申请地位通常需要付出更多的努力,但在适当的条件下,你投入的时间可以节省税收。例如,如果一方有很多医疗费用,例如由失业损失导致的COBRA支付,单独计算税可能允许更大的扣除。
  • 儿童税收抵免可供配偶单独申报。到2020年,每个17岁以下儿童的抵免额为2000美元,现在可以由调整后总收入不到20万美元的单独申报人申请(联合申报人为40万美元)。

选择文件单独的返回可以具有其缺点,例如失去可用于联合文件管理器的某些扣除。您需要仔细称重这一点,以最大限度地提高您的退款潜力。此外,两个配偶必须采用标准扣除或逐项扣除扣除。您无法在两个返回之间混合和匹配。

  • 用这两种方法计算你的税款将为你指明更高的退税方向。
  • 当你使用bob app下载 ,我们将为您进行此计算并推荐最佳归档状态。

未婚的纳税人如果声称有一个符合条件的受抚养人,通常可以通过申报为户主如果他们符合要求。

  • 此归档状态享有更高的标准扣除和比单一的归档更高的税收括号。
  • 一种资格依赖可以是一个你在经济上支持并且和你一起生活超过6个月的孩子。或者,它可以是你供养的年迈的父母

许多关心老年父母的纳税人并不意识到他们可以索赔家庭地位。如果您提供超过一半的父母的财务支持 - 即使您的父母不与您同住 - 您可以填写家庭负责人。

2.拥抱税收扣除

许多扣除都存在,你可能不知道,其中几个人很常见。您有资格的扣除可以对您的退税有所差异。它们包括:

  • 国家销售税- 使用IRS的计算器,您可以确定您可以扣除多少州和本地销售税。
  • 红利再投资- 这一位技术上不是扣除,但它可以减少整体税费。当您自动重新投资的共同资金股息时,以您的成本计算。这样,当您销售股票时,您可能会降低应税资本收益。
  • 外出慈善捐款- 大捐赠不是唯一的戒烟方式。跟踪合格的小费用,就像你捐赠给烘焙销售的美味蛋糕的成分。你可能会发现自己在这里有几个慈善支出和可以加起来的慈善支出。
  • 学生贷款利息- 即使你自己没有支付这个,你也可以扣除它,只要你是有义务支付的人。在下面新指南如果其他人支付贷款,美国国税局就像借给金钱一样,美国国税局就像贷款一样使用它来支付学生贷款。如果您符合所有要求,那么您将有资格参加扣除。
  • 儿童及家属照顾- 高达6,000美元的合格费用可用于儿童和依赖护理税收抵免。
  • 获得所得税信贷或EITC-这项贷款帮助低收入和中等收入家庭。这是为了让有孩子的工薪家庭受益。如果你有3个或3个以上符合条件的孩子,在2020纳税年度,你可以获得高达6660美元的抵免,即使你没有任何税收,也可以获得退款。
  • 去年回报的国家所得税-如果你在去年的州所得税申报单上交了钱,你可以把这笔钱加到任何其他州的所得税中,最高可达1万美元,用作分项扣除。
  • 某些陪审团税收费- 如果您的公司在陪审团职责支付给您,并且您的雇主要求您将您交出法院的陪审团;您可以申请您交给您收入的调整金额。
  • 医疗里程-受总体AGI阈值的限制医疗费用总额每英里价值20美分在2020年。2020年的门槛是任何合格的未报销的医疗费用超过你AGI的7.5%。
  • 慈善里程-完全可扣除的2020年将达到每英里14美分。所以,如果你在2020年每周开车50英里去一个慈善机构做志愿者,就会额外扣除364美元:
    • 52周/年x 50英里/周=每年开车2,600英里
    • 2,600英里x $ 0.14 /英里= $ 364

保持良好的扣除记录是很重要的,特别是当你没有收到一些慈善捐款和慈善或医疗里程的收据时。不需要什么花哨的东西——即使在你的汽车仪表盘的小隔间里放一个螺旋笔记本也可以。确保跟踪:

  • 每次旅行的日期、里程、医疗或慈善目的
  • 任何种类的市场价值捐赠,如服装和家居用品
  • 您花费的美元才能进行慈善工作 - 例如,当您为筹款者烘焙时您的成分的成本是可扣除的,但花费烘焙的价值不是

3.最大化您的IRA和HSA贡献

在提交截止日期之前(除非由于周末或假期延迟)向前纳税年度开放或贡献传统的IRA。这使您可以灵活地宣称您的回报,提前提交并使用您的退款申请开立账户。

  • 传统的IRA捐款可以减少您的应税收入。您可以利用最大贡献,如果您至少50岁,则可以添加到您的IRA。
  • 虽然对罗斯IRA的贡献不会让你扣除,但他们仍然有资格获得有价值的储蓄者的信用如果您符合收入指南。
  • 如果你是自雇人士,你有直到10月15日,2021.为某些自雇退休计划做出贡献,只要你及时提交延期。如果您没有提交延期,那么该年份的截止日期是大多数贡献的截止日期。

税前对健康储蓄账户的贡献(HSA)也可以减少应税收入。您也可以在申请截止日期之前制作。必须满足某些要求,以便开放和贡献HSA:

  • 您必须注册高度免赔额的健康保险计划,这些计划符合或超过IRS所需金额。
  • 该计划还必须征收符合美国国税局局限性的最大年度超出港口的成本天花板。

如果有以下情况,您将不能参加HSA:

  • 你有其他“第一美元”的医学覆盖范围
  • 你注册了Medicare
  • 你被声称是另一个纳税人的回归

本文了解更多关于HSA的要求以及这些账户的工作方式。

4.记住,时间可以提高您的退税

观看日历的纳税人提高了他们获得更大退款的机会。寻找您在年底之前可以进行的付款或捐款,这将减少您的应税收入。例如:

  • 如果可以的话,提前支付一月份的抵押贷款十二月三十一日还能得到额外的利息抵押利息扣除额
  • 在一年的最后一个季度安排与健康相关的治疗和检查,以提高你的健康水平医疗费用扣除潜力。
  • 这可能是做出一些慈善捐款的时间 - 但确保它是一个合格的慈善机构,并务必跟踪您的记录中的支出。
  • 如果你是个体经营者,看看你需要购买的东西有资格申请减免。在年底之前购买办公设备和软件,以帮助您提升退款。
  • 如果你能申请家庭办公室扣除额,如果你想在新的一年里以新的面貌开始工作,你甚至可以扣除油漆家庭办公室的费用。

5.成为税收信贷

拿着堆100美金的人

税收抵免通常工作比退款更好,因为退款助推器,因为它们减少了美元的税收。如果您获得100美元的信用,您的税收100美元。在声称税收抵免时,许多美国人在桌子上留下钱。

综合拨款法案(CAA)于2020年12月27日被签署为法律,作为刺激措施,为受大流行影响的人提供救济。税收年度2020年,CAA允许纳税人使用2019年赚取的收入,如果它高于2020年赚取的收入计算额外的儿童税收抵免(ACTC)以及赚取的所得税信贷(EITC)。

如果您是一名大学生或在大学里支持孩子,您可能有资格申请有价值教育学分

  • 美国机会信贷可退款高达1,000美元。这意味着您可以收到1000美元,即使您没有税收票据。总学分为2,500美元,仅适用于迈向合格的本科高等教育费用的前四年的资金。
  • 如果您在研究生院或超越,您可能有资格获得终身学习信用。2020年,您可以根据您的收入,申请高达10,000美元的合格成本高达10,000美元,或最高2,000美元。

节能住宅改造的税收抵免在全年和税收时,还可以在钱包中保留更多钱。

  • 2020年至2022年的信贷高达某些合格能源支出费用的26%。2023年的信贷额落跌至22%。这意味着您的安装太阳能电池板2万美元,您的总信用为2020美元或2023年的4,400美元。
  • 2020年未使用的任何部分将转入2021年。
  • 那个携带不适用于电动汽车信用但是,由于制造商的销售限制,IRS每位合格型车辆仍提供高达7,500美元。一旦每种制造商销售超过20万辆合格的车辆,信贷开始逐步淘汰。

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